AI 數字人：虛實共生的交互新媒介

AI數字人的發展基于人工智能、計算機圖形學與實時渲染等技術的成熟，其核心意義在于成為連接物理世界與數字空間的關鍵載體，通過可交互的數字化身實現服務流程自動化與用戶體驗升級，從而推動多行業變革。

核心觀點：

• AI數字人是采用人工智能技術和仿真技術驅動生成的數字化虛擬人物，通常具備人的外觀與智能認知能力。根據tecdat analysis的統計數據，目前AI數字人在電子商務領域的應用占比最高，達到了22.7%。

• 根據IDC披露的數據，2024年中國AI數字人市場規模約41.2億元人民幣，相比2023年增長85.3%；預計到2029年，市場規模將達到250.5億元人民幣，2024-2029年CAGR達43.5%。

• 國內主要玩家大體上可分為科技巨頭派、AI技術派、垂直應用派、創業與新銳派等四個不同的派系類別。其中百度、華為云分別以9.8%、9.7%的市場份額領先于其他企業。

• 2024年中國Al數字人相關投融資事件數量達33起，投融資金額達到110.56億元創歷年新高。2025年1-5月，中國Al數字人相關投融資事件數量和金額分別達到20起和24.45億元。

• 行業面臨成本與可擴展性悖論，雖然AIGC技術正在降低制作成本，但要達到電影級效果，成本依然不菲。這導致商業模式難以規模化。要么是“高成本、低銷量”的項目制，要么是“低成本、低質量”的SaaS模式，找到兼顧質量與成本的平衡點是一大挑戰。

AI數字人是采用人工智能技術和仿真技術驅動生成的數字化虛擬人物，通常具備人的外觀與智能認知能力。相較于傳統的虛擬數字人，AI數字人的生成依靠大量的數據采集與處理，并通過大數據和深度學習等技術實現自主學習和調整。

(2）關鍵技術

1）數字孿生三維建模技術

數字孿生三維建模技術是一種利用數字技術來創建現實世界中物理系統的虛擬模型的方法。三維建模是數字孿生技術中的一個關鍵部分，它使用計算機程序將現實世界中的物理系統建模成三維模型。三維建模通常使用計算機輔助設計(CAD)軟件和其他專業工具來創建高精度、高保真度的模型。這些模型可以包括各種屬性，如幾何形狀、物理特性、運動、材料屬性等。

2）動態腳本生成技術

動態腳本生成技術是一種用于在運行時動態生成和執行腳本的編程技術，它允許開發者在不重新編譯和部署應用程序的情況下，通過修改腳本內容來快速調整業務邏輯。

3）多模態交互技術

多模態交互技術是指通過多種感官通道（如視覺、聽覺、觸覺等）或多種交互方式（如語音、手勢、觸控、眼動等）與計算機系統進行自然、協同的信息交互。

（3）類型

按圖形維度分類，可以分為2D、3D、超寫實、卡通等形式。

按照不同的技術分類，可以分成算法驅動型數字人和真人驅動型，算法驅動型就是通過AI實時或者通過一些捏臉來構造出的虛擬數字人形象，真人是通過對幕后真人的動作捕捉的方式對真人的形象進行一個生成。

根據功能和應用場景分類，可以分為服務型數字人和身份型數字人。服務型數字人應用領域廣泛，能夠用在數字人主播、數字人老師教學、虛擬陪伴等。

表1AI數字人分類

來源：融中咨詢

AI數字人行業主要經歷了萌芽與早期探索階段（1980年-2000年）、技術探索與初步應用階段（2000年-2010年）、技術突破與快速發展階段（2010年-2020年）、成熟與廣泛應用階段（2020年-至今），現階段AI數字人具備智能化的交互能力，已廣泛應用于娛樂、教育、醫療、客戶服務等領域。

圖1AI數字人行業發展歷程

來源：融中咨詢

萌芽與早期探索階段（1980年-2000年）：數字人的概念最早可追溯至20世紀80年代，當時計算機圖形學和人工智能技術的發展為數字人的誕生奠定了基礎。這一時期，虛擬人物多以計算機生成圖像技術為基礎，結合動畫和音效設計，呈現出簡單的虛擬形象。

技術探索與初步應用階段（2000年-2010年）：隨著計算機圖形學、動作捕捉、語音識別等技術的進步，數字人開始從簡單的虛擬形象向具備交互能力的方向發展。這一階段，數字人開始具備語音識別、自然語言處理等基礎功能，但交互能力仍較為有限。

技術突破與快速發展階段（2010年-2020年）：深度學習、人工智能（AI）和大模型技術的興起是這一階段的關鍵。AI技術的突破使得數字人具備更強的自主學習、情感表達和自然交互能力。生成式人工智能（AIGC）的出現推動了數字人產業的創新，提升了生產效率并推動了規模化發展。

