不知不覺已經六年了

昨天帶著團隊小伙伴一起閱讀中歐財富最新發布的《試點六周年 基金投顧業務發展白皮書2025》，一方面感慨我們做的許多事情走在了時代的前沿，一直致力于解決“基金賺錢，基民不賺錢”的問題，幫助投資者提高投資體驗和改善投資行為。

另外一方面也非常感慨時間過的很快，自從2019年10月，中國證監會啟動公募基金投資顧問業務試點，已經經歷了六年發展， 我國財富管理行業向“買方投顧”模式邁出了關鍵一步， 不僅是在業務規模和服務客戶數上都實現了跨越，客戶的投資體驗更是得到了顯著體驗。

華哥是親身經歷了基金投顧行業從0到1的全部發展的，對里面的調研數據可以說是非常感同身受。對于 基金投顧是否真的能幫到投資者提高收益，大家可以看這篇文章。而下面分享白皮書里的最新調研數據給大家。

基金投資者開始意識到：投資過程中的投資體驗，與最終的收益結果是同等重要的！

面對現在強勢回暖的A股，絕大多數投資者也摒棄了ALL IN的心態，認為做好資產配置很重要。

盡管QDII型和商品型基金占比相對較小，但是近年來均呈現上升趨勢，投資者在海外及商品等資產的配置比重逐漸提升。

已經有69.7%的受訪者表示購買過基金投顧策略，相較去年進一步提升了10.5個百分點。基金投顧已經不是小眾，開始走向了千家萬戶 。

投資者對基金投顧的期待是什么？本質也是投資者在做投資中遇到的核心 問題。

在選擇基金投顧服務時，投資者最看重的是：投資團隊的能力、投資理念、投顧費率等。

持有基金投顧的過程中，最令投資者滿意的是：投資更省心，解決了選基難的問題，占比76.1%

投資者更傾向于哪種參與投顧的方式？做賬戶的全面規劃，幫我進行全球資產配置，占比64.1%。

投資者更傾向于哪一類基金投顧策略？多元資產配置類策略。正如我一直在公眾號給大家分享的環球精選策略

其實，無論是大A的熊市還是牛市，這些年來我都在給每個投資者分享：“一個家庭的資產里，最少需要50%以上的資金做穩健配置的，這個穩健的配置，最佳是全球多資產配置組合，比如表現優秀的”

而中歐財富發布的《試點六周年 2025基金投顧白皮書》，里面的大量實際調研數據，都驗證了我們的超前認知和觀點。

尤其是關于全球投資視野、多元資產配置策略、全球資產配置等方面的實際調查數據，也都進一步驗證了投資者的真實需求，以及未來投資趨勢。

我們不僅是目標帶著投資者通過全球多資產配置長期較低波動賺到錢，更重要是幫助投資者可以順利達成10年后的子女教育金目標、20年后的養老金目標等，解決人生的一個個理財規劃難題。

路長且艱，堅持以投資者為本，持續分享正確的資產配置理念，幫助到更多家庭因為科學資產配置而慢慢變富。

PS：

分享華哥跟投的的最新數據，上周漲跌：+0.09%，成立以來年化收益率：+18.18%，最大回撤：-6.65%。

策略的核心是一鍵配置全球優質資產，覆蓋了美股、A股、港股、美債、中債、大宗商品黃金、貨幣現金等。

它不僅跨越大類資產（股票/債券/大宗商品），還跨越國家區域（中國/美國/新興市場），跨越行業風格（科技成長/高股息紅利）。感興趣的小伙伴，可以點擊小程序跟投，華哥實盤了100萬，陪伴投資者們一起通過配置慢慢變富。

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（免責聲明：本文內容及觀點僅為記錄個人思路，不涉及任何與個股有關的分析和推薦，文中所提投資，不作為投資依據，投資有風險，入市需謹慎）

謝謝大家的閱讀時間，如果文章對你有幫助，點個“和??”，也可以轉發到朋友圈，歡迎星標華哥的投資筆記，祝你投資發大財！

作者簡介：華哥，5000+家庭選擇的私人財富顧問，加我，免費送你一份「家庭理財工具大禮包」，用過來人的理財投資踩坑經驗，幫你少走三五年彎路。