警銀聯動 打防結合 筑牢反詐“防火墻” 守護群眾“錢袋子”

為堅決貫徹落實國家關于打擊治理電信網絡詐騙和跨境賭博的決策部署，深入踐行金融工作的政治性、人民性，中信銀行武漢分行在監管部門有力指導支持下，積極構建“專班推動、警銀聯動、宣教預防”三位一體治理體系，始終將“資金鏈”治理、守護群眾財產安全置于重要位置，筑起一道堅實可靠的反詐“防護網”。

截至2025年12月末，該行柜面堵截異常開卡1293起，向各級公安機關移送異常線索53戶，累計堵截風險事件235起，幫助群眾挽損1936萬元，配合反詐中心抓獲犯罪嫌疑人4名，協助警方打掉武漢市內流竄的“柜洗”跑分團伙1個，獲得公安機關的肯定和感謝。

“資金鏈”治理不僅是嚴肅的監管要求，更是一項重要的政治任務和民生工程。中信銀行武漢分行將守護好人民群眾“錢袋子”作為工作出發點和落腳點，全面強化組織保障，悉心守護群眾財產安全。

該行成立“資金鏈”治理工作專班，多次召開專班會議，圍繞專項方案細化49項重點任務，將治理成效作為檢驗履職能力重要標準。專班定期研判風險形勢，動態部署防控舉措，及時發布風險提示，完善柜面預警、客戶盡調及勸阻機制，部署屬地化防控策略，確保壓力傳導到位、責任落實到人，實現對風險的“精準狙擊”。

一系列行之有效的舉措，確保責任得到有效落實，從機制上保障治理方向不偏、力度不減、標準不降，深刻詮釋“金融為民”初心使命。

面對日益復雜隱秘的電詐犯罪，中信銀行武漢分行與公安機關密切聯動，逐步構建起“快速響應、協同作戰、精準打擊”的聯防聯控機制。

中信銀行武漢分行與武漢市反詐中心在信息共享、快速響應、聯合打擊等方面達成重要共識，奠定緊密合作的基石。該行指導轄屬分支機構與所在轄區反詐中心建立警銀聯動快速處理機制，以“精準研判、精準防控、精準打擊”為目標，全力遏制電詐違法犯罪。

2025年11月7日，市民鄧某來到中信銀行武漢東西湖支行，持卡要求轉賬70萬元至同名其他銀行賬戶，支行柜員問詢資金來源和轉賬用途時發現，該筆業務已觸發風控預警，符合可疑特征。支行會計主管迅速聯系武漢東西湖區公安分局反詐中心，并同步啟動應急預案。民警快速抵達現場，經核實后發現，鄧某確實可疑，民警將其帶離調查。警方經過研判分析、落地偵查，最終成功打掉一個在武漢市流竄的“柜洗”跑分團伙，攔截多名受害人被騙資金184萬元。

為準確掌握反詐形勢，中信銀行武漢分行專程邀請武漢市公安局反詐專家來行，采用“現場＋視頻”方式，開展防范電信網絡詐騙專題培訓，圍繞“如何快速識別涉詐特征”、“如何有效開展警銀協作”等議題開展互動交流。針對涉案賬戶倒查中發現的新型涉案資金轉移特點，該行定期組織開展倒查復盤，有效提升員工識別可疑交易、應急處置的專業能力，為“資金鏈”治理注入強有力支撐。

“走出去”對接與“請進來”授課相結合模式，大幅提升警銀協作效率和精度，共同構筑起打擊犯罪的“銅墻鐵壁”。

中信銀行武漢分行堅持“打防結合、預防為先”，將深化培訓和普及宣教作為源頭治理關鍵環節，筑牢反詐防線，全力提升金融消費者及社會公眾的防范意識。

2025年8月，該行為新員工講授“反詐第一課”，從入職伊始便為新同事筑牢思想“防火墻”。常態化反詐培訓，不僅提高全行員工反詐、識詐敏感性和警惕性，更增強精準識別和應對電詐的能力，為在日常工作中高效攔截電詐、守護群眾財產安全奠定堅實基礎。

中信銀行武漢分行緊密圍繞“反詐是門必修課，筑牢防線守好責”主題，通過“進社區、進農村、進家庭、進學校、進企業”等五進舉措，全年累計舉辦現場宣教近200場。該行通過搭建溝通橋梁，有效提升公眾識詐防詐“免疫力”，贏得人民群眾廣泛好評。

中信銀行武漢分行以高度的政治責任感、過硬的專業能力、緊密的警銀協作和廣泛的金融宣教，探索出一條卓有成效的“資金鏈”治理之路。展望未來，該行將繼續堅守“金融為民”初心，持續加強反詐“資金鏈”治理和賬戶全生命周期管理，不斷優化治理手段，升級防控體系，為守護金融安全、促進社會和諧穩定貢獻更多力量。（來源：中信銀行武漢分行 何浩）