上海
據(jù)最新消息，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自2026年1月1日起施行。
其中，“個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源”的規(guī)定取消，與此前的征求意見稿保持了一致。
根據(jù)新規(guī)，取款時，銀行不再“一刀切”地詢問所有人，而是根據(jù)風(fēng)險狀況來決定是否要“多問幾句”：出現(xiàn)較高洗錢風(fēng)險時，銀行“強化調(diào)查”，了解資金來源和用途；對于低風(fēng)險情形，則采取簡化措施。
舉例來說：
張大爺每月15日都去銀行取3000元養(yǎng)老金。按新規(guī)，這類收入來源清晰、交易穩(wěn)定的客戶，銀行只需核對身份證，不用問資金用途，可直接辦理。
李阿姨在菜市場擺攤二十年，每天存貨款、交租金流水清清楚楚。她存取小額資金，銀行也直接辦理。
但如果出現(xiàn)這種情況：
大學(xué)生小王賬戶突然收到多筆跨省轉(zhuǎn)賬，當(dāng)天又集中轉(zhuǎn)出十幾萬元。這種異常交易，銀行必須啟動“強化調(diào)查”，查清資金來源和去向。
值得一提的是，文件規(guī)定：金融機構(gòu)在較高洗錢風(fēng)險時，了解資金來源和用途。同時，還規(guī)定對低風(fēng)險情形，采取簡化措施。
反洗錢的根本不是防老百姓
而是防壞人利用金融系統(tǒng)干壞事
也希望大家遇到
金融機構(gòu)的盡職調(diào)查時
盡量配合完成
讓犯罪分子無機可乘
圖文：新聞坊、澎湃新聞、央視新聞、每日經(jīng)濟(jì)新聞、新華社等
封面由AI生成
編輯：梅逸晨（實習(xí)）
初審：陳依婷
復(fù)審：石思嘉
終審：劉墾博
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