<span class="js_title_inner">歲末年初防非 | 參與“愛心捐贈(zèng)”？你可能正在被動(dòng)洗錢！

內(nèi)容來源：公安部刑偵局，深圳反詐中心綜合整理

近日，一種以“發(fā)放扶貧款”為名的新型電詐洗錢騙局在全國(guó)出現(xiàn)。重要提醒：只要讓你“提供賬戶、幫忙轉(zhuǎn)賬”，絕對(duì)是詐騙！

真實(shí)案例：2萬元“扶貧款”背后的陷阱

近日，四川樂山的李先生接到陌生電話，稱下載某App參與“愛心捐贈(zèng)”即可領(lǐng)取“國(guó)家扶貧款”。李先生按指引操作后，賬戶果然收到2萬元“捐贈(zèng)款”。

然而，這2萬元實(shí)為外省一名電詐受害人的被騙資金！騙子隨后要求李先生新辦銀行卡，并為他偽造工作證明，企圖讓他將錢轉(zhuǎn)入新卡完成洗錢。所幸銀行職員警惕性高、警方反應(yīng)迅速，資金被成功攔截。

騙局核心：以“高額補(bǔ)貼”為餌，

實(shí)為找“洗錢工具”

這是當(dāng)前詐騙分子新型洗錢套路之一。他們往往瞄準(zhǔn)對(duì)新型犯罪了解不深、防范意識(shí)相對(duì)薄弱的中老年人群體，利用其賬戶轉(zhuǎn)移贓款。

常見話術(shù)包括：“國(guó)家扶貧款”、“百萬扶貧基金”、“養(yǎng)老金補(bǔ)貼”發(fā)放、“做任務(wù)領(lǐng)補(bǔ)貼”、“刷流水就能貸款”、以“保密”為由，并要求你學(xué)習(xí)相關(guān)“法律法規(guī)”以取得信任。

最終目的只有一個(gè)： 誘導(dǎo)你提供自己的銀行卡、手機(jī)卡，用于接收、取現(xiàn)、轉(zhuǎn)移詐騙得來的贓款。

國(guó)家機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位絕對(duì)不會(huì)通過電話、短信、不明鏈接要求群眾轉(zhuǎn)賬、刷流水或繳納任何費(fèi)用。

所有承諾高額回報(bào)，但要求你“提供賬戶、幫忙轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)”的，絕對(duì)都是詐騙。個(gè)人身份證、銀行卡、手機(jī)卡及各類支付賬戶，絕對(duì)不要交給他人使用。

法律紅線：出借賬戶，你可能已犯罪！

根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)：即使是在不知情的情況下，你的賬戶被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，只要達(dá)到一定數(shù)額，也可能構(gòu)成“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”。若明知是犯罪所得仍協(xié)助轉(zhuǎn)移，則可能構(gòu)成“掩飾、隱瞞犯罪所得罪”。

個(gè)人銀行賬戶、手機(jī)卡、支付賬戶，僅限本人使用。任何出租、出借、出售行為，都將承擔(dān)法律責(zé)任！

反詐口訣

謊稱扶貧發(fā)福利，

全是騙子玩貓膩。

個(gè)人信息藏心底，

守好錢包不虧己。

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