他用購物卡幫詐騙團伙“洗白贓款”，每單賺500元，結果……

某超市門店內，王某逐一刮開剛領取的15萬元購物卡的密碼區，用專用手機拍照后，通過加密軟件發送給上家。上家通過核驗消費的方式轉移涉詐資金，王某則從中牟利。近日，閔行區檢察院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對王某提起公訴，而他手中的購物卡，正是上游詐騙分子洗白贓款的關鍵“工具”。

更換假身份，先后作案9起

2025年，無業人員王某在李某（另案處理）“包賺錢、零風險”的許諾下，踏上了一條“來錢快”卻違法的不歸路。李某口中的“好路子”，其實是利用購物卡為詐騙團伙洗錢。

按照李某的指示，王某先是提供了自己的身份證照片，很快便收到了一張印有自己頭像、化名“周某軍”的假身份證，以及一套偽造材料的操作流程。

2025年6月，王某和李某來到西安，開啟第一單“業務”。他先在街邊刻章店偽造涉案公司印章，再將假身份證、營業執照、轉賬憑證和自制的委托書裝訂成“四件套”，順利從某超市門店領取了5萬元購物卡。隨后，他刮開密碼區拍照發送給李某，完成了首次洗錢操作。

每完成一單，王某能拿到500元報酬，加上食宿路費全包，讓他越陷越深。此后，他從西安輾轉至南京、深圳，單獨或伙同李某安排的楊某恒（另案處理），先后作案9起，涉案購物卡總價值達90余萬元。

為逃避偵查，王某不斷更換假身份，甚至將楊某恒的照片P到化名“李某華”的假身份證上，讓楊某恒負責簽字領卡，自己繼續主導材料偽造、對接上家等核心環節。每領取一批購物卡，他都第一時間刮碼傳輸給上家核驗消費，幫助涉詐資金快速“洗白”。

明知是贓款，仍“跑腿”幫忙

該案涉及跨區域作案、涉案人員多、資金流向雜，且存在假材料偽造、加密軟件傳輸等隱蔽作案手段。為此，檢察官第一時間梳理全案證據鏈條，重點圍繞王某的主觀明知、在犯罪中的地位作用及涉案金額三大核心，開展全面審查。

為核實王某的主觀故意，檢察官細致核查其供述與同案人員證言。面對訊問，王某坦言：“李某說資金來自境外，我就知道那是詐騙贓款。但當時被利益沖昏了頭，想著能快速賺錢，就不管不顧了。”即便中途因對接超市經理被警方傳喚，他也僅躲避幾天，便在李某催促下繼續作案。

檢察官指出，王某頻繁更換假身份、使用加密軟件、明知資金來自境外，綜合認定其明知涉案資金為犯罪所得，仍予以掩飾、隱瞞，依法排除了其“不知情”的辯解。

同時，檢察官逐一核查涉案資金流向，通過調取銀行轉賬記錄、超市購卡憑證、假材料原件等證據，確認其中25萬元購物卡對應的資金，分別來源于報案人李老伯、陸女士被虛假炒股詐騙的錢款，鎖定了涉案贓款的對應關系。

結合案件事實與法律規定，承辦檢察官認為，王某的行為已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，且系共同犯罪。考慮到王某系從犯，具有坦白情節且自愿認罪認罰，檢察官依法提出判處有期徒刑十個月，并處罰金的量刑建議，該建議最終被法院全部采納。

庭審中，王某當庭悔悟，對自己為謀取私利淪為電詐幫兇的行為深深自責：“我明知錢不干凈還繼續做，不僅害了被騙的人，也毀了自己的家庭，我愿意接受處罰，今后再也不碰違法犯罪的事。”

檢察官提醒

隨著電信網絡詐騙犯罪不斷升級，不法分子的洗錢手段也在持續翻新，購物卡、游戲幣、虛擬貨幣等都可能成為洗錢工具。部分人員因貪圖小利，受他人指使參與代取、代轉涉案財物，看似只是“跑跑腿、簽簽字”，實則已觸犯刑法，淪為犯罪幫兇。

同時，商家也應強化風險防控意識，在辦理大額購物卡領取業務時，嚴格核查經辦人身份信息、授權委托書等材料的真實性，對身份信息存疑、材料不規范的情況及時核實，從源頭阻斷贓款洗白通道。市民如發現疑似洗錢行為，應及時向公安機關或檢察機關舉報。

原標題：《他用購物卡幫詐騙團伙“洗白贓款”，每單賺500元，結果……》

欄目編輯：顧瑩穎

本文作者：新民晚報 趙菊玲 通訊員 姚緣

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