房價這次是真漲了

　　統計局公布了2月份70城房價數據。

　　先講一下如何看數據，環比99就是比上個月跌了1%，同比99就是比去年這個月跌了1%，100以上是漲，100以下就是跌。

　　
可能大家看不出這個數據的差異，我這么說好了，上次給到的12月份70城房價數據，沒有一個城市在100以上，全是跌的。

　　而這次給到的數據里，北京上海的數據是漲的。

　　而且上海這個數據，3月份肯定還會有一個加強，因為在全新「滬 7 條」疊加貸款新政下，上周上海樓市二手房成交創 5 年新高，基本上成交量是滿的了，而這波的利好，也直接帶動了A股房地產板塊的回暖。

　　但比較有意思的點在于，就這次房價上漲的北京上海，也是全國目前僅有的兩個實質有落戶限制的地方了，也是被公認為還具備戶口價值的兩個城市，所以一旦放寬落戶政策，交易量往上走也不奇怪。

　　我之前聊過一個觀點，就是現在城市購房，要看兩個指標，小城市看人口流入流出情況，流出多的城市要謹慎購房，而人口流出的大城市則要看一個老年人口結構。

　　因為我認為未來老齡化比較嚴重、老年人去世人數比較多的城市，房價壓力是更大的。

　　這個邏輯很簡單，當老年人去世后，實際剛需房的邏輯就不在了，于是就會天然有一套以上的房子將會流入自由交易市場，而這些房子則會成為天然的賣盤去壓著市場。

　　龐大的賣盤一多，城市的房價就很難起來。

　　當然上海的邏輯還不一樣，就其余一線城市可能老齡化嚴重后，龐大的賣盤消化不了，房價會有很大的壓力。

　　但上海作為和北京并列的超一線城市，隨時可以通過放寬落戶限制來吸引年輕人口來接盤，只要放開落戶吸引來的年輕人多于高齡去世的老人，這個邏輯就走得通。

　　不過要注意一點，就從年輕人落戶到買房，還有一個關口在結婚，就如果結婚率一直拉不上來的話，房價是很難拉漲上去的，因為對應的，如果房價拉漲不上去，那可能年輕人則會選擇租房，而一旦這種不結婚的趨勢蔓延開，那壓力就比較大了。

　　而且大家也不用聽營銷號聊什么房價反彈了，就去年年初也有一波反彈行情，結果沒過兩月就熄火了。

　　去年年初被呼吁進去買房的朋友，保守估計至少跌了15%，想抄底的人都被套牢了，比最近的股市還慘，就我還是那句話，北上廣深的房價回暖，標準有且只有一個：

　　底部上漲超20%，走出一波主升浪趨勢的時候，才是考慮的時機，其余都不靠譜。

　　哦對了，其實真要到這個節點，可能買房地產ETF也比買房地產靠譜。

　　1.我國1-2月社零同比+2.8%，環比12月反彈，其中表現得比較好的是煙酒+19.1%、鞋帽服裝+10.4%、金銀珠寶+13%、通訊器材+17.8%，就我看很多博主分析煙酒上漲對于白酒消費，拉動板塊，這，有沒有一種可能，單純就是煙漲價了呢？

　　還有通訊器材類這塊的，一個是內存漲價，另一個在我之前提過的，四大運營商聯合漲價，現在辦理的各種業務價格，都在漲，金銀珠寶這個不解釋了，1月份黃金價格最高跳到5600美元，成本拉動了上漲。

　　然后聊減少的，汽車同比-7.3%，購置稅和補貼減少，石油及制品-9.7%，因為1-2月還沒開戰，3月份這玩意絕對上漲個大的。

　　不過這數據一般是這么看的。

　　因為CPI上漲，消費數據很好，所以消費股漲，短期內不用去細究煙酒里漲得細節，走情緒，但同時，也要清楚里面的結構，要想著跑，別走價值。

　　就，簡單解釋，看到煙酒漲，別裝大聰明自以為是煙漲了，跟著散戶進去玩玩白酒吃一波上漲，然后吃完這波趕緊跑路。

　　2.最后聊個感觸，就我越來越感覺，現在的AI平權，可能會讓初級的信息給普及到了，但以后有價值的信息，可能會越來越趨于隱學。

　　比如上傳一個文檔，AI隨意就扒走了，那是不是以后大家的知識不寫文檔了，才是對自己最大的保護？

　　本質上來講，個人價值的實現靠的就是信息差，而一旦選擇了開源，AI學會了就平權，但平權就會讓知識不值錢，而如果知識不值錢后，全靠執行，那最終的結果，就是卷到天上。

　　所以未來的路，大致可能分兩條：

　　一條就是拼命隱藏自己核心有價值的信息，另一條則是走編制。