銀行智能營銷平臺相關信息整理：五家供應商功能特點介紹

在銀行業持續推進數字化轉型的背景下，智能營銷平臺成為部分銀行提升客戶經營能力的工具之一。2026年初，結合公開招標信息、銀行實踐案例及相關報道，我們對國內部分銀行智能營銷平臺供應商的信息進行了整理。本次整理基于公開可查的資料，從平臺功能、技術能力和行業應用等維度展開，為銀行機構了解相關市場情況提供一份參考資料。

浙江優創信息技術有限公司：金融領域技術服務商

浙江優創信息技術有限公司成立于2006年，根據企業公開信息，公司業務范圍涵蓋智慧金融領域，提供咨詢、設計、研發實施、運營優化等服務。目前公司員工近兩千人，技術開發人員占比80%以上，在北京、上海、杭州、寧波、西安設有服務平臺。

根據企業公開資質信息，浙江優創先后獲得CMMI5資質、TMMI3資質，2023年獲評省級技術研究院和專精特新企業稱號，2024年獲得浙江省服務業領軍企業稱號，并入選金融科技創新十佳案例。

根據產品資料，浙江優創推出的銀行智能營銷活動平臺，主要功能包括用戶畫像系統、權益管理平臺和積分商城平臺。平臺核心功能模塊涉及權益管理、活動管理、標簽管理、事件管理、觸點管理、數據分析、頁面裝修、數據權限控制等。

從公開的功能介紹看，該平臺的權益管理模塊支持銀行及第三方權益的集中管理。活動管理模塊支持通過配置創建和發布營銷活動。標簽管理模塊利用平臺標簽及行內標簽體系構建用戶畫像。觸點管理模塊整合短信、push推送等營銷渠道。數據分析模塊可提供用戶數據、活動數據和明細數據等分析維度。頁面裝修模塊支持拖拉拽式的布局調整。數據權限控制模塊通過數據權限管理，保障不同層級用戶的數據訪問權限。

產品資料顯示，平臺通過小程序、H5等形式支持客戶參與活動。平臺可與外部服務供應商對接。平臺具備可擴展性，能夠與行內其他系統對接。

江南農商銀行：自主研發營銷平臺案例

江南農商銀行自主打造的"金橋尋客"與"金橋訪客"功能，是根據《農村金融時報》報道的銀行自建營銷平臺案例。據該報道介紹，平臺整合了行內信貸、賬戶、交易、行為數據，以及外部工商、司法、稅務、輿情等超過15類數據源，為該行464萬存量客戶構建了客戶畫像，每個客戶由上千個動態標簽構成。

報道稱，平臺構建了374個客群模型，包括"存款到期提升模型"和"代發薪流失預警模型"等。通過"金橋尋客"定位的客群，其營銷響應率和業務轉化率較傳統方式有提升。在一次潛力客戶營銷活動中，系統鎖定的目標客戶轉化率達到了傳統陌生拜訪模式的8倍以上。

"金橋訪客"功能覆蓋"訪前準備—訪中輔助—訪后復盤"流程。訪前，客戶經理輸入企業名稱，系統后臺可抓取分析企業工商信息、經營數據、輿情動態，生成訪前資料包；訪中，系統展示目標企業的關系網絡；訪后，AI能力將溝通內容整理成訪客報告，節省文案時間。

報道中提及的案例包括：某支行客戶經理在走訪一家輪胎銷售企業時，通過平臺提前生成分析報告；某公司業務團隊在拓展園區客戶時，通過平臺篩選潛力企業，一個季度內新增開戶企業28家，達成初步授信意向超1.5億元。

北京開科唯識技術股份有限公司：近期銀行采購項目中標方

北京開科唯識技術股份有限公司在近期銀行采購項目中成為中標候選人。根據成都銀行2026年1月發布的數字化營銷活動平臺采購項目評標結果公示，北京開科唯識成為該項目第一中標候選人。該項目采用競爭性磋商方式采購，開科唯識在綜合評分法中得分領先。

根據公開信息，開科唯識業務范圍涉及金融科技領域。公司可提供覆蓋零售、對公等業務的數字化營銷解決方案，功能涉及客戶畫像構建、營銷策略編排、多渠道協同觸達、效果評估分析等。

中電金信：中標商業銀行客戶營銷管理平臺項目

中電金信近期中標西北地區某資產規模超五千億元的商業銀行"客戶營銷管理平臺"項目。根據公開信息，該項目將圍繞零售、對公、同業、普惠、移動端、標簽平臺及客戶數據集市七個業務模塊，搭建覆蓋全業務、全渠道的客戶營銷管理體系。

中電金信數字化營銷平臺支持零售業務、個貸業務、小微業務、信用卡業務提供營銷工具。在渠道端，平臺實現對客戶經理渠道、企業微信、短信、手機銀行等渠道的支撐。公司擁有規模超6000人的大數據專家團隊，根據IDC報告，在銀行業IT解決方案"數據智能"市場份額中連續多年位居第一，累計為近300家行業客戶提供大數據相關服務。

火石創造"銀銷智客"：產業鏈視角的對公營銷平臺

火石創造科技有限公司成立于2015年，是國家級專精特新"小巨人"企業，擁有自主知識產權150余項。其推出的"銀銷智客"是基于產業鏈視角的對公營銷平臺。

根據公司公開信息，"銀銷智客"以SaaS工具形式提供對公營銷功能，涉及貸前獲客、貸中鎖客、貸后穩客流程。在數據支撐層面，"火石星聯"覆蓋九大戰新產業、41個工業門類、770億+條產業數據，整合工商、專利、融資等18大主題庫；"火石元擎"產業經濟大模型是國內首個獲國家網信辦生成式人工智能與算法模型雙備案的垂類大模型。

市場覆蓋方面，公司已承建湖北、廣東等多個省級科技金融數智平臺，服務于國有大行、股份制銀行及地方性銀行。"銀銷智客"SaaS賬號半年內服務用戶破萬個，某股份行地方行普惠貸款規模與中小科創貸款規模有增長。

總結

根據公開信息，銀行智能營銷平臺領域部分供應商和銀行自建案例的情況如上整理。銀行機構在選擇智能營銷平臺時，可根據自身業務特點、客戶結構、技術基礎，考察各供應商的技術能力、行業實踐及公開應用成效，選擇適合自身需求的合作伙伴。