慈溪律師慈溪刑事律師陳亮：以案釋法520期，狂購金條洗白贓款案

本案的判決結(jié)果清晰地表明，司法機關(guān)對幫助信息網(wǎng)/絡(luò)犯罪活動，尤其是[洗]錢環(huán)節(jié)的打擊力度在持續(xù)加大，本案并給我們帶來兩點警示：

以案釋法520期，狂購金條洗白贓款案

本案的判決結(jié)果清晰地表明，司法機關(guān)對幫助信息網(wǎng)/絡(luò)犯罪活動，尤其是[洗]錢環(huán)節(jié)的打擊力度在持續(xù)加大，本案并給我們帶來兩點警示：

一、案情簡介

去年10月，吳某、譚某、謝某三人在網(wǎng)/絡(luò)中受雇于上線犯罪團伙，前往某黃金店執(zhí)行任務(wù)。其中，謝某負責(zé)使用本人銀卡刷卡購買大量金條，吳某和譚某則負責(zé)在現(xiàn)場看守并將所得黃金運送至指定地點。在整個交易過程中，謝某始終通過藍牙耳機與上線保持通話，接受遠程指揮。案發(fā)時三人共轉(zhuǎn)移涉詐資金共計75萬余元，個人獲利1000至3500元不等。

法庭經(jīng)審理認為，三被告人明知是犯罪所得，仍通過購買黃金的方式協(xié)助轉(zhuǎn)移、隱匿，其行為均已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，三人系共同犯罪。綜合考慮不同情節(jié)，判處謝某徒刑一年八個月，吳某一年八個月緩刑二年、譚某徒刑一年三個月，緩刑一年六個月，均并處罰金，沒收全部違法所得。

二．案子的警示

本案的判決結(jié)果清晰地表明，司法機關(guān)對幫助信息網(wǎng)/絡(luò)犯罪活動，尤其是[洗]錢環(huán)節(jié)的打擊力度在持續(xù)加大，本案并給我們帶來兩點警示：

1.勿以惡小而為之，貪圖小利代價巨大。本案中，三名被告人獲得的“好處費”僅數(shù)千元，但其行為協(xié)助轉(zhuǎn)移的贓款高達七十余萬元，最終，他們面臨的不僅是巨額罰金，更是染上人生的污點——刑事處罰。這深刻警示所有求職者和年輕人，對網(wǎng)/絡(luò)上所謂“高薪聘用”、“簡單跑腿”等工作務(wù)必保持高度警惕，尤其對要求提供銀卡、代為轉(zhuǎn)賬或購買貴重物品的更要警惕，里面都可能隱藏著巨大的法律風(fēng)險。

2.商戶應(yīng)強化風(fēng)控，成為阻斷【洗】錢的第一道防線。本案得以偵破，黃金店員的警惕心和責(zé)任感功不可沒。廣大珠寶首飾、名表等貴重物品零售商戶，在面對線上陌生客戶的大額訂單，特別是要求使用不同人員銀卡支付等異常情況時，務(wù)必規(guī)范收款流程，提高反【洗】錢意識。一旦發(fā)現(xiàn)可疑情況，應(yīng)暫停交易并立即報警，既能保護自身免受牽連，也能為打擊犯罪貢獻力量。

三．相關(guān)法律

1.刑法第三百一十二條的規(guī)定：明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收買、代為銷賣或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；

2.情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下徒刑，并處罰金。

3.在司法實踐中，這種“明知”可根據(jù)交易行為、方式、時間、價位等異常情況來綜合推定。本案被告人異常的交易模式（頻繁大額、聽從遠程指令、有人看守等），足以認定其主觀上存在“明知”。