偽造金融票證罪：情節(jié)顯著輕微，依法不起訴案例解析

我深耕偽造金融票證罪辯護(hù)領(lǐng)域，專注辦理此類案件，見過庭審中針鋒相對的翻盤硬仗，也在審查起訴階段多次成功推動不起訴決定的作出。今天分享的這起案件，沒有復(fù)雜的涉案情節(jié)，也沒有龐大的涉案金額，卻極具參考價值——它完美詮釋了“法律不是冰冷的條文，而是有溫度的守護(hù)”，更讓我愈發(fā)堅信，對于偽造金融票證罪，“構(gòu)罪即訴”并非唯一選擇，精準(zhǔn)挖掘“情節(jié)顯著輕微”的辯護(hù)要點，才能真正幫當(dāng)事人守住人生底線，挽回家庭希望。

接觸本案當(dāng)事人魯女士（化名）時，她剛被公安機(jī)關(guān)取保候?qū)彛麄€人憔悴不堪，說話聲音都帶著顫抖。她的女兒陪在身邊，一邊安撫母親，一邊向我哭訴事情的來龍去脈，我至今還記得當(dāng)時的場景，那種絕望又抱著一絲希望的眼神，是我在辦案中最不愿看到，也最想全力改變的。

案件介紹

案情其實并不復(fù)雜，魯女士今年52歲，和女兒、女婿一起生活，平時為人謙和，鄰里口碑很好。此前，她的老伴去世后留下了一筆5萬元的積蓄，出于信任，她一直把存單交給女兒代為保管，自己從不過問細(xì)節(jié)。2023年7月，女兒辭職后沒了收入來源，家里的開支、孩子的學(xué)費壓得她喘不過氣，一時糊涂，就拿著母親的存單去銀行取了錢，全部用于家庭日常開銷。事后，女兒一直忐忑不安，生怕被母親發(fā)現(xiàn)后生氣，思來想去，竟在社交平臺聯(lián)系了制假人員，花幾百元偽造了一張和原存單一模一樣的假存單，繼續(xù)交給魯女士保管，試圖蒙混過關(guān)。

紙終究包不住火。2025年初，魯女士因急需用錢，拿著這張假存單去銀行取款，柜員一眼就發(fā)現(xiàn)了存單的異常——防偽水印模糊、簽章不規(guī)范，仔細(xì)核對后確認(rèn)是偽造的，當(dāng)即報了警。警方介入調(diào)查后，魯女士的女兒才幡然醒悟，主動到派出所投案自首，一五一十地交代了自己偽造存單的全部經(jīng)過，沒有任何隱瞞。

案件移送至檢察院審查起訴后，魯女士的女兒被依法指控構(gòu)成偽造金融票證罪。根據(jù)《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》第十一條規(guī)定，偽造銀行存單等銀行結(jié)算憑證的，構(gòu)成偽造金融票證罪，而本案中偽造的存單面額為5萬元，已經(jīng)超過了“面額1萬元”的立案追訴標(biāo)準(zhǔn)，從表面上看，起訴定罪似乎是順理成章的事。魯女士一家人得知后，徹底慌了神，女兒更是多次產(chǎn)生輕生念頭，萬幸被家人及時發(fā)現(xiàn)救下，在遺書中，她也坦白了自己的過錯。

案件辦理過程

接受委托后，我沒有急于撰寫法律意見書，而是先花了整整兩天時間，反復(fù)會見當(dāng)事人，耐心傾聽她的想法，細(xì)致核實每一個案件細(xì)節(jié)。同時，我全面查閱了本案的全部卷宗，包括訊問筆錄、銀行鑒定意見、當(dāng)事人的供述和辯解，以及魯女士出具的諒解書等相關(guān)材料，力求從細(xì)節(jié)中找到辯護(hù)的突破口——這也是我多年辦案的習(xí)慣，金融犯罪案件看似定性清晰，實則藏著很多影響案件走向的細(xì)節(jié)，稍有疏忽，就可能錯過幫當(dāng)事人爭取最優(yōu)結(jié)果的機(jī)會。