成熟與廣泛應用階段（2020年-至今）：AI數字人已發展為具備高度智能化的交互實體，能夠替代真人完成多種任務，廣泛應用于娛樂、教育、醫療、客戶服務等領域。數字人不僅擁有逼真的外貌、行為和情感，還能通過深度學習不斷提升響應能力和表現力。

（1）產業鏈結構

上游：主要包括芯片制造、傳感器、硬件設備等基礎元器件供應商及建模、渲染等軟件服務供應商，這些企業為AI數字人的研發和生產提供核心硬件及軟件支持。

中游：主要涵蓋AI數字人的核心技術研發和應用，包括軟硬件系統開發、生產技術服務平臺搭建、AI能力平臺搭建等。這些企業負責將底層硬件與軟件技術相結合，開發出具有特定功能的AI數字人產品。

下游：涉及AI數字人的應用和服務市場，包括影視、傳媒、游戲、金融、文旅等多個領域，這些企業通過提供定制化服務，推動AI數字人在各領域的廣泛應用。

圖2AI數字人產業鏈圖譜

來源：信通院

（2）市場規模

根據IDC披露的數據，2024年中國AI數字人市場規模約41.2億元，相比2023年增長85.3%；預計到2029年，市場規模將達到250.5億元，2024-2029年CAGR達43.5%。

圖3 2023年-2029年中國AI數字人市場規模及增速

來源：IDC

（3）應用落地情況

從市場應用現狀來看，在B端市場，金融、泛互聯網、傳媒、電商零售、政府機構、教育、電信運營商、文化旅游及房地產等行業構成了AI數字人需求的主要來源。主要應用主體在企業級服務，即為企業內外部提供服務，典型的場景有直播數字人、AI短視頻內容生產、智能客服、虛擬主播、保險代理人、AI數字員工、虛擬導游、虛擬講解員等。

根據tecdat analysis的統計數據，目前AI數字人在電子商務領域的應用占比最高，達到了22.7%。

圖4 AI數字人在中國各行業滲透率

來源：tecdat analysis

（1）政策環境

針對AI數字人行業發展，國家、省市地區均出臺了不同的政策。國家層面政策主要強調著力發展AI數字人所需的算力、網絡等基礎設施等，同時為AI數字人在消費級和行業級應用指明了方向。省市層面政策則從平臺建設、數字人生產工具、電商直播、元宇宙新消費場景等更細化的層面提出建設和規范意見。

表9中國AI數字人行業相關鼓勵政策

來源：融中咨詢

在出臺以上政策鼓勵行業發展的同時，我國也出臺了相應行業監管規范性文件，明確將虛擬偶像、虛擬主播的節目內容納入與傳統內容同等標準的監管體系，提出使用AI數字人的機構主體需要對數字人產生的內容承擔全部責任；嚴格要求AI技術生成內容必須在顯著位置進行標識，防止技術濫用，侵犯他人合法權益。

表10 中國AI數字人行業相關鼓勵政策

來源：融中咨詢

（2）資本動態

中國Al數字人行業正處于投融資活躍期，技術突破、成本下探與政策支持形成合力，推動行業從“工具”向“伙伴”演進。數據顯示，2024年中國Al數字人相關投融資事件數量達33起，投融資金額達到110.56億元創歷年新高。2025年1-5月，中國Al數字人相關投融資事件數量和金額分別達到20起和24.45億元。

圖14中國2016-2024年AI數字人行業投融資情況

來源：融中數據

從投資輪次來看，目前中國AI數字人行業融資輪次處于起步和初期階段，以天使輪、A輪為主，說明行業內新興企業較多，競爭較為激烈。2024年以來，AI數字人行業主要融資事件如下表所示：

表11 2024年至今AI數字人行業主要投融事件

來源：融中數據

（1）競爭格局

1）國內競爭格局

國內主要玩家大體上可分為科技巨頭派、AI技術派、垂直應用派、創業與新銳派等四個不同的派系類別，其中科技巨頭派包括百度、騰訊、阿里、網易、科大訊飛等，以B端客戶為主，具備強大的生態和技術能力；AI技術派包括商湯科技、小冰公司等，該類型公司從成立之初定位就是人工智能服務商，具備一定的先發優勢，其客戶類型覆蓋B端、C端用戶，具備深厚的視覺和CG技術積累。此外，行業中還有一些針對垂直領域應用和特定場景應用的公司，例如藍色光標、硅基智能、Tiamat等。

表2 國內AI數字人主要企業

信息來源：融資咨詢

中國AI數字人市場平臺主要參與廠商包括百度、華為云、小冰、商湯科技、追一科技等，其中百度、華為云分別以9.8%、9.7%的市場份額領先于其他企業。

圖6 2024年中國AI數字人市場主要廠商市場份額

信息來源：IDC

由于當前市場2D數字人賽道落地迅速，IDC對2D、3D數字人市場進行了切割，根據據IDC披露數據，該細分市場的主要玩家包括華為云、百度、小冰、商湯科技等，其中華為云以12.1%的市場份額遙遙領先與其他企業。

