刷到速看！趕緊刪！警惕這14個項目涉嫌非法集資、傳銷詐騙！

作為從事反傳防騙工作將近20年的團隊，有無數個因為成功預警致使參與者懸崖勒馬的瞬間，滿懷欣慰的同時，也不得不面對時不時潑來的“臟水”、“博眼球的吧”“他收錢了”“搞半天不就是為了帶貨？”“賺流量的”……

嘿，您還別說，我們確實需要流量，但是，流量這個東西，騙子用它搭戲臺，我們用它來拆臺，流量在騙子手中就是鐮刀，割的是血汗錢；在我們手中是手電筒，可以照亮暗處的坑，在每日的后臺咨詢中，有人發著顫抖的語音說“畢生積蓄沒了”，有人拍著負債催款單問“能不能追回來”，這些不是數據，是活生生的人在水里掙扎時伸出的手。

我們每天敲下的字，不是為了誰的關注，是想在更多人踩空之前，喊一聲“停”，質疑聲一直會有，但是沒關系。總會有人在某個項目崩盤后發來消息說：“幸虧看到你們的文章，沒交錢！”，多么令人舒心的幾個字啊，拆戲臺的人，從來不怕戲臺子上的人罵。

今天的這些項目，您慢慢看。看完了，記著給身邊人提個醒，這世上哪有那么多天上掉的錢，多數是地上挖好的坑！

虛假投資理財

01、套牌的“展澤”APP

套用正規公司信息制作虛假APP，推出工程類虛假投資理財項目，以高額利潤吸引參與者充值認購，收益率遠超市場正常投資水平。根據充值金額劃分用戶等級，根據級別享受加息利率和升級獎勵。另設首充獎、團隊獎，以此激勵用戶推薦新人組建團隊。

根據參與者提供的二維碼下載后提示未備案且存在高風險，IP地址顯示在大陸境外，用戶充值資金收款賬戶均為第三方個人或公司賬戶。

目前，該平臺提現受阻，客服表示只有繼續充值完成二期聯投項目才能提現，其收割之意已非常明顯。

網友表示，該項目最初在各大新聞官媒內打廣告，很多人因此產生信任感加入其中。但平臺標注的企業聯系電話根本無法打通，而宣稱7月底在邯鄲舉辦的見面會經與酒店核實也并不存在。更值得注意的是，細心的參與者發現其APP無論是界面還是模式，都與3月份跑路的“燁言”十分相似，可笑的是，在“展澤”APP安全保障的保險保障宣傳中，“燁言平臺”的字樣都沒有更改，就被安在“展澤”項目介紹中繼續收割。

02、套牌的“思某CISCO智聯”APP

套用正規知名企業信息制作虛假涉詐APP，推出軟件開發科技類型虛假投資理財項目，設立起購金額，以超高收益吸引參與者投資，承諾保本保息，符合非法集資“非法性”、“利誘性”、“社會性”的三大特征。根據直推人數或累計投資金額劃分8個會員等級，獲得投資收益加成和余額寶利率加成，并以此作為依據發放等級提升獎。推薦新人根據會員等級享三代不同認購金額獎勵及收益分紅。完全符合傳銷“入門費、拉人頭、團隊計酬”特征。

03、Incyte（因賽特）

打著“低風險高回報”的幌子，劃分多樣投資金額檔位與期限，宣稱“T+1開始計息”“到期后本金全額返還”。其每日收益率在0.42%到0.6%之間，折算成年化收益率則達到153%至219%，遠高于市場正常的收益范圍。

參與者最低需充值1600元才能獲取會員身份；直接推薦他人加入可獲得1%-2%的獎勵，二級推薦獎勵為2%，團隊分紅則依據推薦人數劃分不同等級。

同時設置了SVIP1到SVIP6共六個等級，累計投資金額從5000元到500萬元不等，等級越高，收益加成比例就越大。同時還為團隊長設立固定薪資，由此構建起金字塔狀的多層級分銷體系。

