謹防“高額返利”誘惑！“益慈善”等10個網絡項目涉嫌詐騙、洗錢

近年來，隨著數字技術的快速發展，各類投資理財活動日益便捷，但同時也為不法分子實施詐騙提供了可乘之機。

當前，虛假理財詐騙活動呈現出幾個突出特點：

一是冒用知名機構、國家政策或熱點概念（如人工智能、綠色發展、“一帶一路”、數字人民幣等）進行包裝，以增強欺騙性；

二是普遍采用傳銷模式發展下線，利用社交關系進行擴散；

三是操作手法隱蔽，常通過未備案的第三方鏈接或二維碼傳播涉詐APP，資金流向多為個人賬戶或虛擬貨幣，增加了追蹤和打擊的難度。

這些行為不僅嚴重侵害人民群眾的財產安全，也擾亂了正常的金融秩序和社會穩定。

1、套牌的“超級未來”APP

虛假理財詐騙。不法分子冒充深圳某公司的名義，制作散布涉詐APP，聲稱公司打造全球人工智能算力新高地，提供租賃服務，虛構“超級未來算力NFT3”“超級未來算力NFT6”“超級未來算力NFT”“超級未來算力NFT5”“超級未來算力NFT1”“超級未來算力NFT14”等日收益率高達0.5%以上高額回報。

據網友反饋，參與該項目，只能通過第三方鏈接下載APP，下載提示未備案，采用傳銷模式發展下線，充值收款賬戶為第三方個人、公司、虛擬貨幣交易，涉嫌傳銷、詐騙、洗錢等違法行為。

10月28日，中國人民銀行：繼續打擊境內虛擬貨幣的經營和炒作

2、虛構的“生態優投”APP

虛假理財詐騙。不法分子冒充“國家綠色發展基金會”的名義，打著“東望回歸”旗號，宣稱給掉隊的東望志愿者發養老金，同時虛構推廣“國家綠色發展基金”等高額返利理財項目實施詐騙。

10月30日，國家綠色發展基金會發布聲明：我司與“生態優投”APP及其運營方無任何關聯。

3、套牌的“維爾利”APP

虛假理財詐騙。不法分子冒充香港某公司的名義，制作散布涉詐APP，打著醫療科研的旗號，虛構推廣“氣管插管穩定系統”“卡馬替尼”“U-NK免疫細胞”“PET/MR”等高額返利項目。

參與該項目，需要通過鏈接在瀏覽器下載，下載提示未備案，為公示個人信息的搜集范圍，采用傳銷模式發展下線，充值方式為虛擬貨幣，涉嫌詐騙、傳銷、洗錢等違法行為。

4、虛構的“全球發展”APP

民族資產解凍類詐騙。不法分子冒充“中國投資發展國際控股”公司的名義，打著“一路一帶、綠色通道”等旗號，制作散布涉詐APP，虛構推廣“一路一帶”“全球南方”“數字經濟”“綠色發展”等高額返利項目。

據網友反饋，參與該項目，只能通過第三方鏈接、二維碼下載，下載提示未備案，帶病毒，提示這是詐騙APP，禁止安裝。

該項目采用傳銷模式發展下線，充值時，收款賬戶為第三方個人、公司，涉嫌傳銷、詐騙等違法行為。

5、套牌的“綠地香港”APP

套牌理財詐騙。不法分子冒充香港某公司的名義，制作散布涉詐APP，虛構推廣“中國夢專項社會保障金”“中國夢專項社會保障金”“社區智慧化康養工程”“AI賦能智核創新工程”“一體化算力網絡工程”等高額返利項目。

據網友反饋，該應用只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，充值時，收款賬戶為第三方個人，公司，涉嫌傳銷、詐騙。

6、套牌的“合眾PARTNERS”項目

虛假理財詐騙。不法分子冒充香港某公司的名義，聲稱專注于私募投資，制作散布涉詐APP，虛構推廣“鉅融守靜觀復1號”“千象卓越3號”“量道明察1號”“尚雅活水1號”“久期創新成長1號”等每日收益，到期返本理財項目。

據網友反饋，參與該項目需要通過鏈接下載，下載提示未備案，采用傳銷模式發展下線，充值收款賬戶為第三方個人、公司、虛擬貨幣交易，涉嫌傳銷、詐騙、洗錢等違法行為。

7、虛構的“圓夢工程”項目

民族資產解凍詐騙。不法分子冒充某部門的旗號，聲稱：發放注入2.8萬億戰略進，發放6000億元圓夢股權分紅，凡是參與“追夢”的參與者，可以通過該項目實現“數據資產兌現”，最高可獲得2000萬人民幣。

該項目，應用商城無法下載，只能通過第三方鏈接、二維碼下載，下載提示未備案，涉嫌非法搜集個人信息、詐騙。

8、虛構的“愛心傳遞”APP

民族資產解凍詐騙。不法分子冒充某部門的旗號，鼓吹發放9000億數字人民幣，引誘不明真相的人群注冊，涉嫌非法搜集個人信息、詐騙。

9、虛構“益慈善”APP

民族資產解凍詐騙。不法分子冒充某部門的旗號，打著給“追夢人”發放108萬億元補貼金的旗號，引誘人實名注冊，聲稱邀請他人注冊、每天簽到學習都可以領取補貼金。

該項目只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，涉嫌非法搜集個人信息、詐騙等違法行為。

10、山東威海“民間小額理財”53340傳銷

模式：該傳銷組織打著“分錢游戲”“富人俱樂部”“民間小額互助理財”等旗號，鼓吹投資53340元加入該組織，出局可以獲得800萬元的回報。