陜西
為防范和化解虛擬貨幣全鏈條金融風險，維護區域經濟金融穩定，保護客戶資產安全，今年以來，工商銀行咸陽分行認真開展運管專業虛擬貨幣“挖礦”、交易、炒作全鏈條風險排查，以強有力的舉措遏制風險蔓延，筑牢金融安全屏障。
扎實開展排查，精準識別風險。聚焦虛擬貨幣“挖礦”交易炒作的關鍵環節，開展全方位、地毯式風險排查。存量及新增客戶是否存在涉虛擬貨幣“挖礦”、交易、炒作活動企業，是否按照制度規定做好開戶審核和調查；是否存在為虛擬貨幣相關業務活動提供資金劃轉和清算結算等服務；是否存在虛擬貨幣交易所、場外交易商的收付款賬戶；是否落實本單位設備管理，嚴格落實網絡安全工作責任制。
加強異動監測，筑牢風險防線。組織網點持續使用融安e核系統開展賬戶交易監測，對系統提取的存量及新增客戶賬戶異常交易，務必開展增強型盡職調查，確認異常的及時進行賬戶管控。重點關注異常資金流動、高頻小額交易等可疑行為，確保及時發現并處置虛擬貨幣相關風險。
多措并舉整治，健全長效機制。強化盡調與開戶審核，督促網點嚴格執行客戶身份識別和盡職調查程序，特別是對科技類、投資類、跨境貿易類等高風險行業客戶，加強背景審查與用途核實，防范虛擬貨幣相關主體隱匿開戶。持續每季度將結算賬戶開立合規性納入運行督導檢查范圍，發現問題立查立改。組織開展虛擬貨幣風險識別與防控專題培訓，通過內部通知、案例通報等形式，持續向全員傳達監管政策和風險提示，營造全員防風險的文化氛圍，提升運營人員對虛擬貨幣活動特征的敏感性和處置能力。
下一步，工商銀行咸陽分行將持續緊繃風險防控這根弦，不斷鞏固整治成果，持續加強風險排查和宣傳引導，堅決守牢系統性金融風險底線，為維護轄區金融穩定和經濟社會高質量發展貢獻金融力量。（馬曉榮 李福平）
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