經(jīng)過細(xì)致梳理，我發(fā)現(xiàn)本案存在多個“情節(jié)顯著輕微”的核心要點，這也是我后續(xù)辯護(hù)的核心抓手。首先，當(dāng)事人的主觀惡性極小，完全不同于那些以詐騙、洗錢為目的的偽造金融票證行為。她偽造存單的初衷，僅僅是為了掩蓋自己私用母親存款的事實，避免受到母親的責(zé)備，沒有任何危害金融秩序、騙取他人財物的主觀意圖，更沒有將假存單用于其他違法犯罪活動，這與刑法打擊偽造金融票證罪的立法本意有著本質(zhì)區(qū)別。

其次，本案未造成任何實際危害后果。這張假存單在首次兌付時就被銀行柜員識破，沒有進(jìn)入流通環(huán)節(jié)，既沒有給銀行造成任何經(jīng)濟(jì)損失，也沒有擾亂正常的金融管理秩序，更沒有損害其他任何單位或個人的合法權(quán)益。而且，當(dāng)事人取用的5萬元存款，全部用于家庭共同生活，并非用于個人揮霍，不存在非法占有他人財物的情形，其行為的社會危害性顯著輕微。

除此之外，當(dāng)事人還具有多項法定和酌定從寬情節(jié)。她主動投案自首，歸案后如實供述自己的全部犯罪事實，認(rèn)罪態(tài)度極其誠懇，完全符合自首的法定從寬條件；在案件辦理過程中，她積極配合司法機(jī)關(guān)的調(diào)查工作，自愿簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，深刻認(rèn)識到自己的錯誤，多次表示愿意接受處罰、改過自新。更重要的是，魯女士作為被害人，明確表示諒解女兒的行為，還主動向檢察機(jī)關(guān)說明，“錢是給家里用的，我和女兒一起生活，不用她還”，母女之間的親情關(guān)系已經(jīng)實質(zhì)性修復(fù)，這一點，也成為我們辯護(hù)時的重要支撐。

與檢方積極溝通

基于以上分析，我向檢察機(jī)關(guān)提交了詳盡的《建議不起訴的法律意見書》，結(jié)合本案的具體情節(jié)，引用《刑法》第三十七條“對于犯罪情節(jié)輕微不需要判處刑罰的，可以免予刑事處罰”的規(guī)定，以及相關(guān)司法解釋中關(guān)于“情節(jié)顯著輕微、危害不大，不認(rèn)為是犯罪”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，詳細(xì)闡述了當(dāng)事人的行為不符合起訴條件的理由。同時，我還多次與承辦檢察官溝通，結(jié)合案件的家庭背景、當(dāng)事人的主觀惡性、危害后果等，反復(fù)強(qiáng)調(diào)本案的特殊性——這不是一起惡意破壞金融秩序的犯罪，而是一起源于家庭內(nèi)部信任錯位的過失性行為，若機(jī)械起訴，不僅無助于修復(fù)親情，反而可能激化家庭矛盾，違背了司法為民的理念。

為了進(jìn)一步印證我們的辯護(hù)觀點，檢察機(jī)關(guān)依法召開了聽證會，邀請了社區(qū)代表、人民監(jiān)督員參與。聽證會上，我詳細(xì)闡述了本案的辯護(hù)意見，提交了當(dāng)事人的認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書、魯女士的諒解書、社區(qū)出具的表現(xiàn)證明等相關(guān)材料，社區(qū)代表和人民監(jiān)督員也紛紛發(fā)表意見，認(rèn)為當(dāng)事人的行為情有可原，主觀惡性小、未造成實際危害，一致同意檢察機(jī)關(guān)的擬不起訴意見。

案件結(jié)果（不起訴決定）

最終，檢察機(jī)關(guān)經(jīng)過全面審查，充分采納了我的辯護(hù)意見，認(rèn)為當(dāng)事人的行為雖然構(gòu)成偽造金融票證罪，但犯罪情節(jié)顯著輕微，具有自首、認(rèn)罪認(rèn)罰、取得被害人諒解等多項從寬情節(jié)，且未造成實際危害后果，社會危害性不大，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款之規(guī)定，依法作出了不起訴決定。

本次案件總結(jié)

