2025掩隱罪新規落地，加密圈從業者量刑和入罪標準大調整！

以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質

—————全網交付率第一的解卡團隊—————

昨天2025年8月25日，最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問題的解釋》（以下簡稱《新規》）發布，今天作為專注虛擬貨幣法律實務的六叔從團隊律師辦案視角出發，聊聊《掩隱新規》對加密圈從業者幣商角色的深層影響。

先說說最受關注的量刑標準調整，之前按2015年的老司法解釋，要是上游資金沾了詐騙、盜竊這類普通侵財犯罪，幣商涉案金額到10萬，就算 “情節嚴重”，等著的是 3到7年有期徒刑。

現在《新規》把這門檻直接提到50萬，表面看像是給幣商松了口氣——畢竟50萬以下的案子，大概率能落在 3 年以下有期徒刑、拘役或管制的區間，申請取保候審的成功率也能往上提不少。

法律上的50萬確實很多，后果也很嚴重，但是幣商這種流水只要一涉案，都是不入流的，別說50萬了，5000萬都有可能。

但六叔必須把丑話說在前頭：量刑門檻提高，絕不等于金額夠了才追責。

法律這東西，從來都是此消彼長，這邊對數額要求松了，那邊必然會在行為危害性上把口子收得更緊。

我們團隊律師去年辦過一個案子就很典型：有個幣商幫電詐團伙兌U幣，單筆就 8 萬，離老規矩的 “情節嚴重” 還差得遠，但他干了件蠢事——把資金拆到20多個匿名錢包里，搞得叔叔根本追不到上游。

最后法院認定他造成被害人損失沒法挽回，就算在3年以下的量刑里，也直接頂格判了 2年6個月，如今《新規》落地，這種 “金額沒達標但危害夠大” 的情況，只會更多出現在判決書里，你們可得記牢。

再來講講入罪評價標準的改變。以前按2015年的規矩，入罪就看數額，不少幣商心里都有個小算盤：3000塊以下沒事（有些地方是5000塊），只要控制好單筆金額，就能在法律邊上晃悠。

但現在不一樣了——哪怕你單次交易就賺幾十塊差價，只要碰了下面任一情形，照樣可能被刑事立案，一個都跑不了：

第一，阻斷上游犯罪追查。

去年我們團隊律師接觸過一個幣商，明知道客戶是搞 “殺豬盤” 的，還幫著把多筆 2000塊的詐騙資金換成U幣，更過分的是，他還主動刪了交易記錄。就算總金額才 4萬，沒到老規矩的入罪標準，但他這行為導致12個被害人的錢追不回來，最后照樣以 “掩飾、隱瞞犯罪所得罪” 被起訴。

《新規》里明明白白寫著，“致使上游犯罪無法及時查處并造成損失” 算入罪情形，說白了就是要收拾這種 “小額高頻” 的洗錢工具人，別以為拆成小錢就沒事。

第二，妨礙司法機關履職。我們團隊律師還碰到過一個更極端的：有個幣商在警方調查的時候，不僅不提供客戶身份信息，還偷偷把交易流水傳到境外云盤刪了。就算他涉案金額才1.2萬，但因為妨害證據收集，被認定 “情節惡劣”，最后判了1年有期徒刑。《新規》實施后，這種不配合調查的行為，會直接放進入罪評價里，不存在 “金額小就豁免” 的說法，別抱有僥幸。

第三，屢教不改。要是幣商之前因為沒審核客戶身份被市場監管罰過款，或者因為交易異常被警方口頭警告過（所以銀行卡凍結一定要立刻處理并且拿到不涉案證明），一年內再犯同樣的事，哪怕這次金額就幾千塊，也會被認定 “主觀惡意大”，直接啟動刑事程序。這點尤其要提醒那些總想著 “打擦邊球” 的小幣商，別把警告當耳旁風。

