股市好了，李鬼多了，券商打假“持續(xù)營(yíng)業(yè)”，提醒五類詐騙套路

財(cái)聯(lián)社1月11日訊（記者 陳俊蘭）隨著A股市場(chǎng)近期交投活躍、投資者情緒回暖，不法分子也趁機(jī)“搭便車”，以假冒證券公司名義開展非法證券活動(dòng)的案件顯著增多。

就在1月9日，開源證券金融工程團(tuán)隊(duì)通過微信公眾號(hào)發(fā)布聲明稱，網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)出現(xiàn)盜用開源證券金融工程首席分析師魏建榕姓名、頭像的仿冒賬號(hào)及名為“開源證券新生代財(cái)富***”等薦股群組，涉嫌從事非法證券活動(dòng)。此前，已有詐騙團(tuán)伙利用AI換臉技術(shù)假冒知名投資顧問進(jìn)行薦股，如今又見賣方首席被盯上。

除分析師被假冒外，近期，多家券商發(fā)布警惕以公司員工甚至總經(jīng)理身份信息的名義開展非法證券活動(dòng)的公告。據(jù)財(cái)聯(lián)社梳理，自2025年四季度以來，包括銀河證券、方正證券、天風(fēng)證券、金圓統(tǒng)一證券、國(guó)盛證券、國(guó)新證券、東莞證券、華鑫證券、首創(chuàng)證券、東北證券等在內(nèi)的十余家券商密集發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示公告，對(duì)詐騙的手段、方式、途徑以及如何防范進(jìn)行了介紹。

從各家券商發(fā)布的聲明綜合來看，當(dāng)前非法證券活動(dòng)已從早期的電話薦股、短信誘導(dǎo)，演變?yōu)殒湕l化、跨平臺(tái)、高技術(shù)化特征。詐騙模式從早期粗放式電話短信薦股，升級(jí)為“社交平臺(tái)引流+AI人設(shè)包裝+虛假APP仿冒+偽造監(jiān)管文件”的組合套路。部分騙局甚至仿制券商官方APP界面、偽造印有機(jī)構(gòu)公章的紅頭文件，迷惑性大幅提升。

開源證券金工首席遭碰瓷，造假容易打假難

賣方分析師苦“李鬼”久矣。最新的案例則是來自開源證券。

開源證券金融工程團(tuán)隊(duì)發(fā)現(xiàn)，在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上存在假冒開源證券金融工程首席分析師魏建榕姓名、盜用分析師頭像照片的社交賬號(hào)，存在暗示為開源證券金融工程團(tuán)隊(duì)授課、薦股的網(wǎng)絡(luò)群組（名稱涉及“開源證券新生代財(cái)富***”等），涉嫌從事非法證券活動(dòng)或詐騙。對(duì)此做出嚴(yán)正聲明。

記者從多家券商研究所獲悉，分析師身份遭冒用的情況時(shí)有發(fā)生。不法分子多在社交平臺(tái)以極低成本假冒分析師發(fā)布觀點(diǎn)或薦股，導(dǎo)致機(jī)構(gòu)維權(quán)面臨追責(zé)難、見效慢的困境。目前，常規(guī)的“辟謠、投訴、報(bào)警”等手段往往收效甚微。

從所涉及的情況看，首席分析師或知名研究人士被不法分子冒用身份的現(xiàn)象較為突出。例如，國(guó)盛證券宏觀首席分析師熊園被不法分子假冒名義簽訂《證券投資顧問咨詢服務(wù)協(xié)議》進(jìn)行非法薦股、承諾收益等活動(dòng)；東北證券前首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家付鵬亦曾遭遇個(gè)人頭像及名義被冒用，通過微信公眾號(hào)發(fā)布虛假市場(chǎng)分析，并顯示異常IP地址以規(guī)避追溯。

此外，中信建投證券多名分析師黃文濤、周君芝、趙然等身份信息被不法分子盜用，通過偽造“中信建投金牌分析師”海報(bào)，借助社交平臺(tái)組建所謂“券商統(tǒng)籌拉升小組”散布不實(shí)信息，誘騙投資者參與非法證券活動(dòng)。

多家券商打假，謹(jǐn)防五大詐騙套路

2025年第四季度以來，已有超過數(shù)十家證券公司密集發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示公告，集中揭露不法分子假冒券商名義或其從業(yè)人員身份開展非法證券活動(dòng)、實(shí)施金融詐騙的案例。

通過梳理多家機(jī)構(gòu)披露信息發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前市場(chǎng)詐騙手段已形成五大典型套路：

一是不法分子假冒專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員，通過各類線上平臺(tái)，以虛假宣傳、承諾收益等手段招攬客戶，非法薦股并收取費(fèi)用，開展違規(guī)證券咨詢活動(dòng)。

國(guó)盛證券發(fā)現(xiàn)，有不法分子假冒“國(guó)盛證券”或者假冒國(guó)盛證券從業(yè)人員開展非法證券活動(dòng)，其非法盜用國(guó)盛證券從業(yè)人員姓名、照片和履歷信息，通過微信、微博、QQ、電話、抖音、快手、小紅書、企業(yè)傳書等各類即時(shí)通訊工具和公共社交媒體平臺(tái)，以“領(lǐng)牛股領(lǐng)指標(biāo)實(shí)戰(zhàn)課程”“漲停板配合主力拉升”“每周保底收益20%”等為噱頭，誘導(dǎo)投資者添加客服好友、加入偽顧問群聊，向投資者發(fā)送非法鏈接、哄騙投資者下載使用仿冒的國(guó)盛證券手機(jī)炒股軟件等，或與投資者簽署虛假賬戶業(yè)務(wù)表單、虛假證券投資顧問咨詢服務(wù)協(xié)議、非法保本協(xié)議等，最終誘騙投資者實(shí)施資金劃轉(zhuǎn)交易造成資金損失，嚴(yán)重危害人民群眾及投資者的財(cái)產(chǎn)安全。

