被罰沒約387萬元，東莞銀行17年IPO長跑前路幾何？

東莞銀行再次處在IPO中止審核狀態

《中國科技投資》丁丹

IPO審核再度被中止的時刻，東莞銀行日前被罰沒超過387萬元。同時被處罰的還有該行5名時任人員，分別被處以1.2萬元至7萬元不等的罰款。

截圖來源：中國人民銀行官網

東莞銀行自2008年首次遞交申請材料踏上上市征程，迄今已約17年。今年9月30日，該行再度因“IPO申請文件中記錄的財務資料已過有效期，需要補充提交”被中止審核。另外，該行去年出現了營業收入、歸母凈利潤同比雙降的情況，分別下滑3.69%、8.10%。

今年上半年也曾被罰

具體來看，東莞銀行因違反金融統計、支付結算、金融科技、貨幣金銀、國庫、征信、反洗錢業務管理有關規定，被予以警告，處罰款約386.94萬元，沒收違法所得1006.41元，合計罰沒款約為387.04萬元。

同時被處罰的，還有該行5名時任責任人員。因對該行3項違反反洗錢業務管理規定的行為負有責任，即未按規定履行客戶身份識別義務，與身份不明的客戶進行交易，未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，時任個人業務部人員招某貞被罰款7萬元；因對該行未按規定開展客戶風險等級劃分、調整和審核工作的行為負有責任，時任資產管理部人員劉某風被罰款2.8萬元；因對該行未按規定對高風險客戶采取強化識別措施的行為負有責任，時任運營管理部人員林某山被罰款1.5萬元；因對該行未按規定保存客戶身份資料和交易記錄的行為負有責任，時任直銷銀行事業部人員江某平被罰款2.7萬元；因對該行未按規定對異常交易進行人工分析、識別，排除理由不合理的行為負有責任，時任合規部人員肖某明被罰款1.2萬元。

作者注意到，此次并非東莞銀行年內首度被罰。據國家金融監督管理總局官網4月17日披露，該行因股東股權管理不到位，未穿透認定主要股東關聯方，被罰款25萬元。同時，該行東莞分行因貸款三查不嚴，大額關聯授信風險管控不到位，合計被罰款85萬元，時任東莞分行厚街支行行長戴敬超、時任厚街支行公司客戶經理李志坤均被警告。

截圖來源：國家金融監督管理總局官網

另據東莞銀行2024年年報披露，當年該行及其分支機構受到監管部門處罰共四次，被罰款合計410萬元。對此東莞銀行表示，已按照監管要求完成了整改，并完善了相應的風險控制制度，相關處罰對該行的持續經營不構成實質性的影響。

公開資料顯示，東莞銀行前身為成立于1999年的東莞市商業銀行，2008年更為現名。截至2024年末，該行總資產為6727.30億元，不良貸款率為1.01%，員工人數為5920人，第一大股東為東莞市財政局（持股比例21.16%）。

IPO長跑已17年

東莞銀行多年的IPO征程，近期處于中止狀態。

截圖來源：深交所官網

結合新華社等媒體的報道，東莞銀行自2008年首次遞交申請材料踏上上市征程，迄今已17年。該行曾于2012年被列入中國證監會的首發申報上市企業名單，但最終于2014年因未完成預披露被終止審查。

2019年3月，東莞銀行在中國證監會官網披露招股書，同年10月中國證監會對該行進行了意見反饋，反饋意見包括規范性問題、信息披露問題兩大項，共計33個問題。全面注冊制落地后，東莞銀行的IPO申請于2023年3月被平移至深交所。

深交所官網顯示，去年3月31日、9月30日及今年3月31日，該行三次因“IPO申請文件中記錄的財務資料已過有效期，需要補充提交”被中止審核，隨后分別于去年6月29日、12月30日及今年6月30日更新提交相關財務資料后，審核狀態恢復為“已受理”。

截圖來源：深交所官網

今年9月30日，東莞銀行再度因“IPO申請文件中記錄的財務資料已過有效期，需要補充提交”被中止審核，并持續至今。

與此同時，東莞銀行去年也出現了營業收入、歸母凈利潤同比雙降的情況，分別下滑3.69%、8.10%。至去年末，該行凈息差為1.26%，不僅同比大降0.35個百分點，也低于同期國內城商行1.38%的凈息差平均值。

評級機構聯合資信在今年7月對該行出具的2025年跟蹤評級報告中，提到該行存款穩定性有待進一步夯實。評級報告還指出，去年東莞銀行儲蓄存款占客戶存款的比重有所上升，但仍有提升空間。

作者也將繼續關注東莞銀行后續在IPO進程、業績、合規等方面的情況。