8年前她帶著403億出逃英國，落網(wǎng)時賬上竟有480億

今天上午，一場特殊的庭審在英國倫敦法院展開，十幾名來自中國的證人代表，通過視頻會議，遠程出庭作證。他們共同指證本案的被告錢志敏就是天津“藍天格銳”非法集資案的主謀。

錢志敏，女，出生于1978年，江蘇人，早年經(jīng)歷不詳。

2014年，她在天津成立“藍天格銳”投資管理有限公司，向用戶兜售一種名為“多特幣”的虛擬幣，許以“投資6萬元30個月返還19萬”的高息，短短3年時間，從13萬名受害人手中卷走了403億。

但奇葩的是，非法集資來的403億除了部分被錢志敏用來還本付息，維持龐氏騙局和個人揮霍外，剩下的一部分被她換成了比特幣，共有6.1萬枚。

她購入這些比特幣時，一枚的市價約為1000美元，但現(xiàn)在，一枚市價高達11萬美元！

換言之，經(jīng)過8年的潛逃、揮霍，錢志敏的資產(chǎn)非但沒有縮水，反而增值到了480億！讓13萬名受害人看到了一絲希望。

那么，錢志敏究竟是怎么逃出去的？怎么會在英國落網(wǎng)？這價值480億的比特幣又是怎么被找到的呢？

這個充滿魔幻現(xiàn)實主義色彩的故事，要從一個加勒比海小島國說起——圣基茨和尼維斯，該國與我國并無外交關(guān)系。

如果不是錢志敏案，我相信大部分人可能一輩子都不會知道這個名字拗口的小島國。這個小島國僅有4萬名公民生活在本土，卻有幾十萬公民生活在海外——聽到這里，相信不少人已猜到了，是的，該國主要創(chuàng)匯手段之一就是販賣本國護照。

“圣基茨”的護照有兩大優(yōu)勢：一是可以免簽進入英國、新加坡；二是任何人只需繳納25萬美元便可購買。沒有門檻，無需證明，給錢就行。

于是，在龐氏騙局崩潰前20天，錢志敏化名“張雅迪”購買了該國護照，著手準備逃跑事宜。

據(jù)公司員工交代：從“藍天格銳”成立的第一天起，錢志敏就在安排后路了，曾以考察項目為名，帶著員工去英國“踩點”，并在當?shù)爻闪⒘艘患曳止?，尋找轉(zhuǎn)移贓款的渠道。

在公司的日常運營中，錢志敏也盡量淡化自己的角色，從不拋頭露面，什么招商會、客戶見面會、簽約、合影等事務(wù)，全交給下屬負責，甚至連公司法人的名字也不是她，而是一位叫任江濤的打工仔。

任江濤落網(wǎng)后，吐槽說：他入職前，錢志敏承諾干三年獎勵他100萬，每月再發(fā)3萬的工資。可干了之后沒一個月兌現(xiàn)的，月工資只有1.5萬左右，至于許諾的100萬還沒拿到，自己就被抓了。

如此低調(diào)的錢志敏在拿到外國護照后和誰也沒打招呼，悄悄偷渡到老撾，輾轉(zhuǎn)新加坡、圣基茨等多地，最后以張雅迪的化名入境英國，完成了“勝利大逃亡”。

抵達英國后，錢志敏的生活可以用“低調(diào)”和“揮霍”來概括。

說低調(diào)是因為她保持了在國內(nèi)的神秘感，隱身于幕后，以招聘管家的名義，在華人微信群找了個名叫溫儉的人給自己當“白手套”。

說揮霍是因為她用溫儉的身份在歐洲瘋狂消費，住著月租1.7萬英鎊的豪華別墅，每天的娛樂就是購物，買各種奢侈品。

溫儉，女，出生于我國的一個普通家庭，2007年在國內(nèi)與英國籍丈夫相識，婚后移居英國，兩人生了個兒子后被丈夫拋棄。

從此以后，溫儉一人在英國帶娃，過得很不容易，在一家中餐館打工，年收入折合人民幣僅5-11萬，微薄的收入甚至連兒子都養(yǎng)不起，到了讀書年齡，被迫將孩子送回國內(nèi)上學(xué)。

給錢志敏充當“白手套”后，溫儉的生活發(fā)生了翻天覆地的變化，不但出入高檔住宅，還把兒子接回了身邊，由錢志敏代為支付每學(xué)期6000英鎊的私校費用。

在法庭上溫儉交代，認識錢志敏后，她過了一段夢幻般的生活——住著豪華別墅，出門開著奔馳，沒事就去英國頂奢商場哈羅德百貨瘋狂刷卡買衣服、包包，一次消費數(shù)萬元，玩膩了，周末就去蘇黎世買珠寶、去迪拜度假——這些費用全由錢志敏承擔，唯一的要求是以她溫儉的名義花出去。

大約一年后，2018年，錢志敏似乎感覺風聲過去了，想正式在英國定居下來，她相中了倫敦北部兩套別墅，便以溫儉的名義斥資3.2億人民幣，準備買下來。

誰料，英國官方對外國投資人非常警惕，要求溫儉說明資金來源。溫儉哪知道？跑回去問錢志敏，錢說“賣珠寶賺的”。但英國人不吃這套，堅持要溫儉出示資金轉(zhuǎn)賬流水，以證明資金是合法進入英國的。

錢志敏無法提供，從而引起了英國警方的懷疑，后者很快羈押了溫儉，錢志敏一看情況不對，又“潤”了。

英國警察突襲了錢的別墅，搜出了幾十臺電腦，發(fā)現(xiàn)了數(shù)十個比特幣賬號，前文提到的6.1萬枚比特幣由此大白于天下。

但后來發(fā)生了什么，公開報道語焉不詳。我們能確定的是，英國警方曾表示，有證據(jù)顯示錢志敏跑到了遠東某個國家，隨后是長達4年的靜默期，沒有一點消息，直到去年錢志敏突然在英國落網(wǎng)。

在此期間究竟發(fā)生了什么？或許要等進一步的庭審紀錄才能知道了。

最后談一談，大家頗為關(guān)注的，價值480億的比特幣該如何處理？

按照英國法律，如果沒有人主張收回，將有一半給英國財政部，另一半給英國警察。

幸運的是，國內(nèi)的受害人已委托律師，在倫敦法院聲索賠償，至于最后怎么判還需等待法院的結(jié)果。

作者：9527

參考資料：

《英國最大比特幣洗錢案將開庭，牽扯中國400億非吸案》觀察者網(wǎng)

《紅通犯錢志敏洗錢案在倫敦開庭，回收6萬枚比特幣案中案》財新周刊