打擊非法移民又出新招！川普政府要求銀行查驗身份

根據(jù)《華爾街日報》等媒體報道，川普政府打擊非法移民又出新招，預(yù)計由財政部出面，要求銀行收集并報告客戶的身份信息。

目前，在美國的銀行開設(shè)銀行賬戶，通常只需要駕照或者護照即可，不強制核實身份信息。一旦新政實施的話，銀行將會要求客戶補充身份信息，如果不能提供合法居留身份信息的話，其可能會被強制關(guān)閉賬戶。

據(jù)報道，川普政府的計劃，要求銀行從客戶（包括新開戶者和現(xiàn)有賬戶持有人）處獲取公民身份相關(guān)信息。這可能涉及要求提供新的證明文件，例如護照或其他能夠明確驗證美國公民身份的證件。

一位要求匿名的知情人士表示，該措施旨在擴展現(xiàn)有“了解你的客戶”（Know Your Customer，簡稱KYC）規(guī)則。目前，根據(jù)反洗錢法和愛國者法案，銀行主要收集客戶的姓名、出生日期、地址和社會安全號碼（或個人納稅識別號ITIN），通常通過駕駛執(zhí)照等文件完成，但并不強制核實公民身份。非公民，包括合法居留者和無證移民，在美國開設(shè)銀行賬戶并無聯(lián)邦法律禁止。

如果該行政命令最終簽署并實施，銀行可能需要追溯性地向現(xiàn)有客戶索取公民身份證明，并對新客戶在開戶時強制要求此類文件。

知情人士強調(diào)，計劃細(xì)節(jié)尚未最終確定，包括是否會直接導(dǎo)致無法提供證明的賬戶被關(guān)閉。

商業(yè)推廣

質(zhì)疑

可能會導(dǎo)致地下銀行興起

業(yè)內(nèi)專家擔(dān)心，此舉將為金融服務(wù)設(shè)置新障礙，特別是對低收入群體、老人和少數(shù)族裔社區(qū)的影響尤為顯著。

金融行業(yè)對此反應(yīng)強烈。銀行高管們擔(dān)心，政府此舉意在迫使私營金融機構(gòu)參與移民執(zhí)法，將銀行變成追蹤和識別非法移民的工具。這不僅增加運營成本，還可能引發(fā)客戶流失、隱私爭議和法律挑戰(zhàn)。

密歇根大學(xué)商業(yè)法副教授杰里米·克雷斯（Jeremy Kress）則擔(dān)憂，這樣的命令可能將許多合法居民推向成本更高、監(jiān)管更松的金融服務(wù)渠道，如支票兌現(xiàn)店或地下經(jīng)濟。非法移民的銀行賬戶如果被取消，那么他們領(lǐng)取到支票后，會到支票兌換中心兌換成現(xiàn)金，這樣一來會讓一些“地下銀行”業(yè)興起。

對此，白宮發(fā)言人庫什·德賽（Kush Desai）在聲明中表示：“任何未經(jīng)白宮正式宣布的潛在政策制定方面的報道都是毫無根據(jù)的猜測。”白宮既未確認(rèn)也未否認(rèn)正在考慮此類行動。財政部官員據(jù)稱正在研究該計劃的可行性，并評估可能的法律依據(jù)，包括是否可通過反洗錢監(jiān)管框架推進。