電詐犯罪的治理成效及未來展望

作者：楊嘉楠，中南財經政法大學法治發展與司法改革研究中心助理研究員。來源：中國社會科學網-中國社會科學報。本文系國家社科基金后期資助項目“數據犯罪刑法規制體系的建構研究”（22FFXB063）階段性成果。

　　在數字經濟快速發展的當下，電信網絡詐騙犯罪（以下簡稱“電詐犯罪”）已呈高發態勢，成為影響我國社會安全與經濟穩定的頑疾之一。為應對這一新挑戰，“十四五”規劃明確將“提升打擊新型網絡犯罪和跨國跨區域犯罪能力”納入“維護社會穩定和安全”建設的關鍵內容，構建了從立法到執法、從技術反制到全民參與的全方位治理體系，并在實踐中取得顯著成效。不過，實踐中還存在一些不容忽視的痛點，尤其是面對犯罪全球化、技術智能化、鏈條產業化等電詐犯罪新特征，如何突破跨境執法瓶頸，實現技術反制的代際超越，構建可持續的全民反詐生態，仍是“十五五”規劃中亟待解決的重要命題。

　　“十四五”規劃期間電詐犯罪治理成效顯著

　　“十四五”規劃期間，我國圍繞電詐犯罪的關鍵環節與跨境特征，從特殊行業領域、犯罪發生過程、社會宣傳布控、國際聯合執法四大維度構建起立體化治理體系，具體舉措及成效如下：一是加強通信領域的監管。各部門深入貫徹《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》，在通信領域采取“打防結合、防范為先”的策略，通過精準預警、協同治理、技術反制和多維宣傳，全力守護公民的“錢袋子”。共攔截詐騙電話124.1億次、短信109.3億條，處置涉詐的域名網址2521萬個。二是強化“資金鏈”的審查。公安機關利用大數據模型識別潛在受害人，力求搶在被害人財產損失之前，通過電話、短信或民警上門及時進行勸阻、制止，而在接警后也會立即啟動緊急止付程序，凍結涉案賬戶。目前國家反詐中心累計下發資金預警指令2036.8萬條，各地公安機關累計見面勸阻2821.5萬人次，有效避免了人民群眾的財產損失。三是做好宣防管控工作。國家通過“打防結合”策略，全面開展反詐宣傳與精準預警勸阻，同時嚴厲打擊詐騙團伙及上下游黑灰產，并完善法規、推動社會協同治理，構建全鏈條防控體系以懲治電信詐騙犯罪。四是不斷推進涉外執法合作。我國正通過倡議建立國際反詐聯盟、強化多國聯合執法及推動公約簽署等舉措，深化對外執法合作，以共同懲治電信詐騙犯罪。目前，我國會同東南亞各國開展系列聯合行動，搗毀境外詐騙窩點2000余個，抓獲犯罪嫌疑人8萬余名，并進一步推動《河內公約》，以構建打擊網絡犯罪的全球法律框架。

　　當前電詐犯罪治理需要重點關注的問題

　　盡管“十四五”規劃期間針對電詐犯罪專項治理取得了相當成效，電詐犯罪的發生率及損害程度均有所下降。但面向未來，仍有部分問題需要予以重點關注。一是專業技術對抗。詐騙團伙利用人工智能技術進行自動化、智能化的深度偽造、智能釣魚和自動化欺詐，使得電詐犯罪的精準度和欺騙性大大提高。而目前主流的鑒偽技術，在面對日新月異的偽造技術時，可能會顯得力不從心。二是相關法律體系的嚴密度。隨著犯罪手段不斷翻新，對于利用虛擬貨幣洗錢以及跨境詐騙等新型犯罪形式，相關法律的界定與規制措施仍需進一步予以精確。三是公眾防范意識。盡管全社會的反詐宣傳力度空前，但部分群體的防騙意識仍有待加強，詐騙分子往往利用人性的弱點實施犯罪。老年人和青少年依然是電詐犯罪的高危群體，老年人容易陷入“保健品投資”“高息理財”系列騙局，而青少年則可能被“校園貸”“游戲裝備借貸”“刷單返利”等陷阱所迷惑。四是國際協同治理。電詐犯罪不僅是我國所要解決的問題，也是國際社會的共同關切。電詐犯罪的發生地、資金流轉地、詐騙人員所在地等往往具有跨國因素，跨境電詐已成為一個全球性的治理難題，對國際合作提出了更高要求。

　　“十五五”規劃期間電詐犯罪治理展望

　　在“十五五”規劃期間，我國對電信網絡詐騙犯罪的治理將進入全新階段。一是技術規范之治。未來，我國電詐犯罪可重點依托人工智能、大數據、區塊鏈等前沿科技的深度研發與應用，構建一個更加智能、主動的反詐騙防御體系。加快利用區塊鏈不可篡改的特性，實現對詐騙資金鏈的精準溯源與追蹤。不斷優化人工智能算法，大幅提升對海量詐騙信息、可疑鏈接和異常交易的實時識別、分析與預警能力。二是法律制度之治。我國電詐犯罪應重點填補相關法律空白，加強相關法律適用的準確性。加快制定專門針對利用虛擬貨幣、元宇宙等新型空間和工具實施犯罪的法律法規，明確其法律定性與懲處標準。此外，作為“社會最后防線”的刑法，要進一步構建“嚴而不苛”的刑事法網，準確把控司法實踐中出現的犯罪高頻化與定罪混淆化趨勢。三是宣發布控之治。利用人工智能技術，我國電詐犯罪應從發傳單、辦講座等的傳統反詐宣發模式，逐步探索邁向“精準化、沉浸化、智能化、跨界化”的新型宣發模式。逐步加強人工智能技術的宣發能力，讓人工智能成為反詐宣傳的得力助手，主動發現新套路，精準預警高風險人群，推動人工智能技術結合空中與地面、虛擬與現實，構建無死角全覆蓋的宣傳矩陣。四是國際協同之治。未來，我國對電詐犯罪將以更加積極主動的姿態，通過構建更緊密的國際警務合作網絡，在情報共享、線索協查、證據互認乃至聯合執法行動等方面實現突破，徹底瓦解盤踞在境外的犯罪窩點。并著力加強與國際社會在法律適用上的協調，共同推動建立更具約束力和操作性的跨國法律追責與打擊機制。

　　總之，在“十五五”規劃期間，我國仍需進一步強化技術創新、培養反詐專業技術人才，不斷完善相關法律法規適用的準度與精度，加強國際協作，推動國際條約不斷落地到國內法規。通過以上諸多方面的努力，實現對電詐犯罪的有效遏制，以確保社會秩序與經濟秩序的穩定，充分保障人民群眾的財產安全和各項合法權益。

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