二是非法銷售金融產(chǎn)品。不法分子往往假冒證券公司工作人員，以證券投資為名，以高額回報(bào)，承諾保本為誘餌，違法推介宣傳“偽私募偽基金”，詐騙群眾錢財(cái)。

三是假冒證券公司Logo誤導(dǎo)投資者下載冒用的App進(jìn)行相關(guān)交易或者謀取相關(guān)利益。首創(chuàng)證券日前發(fā)布公告稱，發(fā)現(xiàn)不法分子仿冒其官方App客戶端，承諾可以實(shí)現(xiàn)優(yōu)先漲停板派單、提供配資服務(wù)或必漲股信息、開立內(nèi)部股權(quán)交易賬戶、開通協(xié)議交易權(quán)限、開通承購(gòu)專線交易通道投資賬戶、資管快速交易賬戶、辦理其他無關(guān)網(wǎng)站退費(fèi)等違法違規(guī)行為；冒充我司印章、文件，誘騙投資者向假冒APP或其他個(gè)人、機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬以實(shí)施詐騙等。

四是以非法開展虛構(gòu)的通道業(yè)務(wù)為名實(shí)施的金融詐騙。近期，隨著港股市場(chǎng)關(guān)注度持續(xù)升溫，一批以“提供稀缺通道”“開設(shè)北向子賬戶”為幌子的金融詐騙案件呈抬頭趨勢(shì)。

天風(fēng)證券發(fā)現(xiàn)，有不法分子假冒天風(fēng)國(guó)際工作人員與投資者簽署“天風(fēng)國(guó)際北向通道子賬戶通過表”“天風(fēng)國(guó)際北向通道專用申請(qǐng)表”，聲稱協(xié)助投資者開通天風(fēng)國(guó)際北向通道子賬戶，且表中使用假冒的天風(fēng)國(guó)際印章。

五是非法發(fā)行“原始股”陷阱。不法分子常以“公司即將赴境內(nèi)外上市”等虛假信息為誘餌，通過編造獲批傳聞、偽造認(rèn)購(gòu)文件等手段，向社會(huì)公眾違規(guī)銷售非上市公司股權(quán)。其具體手法包括：以“原始股”投資為名私下簽署協(xié)議；假冒投資咨詢機(jī)構(gòu)等名義非法代理買賣未上市證券；或以簽訂持股協(xié)議等變相形式突破200人法律紅線，實(shí)施非法公開發(fā)行。此類行為未經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)，涉嫌嚴(yán)重違法。

投資者如何防范騙局？

面對(duì)層出不窮的詐騙陷阱，投資者如何防范？綜合各家券商防非聲明來看可通過以下四種途徑：

一是嚴(yán)格源頭核驗(yàn)，驗(yàn)明真實(shí)身份。投資者在接觸自稱券商分析師的人員時(shí)，首要步驟是進(jìn)行嚴(yán)格的身份核驗(yàn)。務(wù)必通過中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢其從業(yè)人員資格與執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)。同時(shí)，應(yīng)通過券商官方網(wǎng)站、官方APP及全國(guó)統(tǒng)一客服電話等獨(dú)立渠道進(jìn)行交叉驗(yàn)證，切勿輕信對(duì)方提供的非官方鏈接或平臺(tái)。對(duì)社交平臺(tái)上無官方認(rèn)證的“高仿賬號(hào)”需保持高度警惕。

二是投資者須牢記監(jiān)管紅線，任何承諾收益的行為均屬違規(guī)。要堅(jiān)決做到“不信承諾、不入非官方群、不向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬”。正規(guī)券商不會(huì)以個(gè)人名義收取咨詢費(fèi)或會(huì)員費(fèi)，所有資金往來均應(yīng)通過合規(guī)的第三方存管賬戶進(jìn)行。對(duì)“保本高息”“內(nèi)部股票”等話術(shù)應(yīng)直接視為詐騙信號(hào)。

三是獲取投資服務(wù)與信息務(wù)必選擇持牌正規(guī)機(jī)構(gòu)。投資者可通過證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)查詢機(jī)構(gòu)資質(zhì)，僅從官方應(yīng)用商店或券商官網(wǎng)下載交易軟件。研究報(bào)告與市場(chǎng)觀點(diǎn)應(yīng)以券商官方平臺(tái)或指定信息披露媒體發(fā)布為準(zhǔn)，對(duì)非正規(guī)渠道流傳的“獨(dú)家信息”應(yīng)謹(jǐn)慎甄別。

四是若察覺可能受騙，應(yīng)立即停止聯(lián)系并保全所有證據(jù)。第一時(shí)間報(bào)警并聯(lián)系銀行凍結(jié)賬戶，同時(shí)可通過證監(jiān)會(huì)12386熱線舉報(bào)證券違規(guī)行為。若涉及具體券商，應(yīng)及時(shí)向其官方客服舉報(bào)線索，協(xié)助打擊侵權(quán)行為，依法維護(hù)自身權(quán)益。