七家協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布關(guān)于防范涉虛擬貨幣等非法活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示

12月5日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)等七部門發(fā)布關(guān)于防范涉虛擬貨幣等非法活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。近期，與虛擬貨幣相關(guān)的概念快速升溫，一些不法分子借機(jī)鼓吹有關(guān)交易炒作活動(dòng)，打著穩(wěn)定幣、空氣幣（π幣等）、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)（RWA）代幣、“挖礦”的幌子開展非法集資、傳銷詐騙等非法活動(dòng)，并使用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，嚴(yán)重侵害了社會(huì)公眾的財(cái)產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序。為進(jìn)一步貫徹落實(shí)中國人民銀行、金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會(huì)等部門發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》等要求，落實(shí)打擊虛擬貨幣交易炒作工作協(xié)調(diào)機(jī)制會(huì)議精神，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)、中國上市公司協(xié)會(huì)、中國支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合就有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示如下：

一、正確認(rèn)識(shí)虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣及相關(guān)活動(dòng)的本質(zhì)屬性

虛擬貨幣不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不是國家法定貨幣，不具有與法定貨幣等同的法律地位，不能作為貨幣在我國境內(nèi)流通使用。其中，π幣等空氣幣無實(shí)質(zhì)性技術(shù)創(chuàng)新，無明確的商業(yè)應(yīng)用場(chǎng)景和價(jià)值，發(fā)行和運(yùn)營機(jī)制不透明，欺詐和市場(chǎng)操縱問題嚴(yán)重，且常出現(xiàn)借其名義開展的傳銷、詐騙活動(dòng)。穩(wěn)定幣目前無法有效滿足客戶身份識(shí)別、反洗錢等方面的要求，存在被用于洗錢、集資詐騙、違規(guī)跨境轉(zhuǎn)移資金等非法活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣化通過發(fā)行代幣（通證）或具有代幣（通證）特性的其他權(quán)益、債券憑證進(jìn)行融資和交易活動(dòng)，存在多重風(fēng)險(xiǎn)，包括虛假資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營失敗風(fēng)險(xiǎn)、投機(jī)炒作風(fēng)險(xiǎn)等，目前我國金融管理部門未批準(zhǔn)任何現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣化活動(dòng)。

境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人在境內(nèi)開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣發(fā)行和融資等活動(dòng)涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法集資、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)等非法金融活動(dòng)。境外虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣服務(wù)提供商直接或變相采取各種方式向我國境內(nèi)開展相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。相關(guān)境外虛擬貨幣服務(wù)提供商的境內(nèi)工作人員，以及明知或應(yīng)知其從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)仍為其提供服務(wù)的境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人，將被依法追究責(zé)任。

二、有關(guān)機(jī)構(gòu)不得開展與虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣相關(guān)的業(yè)務(wù)

各會(huì)員單位不得在境內(nèi)參與虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣發(fā)行和交易活動(dòng)，不得直接或間接為客戶在境內(nèi)發(fā)行和交易虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣提供相關(guān)服務(wù)。銀行、支付機(jī)構(gòu)會(huì)員單位不得為境內(nèi)發(fā)行和交易虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供服務(wù)，不得為虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)和項(xiàng)目提供任何形式的金融服務(wù)和信貸支持，要嚴(yán)格開展客戶盡職調(diào)查，及時(shí)研判是否涉及虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣交易或洗錢風(fēng)險(xiǎn)，確保展業(yè)符合監(jiān)管要求，發(fā)現(xiàn)可疑線索要按程序采取措施并向有關(guān)部門報(bào)告。證券、基金、期貨機(jī)構(gòu)會(huì)員單位不得為境內(nèi)發(fā)行和交易虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣及相關(guān)金融產(chǎn)品提供服務(wù)。互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)會(huì)員單位不得為境內(nèi)發(fā)行和交易虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供任何形式的營銷宣傳、信息技術(shù)等服務(wù)，切實(shí)做好平臺(tái)發(fā)布信息的合規(guī)排查工作。各會(huì)員單位應(yīng)多方位開展虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣風(fēng)險(xiǎn)提示和警示教育，提醒社會(huì)公眾明辨風(fēng)險(xiǎn)、遠(yuǎn)離非法活動(dòng)。

三、社會(huì)公眾要高度警惕各類形式的虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣業(yè)務(wù)活動(dòng)

虛擬貨幣價(jià)格大起大落，波動(dòng)劇烈，常被用于投機(jī)炒作和傳銷詐騙等非法活動(dòng)，請(qǐng)社會(huì)公眾切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，守護(hù)好自己的“錢袋子”，切勿參與虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣相關(guān)活動(dòng)，以及借虛擬貨幣“挖礦”名義開展的非法集資和非法發(fā)行證券活動(dòng)。遠(yuǎn)離虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣，以免卷入相關(guān)違法犯罪活動(dòng)，謹(jǐn)防加入推廣虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣業(yè)務(wù)活動(dòng)的社群，警惕含有虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣歷史收益、買賣建議或投機(jī)前景的虛假宣傳，拒絕點(diǎn)擊含有境外虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣交易平臺(tái)的鏈接及二維碼等訪問渠道。如發(fā)現(xiàn)任何涉及虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的線索，及時(shí)向有關(guān)監(jiān)管部門舉報(bào)，對(duì)其中涉嫌違法犯罪的，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。