該項目冒用醫藥公司名義，借助信息不對稱和高額利息的誘惑來斂財，沒有任何真實的商業運作邏輯作為支撐，涉嫌構成非法集資和傳銷行為。

資金盤

01、CDARI康某瑞（惠某平臺）

由Digibuy迪亞仕更名而來，包裝“惠某”平臺，打著“消費增值引流+卷軸復利+區塊鏈數字資產”旗號二次收割。

近日，該平臺以所謂的“上市”忽悠小白，公開兜售期權。但此次作為噱頭出現的“212”開頭企業代碼和“敲鐘”，只能證明該企業為“上海股權托管交易中心中小企業股權展示系統上線企業”。

而“上交所展示系統上線”是指企業將自身信息在上交所展示系統進行展示，主要是為了讓潛在投資者、合作伙伴等了解企業基本情況、業務模式、財務狀況等，是一種信息展示和推廣行為，企業仍屬于非上市狀態，股權不能在公開市場自由交易。

還望廣大投資者務必警惕，不要被表象蒙蔽，以免造成嚴重經濟損失。

02、周某優選

核心產品為一款售價在398元-1398元之間的醬香型“周某酒”白酒。

用戶購買698元購買白酒即可成為代理，獲得2倍貢獻值和5倍福利積分，可通過消費券+現金/郵費兌換商品。分享他人可獲30%即時獎勵，且享受每日全網銷量10%的分紅，分紅與推薦單數掛鉤。區域代理根據貢獻值分為門店、區縣、市級，享受5%-1%體系收益、1%地域收益及交易所手續費補貼等，收益與區域內所有消費掛鉤。

不僅如此，項目方宣稱白酒在某易貨交易所“上票”，具備資產屬性，可通過“指數交易”買漲買跌，支持9倍杠桿借貸，收益包括銷售利差、交易利潤、股權紅利等。

該項目通過多層級代理、高額分紅、非法金融交易等模式吸引參與者，核心運作機制符合傳銷、非法集資、非法期貨交易的特征，參與者需警惕資金損失及法律風險。

03、天某匯通

股票跟投在線交易平臺，提供股票融資業務并設置杠桿交易，利用傳銷模式發展下線。

近日，該項目無法提現，平臺對此表示因有人惡意舉報導致公安部門風控凍結賬戶。同時要求參與者登記信息選擇是否留下，試圖以此作為安撫。

今年5月，李旭反傳防騙就曾針對該項目進行預警，發現該項目涉嫌非法集資、擾亂證券市場。平臺此舉，大有跑路之嫌，望廣大參與者及時醒悟，避免造成更大經濟損失。

04、“安某股保”

根據投保金額向參與者和推薦人發放獎勵，根據推薦人數或團隊人數設立8個星級，向周工資和最低10%浮動直推周工資。其模式符合傳銷特征，涉嫌非法集資。

虛擬幣非法金融活動

01、邁巴赫Maybach-S（MBH-s）

以虛擬代幣MBH-S為核心，宣稱通過天使輪明碼標價售幣，100U/200U/300U對應固定代幣量。同時通過1-3代返利、直推拉新綁定K1-K8節點以及百萬級團隊資金等方式，利用層級化進行推廣。

設立高門檻挖礦，1萬個代幣起投，承諾“牛熊穩賺、2倍收益出局”等等。

該項目7月29日正式啟動，但其模式涉嫌非法代幣發行融資、傳銷、非法集資等多項法律法規，本質屬金融詐騙；參與者不僅面臨資金歸零風險，推廣者更可能因層級返利涉刑責。

02、維塔斯

拆分盤，設置“1 帶 3 共 4 人抱團發展 9 人分盤制”構建起多層級架構，參與者從下線業績獲利，符合傳銷組織特征；以投入 1500U 等形式吸引資金，承諾在“排隊領收益”等階段給予高額回報，資金分配依賴新參與者不斷涌入，實為龐氏騙局，涉嫌非法集資。同時，在我國，任何虛擬貨幣交易均屬非法金融活動，資金不受法律保護，所有損失自行承擔。

03、MixMax公鏈（MC公鏈）

充U獲得算力，動靜態收益三倍出局，直推60%，根據推薦人數設立7個VIP等級，依靠團隊人數和小區業績完成晉升。10%節點收益，30%級差收益。靜態涉嫌非法集資、洗錢，動態符合傳銷特征。