圖6 2024年中國2D AI數字人市場主要廠商市場份額

信息來源：IDC

2）國外主要企業

海外主要的AI數字人平臺包括UneeQ、Soul Machines、Synthesia、Hour One等。

（2）代表性企業

• 百度云曦靈

百度曦靈數字人是面向視頻、直播方面的AI工具。作為大模型驅動的全模態數字人應用平臺，百度曦靈可一站式生成2D真人、3D超寫實數字人，支持視頻制作、智能對話、直播帶貨等全場景應用，賦能政企營銷獲客和對客服務。

圖7 百度智能云曦靈數字人平臺

信息來源：百度云官網

百度曦靈數字人平臺的應用場景包括短視頻/直播、虛擬客服、教育培訓等，客戶以B端為主。百度靈犀免費功能包括基礎形象庫、語音合成（限時長），收費功能包括3D形象定制、多模態交互、企業級直播SaaS。根據不同的服務項，其收費標準如下：

表3 百度智能云曦靈數字人平臺收費標準

信息來源：百度云官網

百度曦靈數字人平臺的核心優勢主要體現為全棧技術能力（自研大模型+AI能力+云算力）和強大的生態和客戶渠道。

• 騰訊云數智人

騰訊云智能數智人采用語音交互、虛擬形象模型生成等多項AI技術，實現唇形語音同步和表情動作擬人等效果，廣泛應用于虛擬形象播報和實時語音交互兩大場景。虛擬形象播報根據文本內容快速合成音視頻文件，落地于媒體、教育、會展服務等場景，實時語音交互支持即時在線對話，可賦能智能客服、語音助理等場景。

圖8 騰訊云數智人平臺基本結構

信息來源：騰訊云官網

騰訊云數智人服務內容包括業務辦理、用戶運營、營銷獲客、品牌宣傳等，服務行業覆蓋銀行、證券、保險、教育、政務、傳媒、文旅、運營商、交通出行等，應用場景包括數智主播、數智客服、數智助手、數智導游、數智代言人等。騰訊云智能數智人售賣三類產品：形象采購、播報服務以及交互服務。形象采購為必選項，可以搭配數智人的播報服務以及交互服務一同使用。

表4 騰訊云數智人收費標準

信息來源：騰訊云數智人官網

• 阿里云數字人平臺

阿里云數字人平臺集成了自然語言處理、圖形圖像、語音等算法能力，提供給客戶標準的PaaS接口與后臺運營工具，方便客戶將數字人能力集成進不同的終端與場景。主要面對的行業包括新零售、政務、金融、運營商、傳媒等，場景包括數字人大屏、數字人直播、數字人客服、數字人長/短視頻、數字人助理等。

圖9 阿里云數字人平臺

信息來源：阿里云數字人官網

阿里云數字人平臺主要收費項包括3D數字人流媒體、數字人視頻合成、2D真人形象定制，目前包含預付費、按量計費兩種模式，具體收費標準如下：

表5 阿里云數字人平臺收費標準

信息來源：阿里云數字人官網

• 華為云Metastudio

華為云數字內容生產線Metastudio通過AI學習真人形象和聲音，來生成數字人模型，相應功能為形象制作、聲音制作和Flexus分身數字人。再將模型用于音視頻內容的創作，相應功能為視頻制作、視頻直播和智能交互，主要是生成畫面內容。也可以直接通過靜態的人臉照片生成視頻，對應功能為照片數字人。

圖10 華為云數字人平臺

信息來源：華為云數字人官網

華為云數字內容生產線提供分身數字人和3D數字人兩種數字人解決方案，其中分身數字人服務項包括模型制作、分身視頻制作、分身視頻直播、分身視頻交互等；3D數字人服務項包括數字人IP制作、3D視頻制作、3D虛擬直播、3D海報制作等。

圖11 華為云數字人服務清單

信息來源：華為云數字人官網

華為云數字人服務收費標準如下：

表6 華為云數字人平臺收費標準

信息來源：華為云數字人官網

• 小冰公司

小冰公司前身為微軟（亞洲）互聯網工程院人工智能小冰團隊。小冰公司開發的小冰框架已孵化出數以千萬計的AI being，既有廣為人知的虛擬名人，如少女小冰、Rinna，世博會參展畫家夏語冰，歌手何暢、小堂妹，人類觀察者MERROR，機器人動漫角色Roboko等；也有數千萬個各自不同、陪伴在普通用戶身邊的虛擬男友、虛擬女友；還有許多在垂直場景里默默工作的虛擬員工和虛擬專家，如冬奧裁判與教練系統觀君、每日經濟新聞虛擬主播N小黑和N小白、萬科集團2021年度優秀新員工崔筱盼、時尚設計師元徠、金融摘要撰稿人萬小冰、智能座艙同行者AI小祺和HiPhiGo、時尚設計師西湖一號，以及音樂制作人、金融風控師等。

