【解凍案例】在小紅書做代購，銀行卡被凍結(jié)！

該案例為解凍小分隊真實辦理的案件，當(dāng)事人姓名已做化名處理。

一、案情簡介

小鑫在香港工作之余還在“小紅書”平臺上分享自己的日常生活，做做代購。有一天，小鑫在“小紅書”平臺上收到一條私信，有客戶想要委托小鑫在香港幫忙代購明星簽名的卡片。

小鑫因不知道如何購買該卡片，想要委婉拒絕該客戶的代購請求，但該客戶卻告知小鑫不用尋找購買該卡片的商家，商家會把該卡片送到小鑫指定的地點，小鑫用港幣將貨款支付給該商家即可，而且在小鑫支付港幣貨款之前，客戶亦會將人民幣貨款先行支付給小鑫。

小鑫認(rèn)為客戶只是因為沒有港幣支付貨款，所以想要把人民幣貨款支付給小鑫，再委托小鑫用港幣向商家支付貨款。熱情善良的小鑫最終答應(yīng)了客戶的代購請求。但是，在小鑫幫該客戶購買了2張所謂的明星簽名卡片后，小鑫用于接收客戶人民幣貨款的銀行卡卻不能對外轉(zhuǎn)賬了，小鑫來到銀行詢問原因才知道自己的銀行卡被公安機(jī)關(guān)司法凍結(jié)了。

二、辦案經(jīng)過

小鑫的銀行卡被凍結(jié)后，之前在“小紅書”上委托小鑫購買卡片的客戶再也沒有了音訊，不再回復(fù)小鑫的任何信息。小鑫焦急地找到解凍小分隊，想要尋求解凍小分隊的幫助。

解凍小分隊的律師了解清楚小鑫銀行卡被凍結(jié)的來龍去脈后，決定接受小鑫的委托，幫助小鑫向公安機(jī)關(guān)申請解凍銀行卡。解凍小分隊的律師為小鑫準(zhǔn)備了一整套申請解凍的文書和證據(jù)材料，并立即前往凍結(jié)地的公安機(jī)關(guān)溝通解凍事宜。解凍小分隊的律師到達(dá)凍結(jié)地公安機(jī)關(guān)后，承辦警官要求小鑫本人前往凍結(jié)地公安機(jī)關(guān)制作筆錄，配合調(diào)查，因為他們認(rèn)為小鑫存在很大的涉案嫌疑，小鑫可能是犯罪團(tuán)伙中的一員。

雖然小鑫的銀行卡被凍結(jié)地的公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為一級涉案卡，存在很大的涉案嫌疑，但經(jīng)過解凍小分隊律師的耐心溝通，并向承辦警官出示了可以排除小鑫涉案嫌疑的證據(jù)后，承辦警官最終同意小鑫無需配合公安機(jī)關(guān)制作筆錄，并為小鑫解凍了銀行卡。

三、結(jié)語

解凍小分隊的律師已經(jīng)辦理了多個與小鑫情況相同的銀行卡凍結(jié)案件，大家在網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行交易時，請注意核實交易相對方的身份信息，要求交易方與付款方為同一人，并留存交易過程中產(chǎn)生的相關(guān)記錄和文件，避免成為不法分子洗錢的工具。如果遇到類似情況被凍結(jié)銀行卡，可以咨詢專業(yè)的律師處理解凍事宜，盡快排除涉案嫌疑，解凍銀行卡。

*本案例為解凍小分隊親辦案例，禁止轉(zhuǎn)載

往 期 精 選

解凍小分隊簡介

解凍小分隊由全球規(guī)模的盈科律師事務(wù)所高級合伙人律師郭志浩發(fā)起并成立于2021年初。 經(jīng) 過 近年來的高質(zhì)量發(fā)展，解凍小分隊成員的足跡已經(jīng)遍布了國內(nèi)200多個地級市，承辦的數(shù)百件銀行卡被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)的案件中涵蓋了虛擬幣交易、錢莊換匯、外貿(mào)交易、網(wǎng)賭競彩、電商刷單、貸款刷流水、黃金珠寶等各類凍結(jié)類型，涉及全國范圍內(nèi)詐騙、開設(shè)賭場、非法經(jīng)營等各類刑事案件，客戶也遍及中國（含港澳臺）、加拿大、美國、澳洲、新加坡、菲律賓、越南、非洲、中東等國家或地區(qū)。解凍小分隊以安全、高效、專業(yè)為原則，建立了標(biāo)準(zhǔn)化、流程化的辦案制度，不斷的追求更高的解凍率、更快的解凍速度以及更好的客戶滿意度，不論小到幾萬還是大到幾千萬的案件，我們始終堅持到現(xiàn)場處理每個案件。解凍小分隊代理的所有客戶至今沒有受到過刑事或治安處罰，歷史案件綜合解凍率也長期保持在95%以上，也是目前國內(nèi)首個公開歷史案件綜合解凍率及解凍全流程的正規(guī)律師團(tuán)隊。

（以上為郭志浩律師團(tuán)隊的辦案足跡圖）

解凍小分隊負(fù)責(zé)人

郭志浩

郭志浩律師，中國致公黨員，北京大學(xué)碩士研究生，盈科律師事務(wù)所中國區(qū)董事、西北政法大學(xué)兼職教授、中南大學(xué)法學(xué)院兼職教授，現(xiàn)任盈科全球涉外刑事中心中國區(qū)主任、盈科全球校所合作委員會執(zhí)行主任、盈科深圳管委會副主任、學(xué)術(shù)工作委員會主任、刑民交叉中心主任等，同時兼任西北政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)與國家安全研究院執(zhí)行院長、中國政法大學(xué)研究員兼涉外法治人才培養(yǎng)實踐導(dǎo)師、山西農(nóng)業(yè)大學(xué)客座教授、深圳市法學(xué)會數(shù)字法學(xué)研究會理事、深圳鏈協(xié)法律專委會主任等。多次榮獲盈科全國優(yōu)秀律師、十佳律師、卓越貢獻(xiàn)大獎、領(lǐng)軍人才等，2022年入選《對話律師》年度封面人物、2024年人物專訪被收入《奮進(jìn)中國》。 曾辦理眾多百億級經(jīng)濟(jì)犯罪、國際紅通、涉黑涉惡等國內(nèi)外重大敏感類案件，且為近三十例刑事案件作出成功的無罪辯護(hù) ，部分經(jīng)典案例被編入《辯策》《盈論》《案說合規(guī)》《影響力聚焦》等著作。此外，其發(fā)表數(shù)篇專業(yè)學(xué)術(shù)論文（部分為 核心期刊 ），出版國內(nèi)首本區(qū)塊鏈行業(yè)法律實務(wù)類暢銷專著《區(qū)塊鏈法律實務(wù)》和反洗錢專著《反洗錢專項法律實務(wù)》（均出版于中國法律出版社）。多次受邀 新華社、路透社 等國家級通訊社的采訪，民主與法治、中國經(jīng)營報、中國產(chǎn)經(jīng)新聞、CCTV華夏之聲、法治日報、新京報、深圳特區(qū)報、廣州日報、浙江日報、南方都市報、南方周末報、財經(jīng)雜志、時代財經(jīng)、界面新聞、第一財經(jīng)、鳳凰新聞、華爾街見聞等數(shù)十家官方媒體均有相關(guān)報道。