04、AIC聚能

以“AI+醫療+公益”為包裝，發行“IC代幣”，通過設置90天至180天不等、月化收益率12%-24%的高息挖礦產品。聲稱通過銷毀部分代幣、回購調節流動性維持代幣價值，但缺乏實際支撐。

設置“伯樂獎”和“團隊獎”，按級別獲得團隊入金3%-20%，靜態收益10%-90%，鼓勵拉人頭發展下線。

其行為涉嫌非法發行虛擬貨幣進行融資，以“拉人頭”“團隊計酬”模式組建團隊，通過虛構合作方、承諾遠超合理范圍的高收益進行虛假宣傳和金融詐騙，利用虛擬貨幣通過USDT交易，存在洗錢風險。

民族資產解凍類詐騙

01、虛構的“神州智電”APP

打著“全民富裕”的幌子，謊稱“國家政策支持”，要求用戶實名注冊，每日聽課打卡獲得現金紅包，宣稱完成連續聽課任務可領取最高100萬惠民金。推出“電力幣”“新能源幣”等進行虛擬貨幣交易，存在洗錢風險。

該APP下載提示未備案且攜帶病毒，被禁止安裝。IP地址顯示在境外。

02、虛構的“同心家園”APP

針對曾經參與過“中國夢”項目被騙的人群實施精準詐騙。偽造證件冒充國家公職人員，打著國家旗號謊稱發放扶貧金，誘導參與者實名注冊下載，并以每日簽到獲得5元紅包增加可信度和用戶粘性，使其自發推薦新人。其目的主要利用用戶信息，以“包裝流水”為由參與“洗錢”。

網絡傳銷詐騙

01、Synthesia AI跨境電商

以免費AI營銷課吸引用戶，隨后忽悠參與者繳納2800元報名費學習AI無人直播帶貨。同時為用戶注冊店鋪，宣稱店主只需兌換美金處理客戶訂單，由公司一件代發，5-7天回款獲得收益。

但店鋪營業后，平臺便會發布虛假訂單且逐漸增加訂單金額和數量，導致店主資金難以周轉，逼迫店主選擇閉店，設置苛刻的違約條件詐騙店主高額保證金。

參與者表示，兌換美金的收款賬戶均為第三方個人或公司，大多數用戶要么損失全部投資款，要么疊加高額保證金后仍無法提現。其中不乏貸款投資者，最終導致負債累累。

該模式屬跨境電商騙局的常用套路，如您遇到與之相似的模式，切莫參與，及時止損！

異地聚集式傳銷

01、遼寧綏中縣“中綠”

網友被朋友騙至該傳銷組織，對方打著“中綠”“分享經濟”“商會商務”等旗號，利用“中國夢”“沒有圍墻的大學，不穿軍裝的軍隊”等話術為其“洗腦”，聲稱繳納2900元至43500元參與可以平掉貸款，消除違法記錄等等，出局可獲得180萬元至1.5億元的回報。網友發覺陷入傳銷，在網絡搜集相關信息試圖勸誡，但朋友不為所動，堅稱外界負面消息均為“國家宏觀調控”，是為了將膽小怕事的人擋在門外。網友只得自行離開，找到李旭反傳防騙團隊尋求幫助。

小編提示，傳銷不同于其他騙局，組織成員會在“洗腦”過程中，針對家屬話術預先交代應對方式，致使家屬勸說基本無效，甚至適得其反。如您身邊親友不慎陷入傳銷，請不要盲目勸阻，以緩和關系為主，收集證據的同時，盡快聯系專業反洗腦勸說老師介入。

特此聲明

本文所述項目，均指向境外詐騙性平臺及國內虛假注冊的空殼公司。其名稱很可能與國內合法注冊、持有正規商標的企業巧合同名，但二者絕無關聯。此內容不構成對任何正規企業商譽的侵害。請相關公關機構在承接此類業務時務必審慎評估風險，避免卷入潛在法律糾紛。

【特別提示：歡迎多多轉發關注！如您或身邊的人不慎參與其中，可聯系我們尋求幫助。也歡迎大家積極提供資料，讓我們共同努力，避免更多人上當受騙。】