圖12 小冰數字人解決方案

信息來源：小冰公司官網

小冰公司推出"零樣本克隆"技術，僅需40秒即可生成數字人分身，根據服務版本不同，收費也有所區分，具體收費標準如下：

表7 小冰公司數字人收費標準

信息來源：融資咨詢

• 商湯如影

商湯如影是商湯科技推出的以數字人視頻生成技術為核心，基于商湯多種AI生成能力打造的應用平臺，包括文本生成、語音生成、動作生成、圖片生成、NeRF等。商湯如影AI 視頻生成平臺，依托“商湯日日新SenseNova”大模型能力，擁有AI文案生成，形象個性化定制，并呈現逼真的口型、表情和動作，幫助企業及個人輕松創作數字人短視頻。

圖13 商湯如影數字人平臺

信息來源：商湯如影官網

商湯如影的收費服務包括會員年包、定制數字人、聲音克隆等，具體收費標準如下：

表8 商湯如影數字人服務收費標準

信息來源：商湯如影官網

（1）“2D平面”到“3D沉浸”

根據IDC統計數據，2024年中國數字人市場仍以2D數字人為主，市場份額 占比為70.15%。隨著VR/AR硬件設備的普及和網絡傳輸技術的進步（5.5G/6G），高質量3D數字人的全息投影交互將成為可能。用戶可以與數字人進行“面對面”的立體交互。這種臨場感和沉浸式體驗的加強特別適用于高端零售、遠程醫療、線上教育等需要深度溝通的場景。

（2）從“項目制”到“生態化”

當前，AI數字人行業的主流商業模式仍是項目制，即為客戶（主要是大型企業、政府、媒體）提供從形象設計、模型制作到算法訓練、系統部署的一站式定制服務。單個項目金額可達數十萬至數百萬不等。但項目周期長（數月），一旦交付完畢，除非有新的定制需求，否則很難產生持續性收入。目前AI數字人行業正努力從項目制轉向SaaS訂閱制，SaaS化是生態化的過渡階段。行業內的頭部企業將數字人的核心能力（如驅動、渲染、TTS）產品化、模塊化，封裝成標準軟件服務，客戶通過網頁或API調用，按需訂閱（如按數字人數量、按調用次數、按時長付費）。未來頭部企業會最終搭建AI數字人平臺，匯聚技術提供方、IP設計師、內容創作者、應用開發者和終端用戶，不同的群體都能在平臺上創造價值或收獲價值。

（3）應用范圍將向專業化領域逐漸滲透

目前數字人的應用場景仍以線上娛樂、直播電商等領域居多，未來將加速向金融、政務、醫療、教育、文旅等專業服務領域滲透和深化，服務于更嚴肅的業務場景。

（1）成本與可擴展性悖論

超寫實、高流暢度的數字人制作與渲染成本極高（百萬級），且需要巨大的算力支持。雖然AIGC技術正在降低制作成本，但要達到電影級效果，成本依然不菲。這導致商業模式難以規模化。要么是“高成本、低銷量”的項目制，要么是“低成本、低質量”的SaaS模式，找到兼顧質量與成本的平衡點是一大挑戰。

（2）C端需求和付費意愿不確定性較強

目前行業主要玩家客戶群體以To B或To G為主，虛擬客服、虛擬主播等賽道迅速變得擁擠，功能相似，陷入價格戰。企業客戶的付費意愿有明確上限。而C端市場方面，除了虛擬偶像（其本身也是高風險行業）和極少數頭部應用，普通消費者是否為數字人本身付費仍是一個巨大的問號。付費訂閱、打賞等模式是否具有可持續性，仍需驗證。

（3）社會倫理及法律風險

由于AI數字人行業屬于新興行業，行業監管還處于持續完善過程中，AI數字人可能面臨惡意濫用、隱私安全、責任主體歸屬、技術性失業等問題。惡意濫用方面，高度擬人化的數字人若被用于詐騙、誹謗、制造虛假新聞、色情內容等，一旦發生重大惡性事件，將對社會造成極大危害。隱私安全方面，在創建數字分身過程中需要采集用戶的面部、聲音、行為等生物特征數據，這些都是極度敏感的個人信息，若企業保護不當，可能造成用戶個人信息泄露的問題。責任主體歸屬方面，當AI數字人員工造成錯誤或損失時，其責任由數字人的使用者、開發者、還是模型訓練方來承擔很難明確界定。技術性失業方面，AI數字人將逐步取代真人主播、客服、主持人等崗位，可能加劇社會的失業焦慮。