接下來是個關鍵問題——“明知” 的認定標準。我們團隊律師辦過的虛擬貨幣涉刑案子里，80%的爭議都集中在 “被告人到底知不知道資金是贓款”。按老規矩，有些法院就憑 “交易價格比市場價低5%”、“半夜交易”這種單一因素，就推定幣商“應當知道”，結果不少合規意識弱但沒主觀惡意的幣商也被追責，挺冤的。

現在《新規》明確說了，要 “嚴格依法認定明知、慎用推定”，這對幣商來說是好事，但反過來，自證清白的要求也更高了。《新規》把 “明知” 分成 “明確知道” 和 “應當知道”，不管是哪種，都得有客觀證據撐著，不能靠法官憑感覺判。

比如“明確知道”，得有聊天記錄、錄音這種直接證據。去年我們團隊律師辦過一個案子，上游犯罪的人明明白白跟幣商說“這是騙來的錢，幫我換成U避避風頭”，幣商還回復 “放心，我拆成小額轉”——這種情況，“明知” 的認定一點爭議都沒有。而 “應當知道”，得形成完整的證據鏈，不能只靠一個異常點就下結論。

所以幣商要證明自己 “不明知”，得提前存好三類證據，這不是可有可無，是關鍵時刻能救命的：

第一，客戶身份材料：身份證正反面、人臉識別記錄（視頻記錄）、銀行卡開戶信息（必須確認戶主跟客戶是同一個人）；

第二，交易背景證明：讓客戶簽《資金來源承諾書》，寫清楚資金是用于個人合法投資、不是犯罪所得，再留好客戶的工資流水、營業執照這些佐證；

第三，溝通記錄：保存跟客戶的聊天記錄，證明你主動問過 “資金來源合不合法”，而且客戶沒隱瞞違法事實。

這里六叔得糾正一個誤區：很多幣商覺得 “只要讓客戶簽了《承諾書》，就萬事大吉”。但在實務中，《承諾書》只是輔助證據，如果交易本身就有明顯異常——比如客戶說不出資金來源，或者資金是從好幾個涉詐賬戶轉進來的——就算有《承諾書》，也可能被認定為 “明知”，別太天真。

最后，六叔結合團隊律師的辦案經驗，跟大伙兒說說《新規》對幣圈的影響——其實是把雙刃劍：一方面，它給合規的幣商留了更多容錯空間，比如量刑門檻提高、“明知” 認定更嚴謹；另一方面，對不合規的行為，它是零容忍的——入罪標準變靈活了，意味著監管會更精準地打擊那些故意踩紅線的幣商。

那幣商該怎么應對《新規》下的法律風險？六叔給你們三個實在建議，都是從實務里總結的，照著做準沒錯：

1. 客戶身份識別（KYC）必須 “穿透式”：別再像以前那樣，只看張身份證照片就完事，得把客戶的真實身份、資金源頭摸清楚，必須視頻證明實際購買人就是本人；
2. 嚴格做資金審查，落實風控措施：錢從哪來、要到哪去，都得有記錄、能追溯，別讓贓款從你這過；
3. 證據留存至少一年以上：給每個客戶建立檔案保存交易材料，我之前有個客戶，就是電腦硬盤壞了，拿不出交易記錄，哪怕他確實履行了審核義務，最后也因為證據不足判了緩刑——這個教訓，所有幣商都得記在心里。

最后六叔再叮囑一句：新司法解釋落地，說明虛擬貨幣交易的 “野蠻生長” 時代慢慢要結束了。

以前那種 “賺快錢、打擦邊球” 的模式，早晚會被法律盯上，希望各位從業者能正視《新規》的影響，主動合規、敬畏法律——別等叔叔找上門，才明白 “悔之晚矣” 這四個字有多沉。

正寫文案的時候被知乎財經官方關注和認可，我會繼續加油，也認為虛擬貨幣這個方向也被主流媒體所認可和關注。

散戶們也要注意，別凍卡，別亂出金，否則你一定不會落袋為安！！！