公安部、國家金融監管總局：今年6月至11月共立案查處金融領域"黑灰產"犯罪案件1500余起 涉案金額累計近300億元

中國日報12月25日北京電 （記者 楊澤坤）12月25日，公安部舉行新聞發布會，通報公安部和國家金融監管總局聯合部署開展金融領域"黑灰產"違法犯罪集群打擊工作舉措成效情況。公安部經濟犯罪偵查局局長華列兵在發布會上介紹，今年6月至11月，公安部會同國家金融監管總局部署17個重點省市開展為期6個月的金融領域"黑灰產"違法犯罪集群打擊。工作開展以來，全國經偵部門先后組織發起集群打擊近60次，共立案查處金融領域"黑灰產"犯罪案件1500余起，打掉職業化犯罪團伙200余個，涉案金額累計近300億元，有效凈化了金融市場生態，全力維護了國家金融管理秩序和安全穩定，有力保護了金融消費者合法權益。

華列兵介紹，近年來，金融領域的消費糾紛矛盾較為突出，滋生非法中介亂象，并借助互聯網快速蔓延，已形成完整的黑灰產業鏈條，嚴重侵害金融消費者合法權益，擾亂金融市場正常秧序。金融領域"黑灰產"已形成一套完整的產業鏈條，包括虛假廣告投放、提供"對抗"教程、定制統一話術、偽造虛假證明、代為談判協商等環節。此外，從業人員職業化，主要表現在部分職業律師和催收機構專業人員熟悉國家法律法規和信貸機構投訴規則，在利益驅使下相繼加入"反催收"等團隊，對不法行為推波助瀾，產生了職業投訴人、代理人。不法分子利用各類新技術手段和智能生成工具，有關行為識別發現難度很大。總的來看，"反催收聯盟"、"職業背債"等新形態"黑灰產"在金融領域迅速擴張，蠶食金融機構合法利益，危害國家金融管理秩序，滋生各類違法犯罪，已經成為影響當前金融秩序的行業亂象之一。

此外，當前金融領域"黑灰產"活動往往借助網絡技術進行，產品多層嵌套，身份識別難，犯罪手法不斷翻新，上下游非法產業鏈分工明確、相互獨立，且犯罪國際化趨勢愈發明顯，行為隱蔽性強。金融領域"黑灰產"行為法律關系復雜，不法分子長期鉆法律"空子"、打政策"擦邊球"，運用合法形式掩蓋非法目的，違法犯罪定性難度較大。金融非法中介往往利用新媒體平臺引流，然后通過點對點、一對一方式或專屬群誘導客戶消費借機牟利，其傳播擴散呈網絡化趨勢，源頭有效遏制難度加大。

國家金融監督管理總局稽查局局長邢桂君表示，今年6月金融領域"黑灰產"違法犯罪集群打擊工作開展以來，截至11 月末，金融監管總局系統向公安機關移交線索4500余筆，涉及金額超210億元；指導督促金融機構報案1700余起，涉及金額超170億元。今年3月，金融監管總局聯合公安部制定涉嫌犯罪案件移送工作規定，夯實了聯合執法的制度基礎。雙方持續強化工作會商，確保集群打擊各項工作扎實推進。上海、重慶、浙江、江蘇四家金融監管局和當地公安機關創新"監管+公安"執法協作機制，在線索研判、調查取證、罪名適用等方面加強實質性合作，取得了積極的打擊成效。

金融監管部門通過監管大數據平臺自主建模分析、深挖線索，推動集群打擊工作專業化、數字化、智能化。靶向定位金融領域"黑灰產"違法犯罪疑點線索并移交公安機關立案偵查，大幅提升效率。監管部門在"零報案""零投訴"情形下，穿透資金鏈、人員鏈、信息鏈，發現并移送多起涉案金額億元以上的非法中介重大案件線索，推動線索落地成案。此外，針對各界較為關注的不法貸款中介包裝經營貸、車險詐騙犯罪兩類問題，組織開展專項稽查，發揮強大震懾。

邢桂君表示，金融領域"黑灰產"的坐大成勢并非短期形成，打擊治理工作需持續發力、久久為功。經過公安系統和監管系統半年多的努力，金融領域"黑灰產"蔓延的勢頭雖有所收斂，但作案手段不斷翻新，且愈發隱蔽，治理難度加大。2026年，金融監管總局將多措并舉持續規范市場秩序，著力提升強監管嚴監管質效。持續加大對非法貸款中介、非法代理維權等重點領域的打擊力度，保持"公安+監管"聯合執法高壓態勢。同時，強化與市場監管、司法部門等行業主管部門的溝通聯動，發揮跨部門執法乘數效應，著力推動金融領域"黑灰產"綜合治理。此外，還將研究制定有關違法犯罪行為的證據移送標準，進一步提升行刑銜接質效。

來源：中國日報網