上海
2025年11月18日銀行承兌匯票今日貼現利率
（以下貼現利率來源貼票寶官網 僅供參考）
以上承兌匯票貼現利率為年化貼現利率，含貼息發票！若查詢商票、財務票貼現利率，請至貼票寶官網查詢；貼票寶支持所有銀行承兌匯票貼現，不限金額、不限銀行類型。
市場快訊：①中國央行今日開展4075億元7天逆回購操作，凈投放37億元。隔夜回購利率繼續上行，DR001加權利率現報1.5188%。截至北京時間11:00，銀銀間隔夜回購利率較上日上行0.69bp，報1.5188%；7天期回購利率較上日下行1.58bp，報1.5078%，14天期回購利率較上日下行0.36bp，報1.5485%。
① 貼現利率的計算方式是：
貼現利息 = 票面金額 × 年化貼現利率÷ 360× 剩余天數
到賬金額 = 票面金額 ? 貼現利息
舉例說明：一張100萬元的承兌匯票、剩余180天到期，貼現利率為0.55%，那么貼現利息 =1000000×0.55%÷360×180 = 2750元，企業實際到賬金額為997250元。
② 貼現利率為什么會頻繁變化？主要受以下因素影響：
一是市場流動性：資金緊張時利率會上升，寬松時利率下行；
二是承兌人資質：資信好利率低，資信差貼現利率高；
三是期限長短和票據量供需：期限越長、利率越高。
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