結(jié)合這起案件，我也想給那些不小心卷入偽造金融票證罪的當(dāng)事人及家屬提幾點實用建議，這也是我多年辦案的經(jīng)驗總結(jié)。首先，一旦發(fā)現(xiàn)自己或家人涉嫌此類犯罪，切勿慌亂逃避，更不要試圖毀滅證據(jù)，一定要第一時間主動向司法機(jī)關(guān)投案自首，如實供述自己的行為——自首是法定的從寬情節(jié)，也是爭取不起訴、從輕處罰的重要前提。其次，要及時委托專業(yè)的刑事辯護(hù)律師介入，金融犯罪案件專業(yè)性極強(qiáng)，偽造金融票證罪的定罪量刑，不僅要看涉案金額，更要看主觀意圖、危害后果、從寬情節(jié)等多個方面，專業(yè)律師能夠精準(zhǔn)挖掘案件的辯護(hù)要點，為當(dāng)事人爭取最優(yōu)結(jié)果。最后，一定要真誠悔過，積極配合司法機(jī)關(guān)的調(diào)查工作，主動彌補可能造成的損失，爭取被害人的諒解，這些酌定情節(jié)，在案件辦理過程中同樣起到至關(guān)重要的作用。

我始終堅信，每一起案件的背后，都是一個家庭的命運。偽造金融票證罪看似嚴(yán)重，但并非所有涉案人員都會被起訴、定罪，關(guān)鍵在于能否精準(zhǔn)把握“情節(jié)顯著輕微”的辯護(hù)要點，用專業(yè)的法律知識，為當(dāng)事人爭取改過自新的機(jī)會。作為專注于偽造金融票證罪辯護(hù)的律師，我也會繼續(xù)堅守初心，深耕專業(yè)，用豐富的實戰(zhàn)勝訴經(jīng)驗和深厚的法律理論功底，為每一位當(dāng)事人提供最優(yōu)質(zhì)的辯護(hù)服務(wù)，守護(hù)好他們的人生底線和家庭幸福。

最后需要特別提醒的是，不起訴并不等于無責(zé)任，根據(jù)《治安管理處罰法》相關(guān)規(guī)定，偽造金融票證行為仍可能被處以15日以下拘留、5000元以下罰款。但在本案中，考慮到當(dāng)事人系初犯、未造成實質(zhì)危害、生活困難且真誠悔過，檢察機(jī)關(guān)在作出不起訴決定后，再次召開聽證會，最終決定不再建議行政機(jī)關(guān)予以行政處罰，這也進(jìn)一步體現(xiàn)了司法的溫度與靈活性。同時，也希望大家引以為戒，無論面臨何種困境，都要堅守法律底線，切勿因一時糊涂觸碰法律紅線，否則，即便能夠爭取到不起訴的結(jié)果，也會給自己的人生留下難以抹去的印記。

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本文作者

林智敏律師，系廣東廣信君達(dá)律師事務(wù)所合伙人、國內(nèi)金融犯罪辯護(hù)領(lǐng)域標(biāo)桿性人物，長期深耕偽造金融票證罪辯護(hù)賽道，以精細(xì)化、技術(shù)化辯護(hù)范式享譽業(yè)界。深耕多年來，林律師聚焦《刑法》第一百七十七條核心要件，結(jié)合上百起實戰(zhàn)案例淬煉，率先構(gòu)建“技術(shù)鑒定證據(jù)解構(gòu)+主觀故意證明體系對抗”雙軌辯護(hù)方法論，精準(zhǔn)破解此類案件核心辯護(hù)難點。

其執(zhí)業(yè)核心優(yōu)勢聚焦于偽造金融票證罪的精準(zhǔn)辯護(hù)，尤其擅長挖掘“情節(jié)顯著輕微”“主觀惡性極小”等辯護(hù)要點，通過嚴(yán)謹(jǐn)解構(gòu)鑒定意見、精準(zhǔn)論證當(dāng)事人主觀無欺詐意圖，多次成功為當(dāng)事人爭取不起訴、免予刑事處罰等突破性成果，與本文分享的不起訴案例高度契合。林律師兼具深厚的刑法理論功底與敏銳的證據(jù)洞察能力，深諳金融商業(yè)邏輯與刑事司法實踐銜接要點，堅守主客觀相統(tǒng)一原則，是業(yè)內(nèi)公認(rèn)的偽造金融票證罪辯護(hù)權(quán)威，以專業(yè)實力為當(dāng)事人筑牢法律防線，享有極高的行業(yè)美譽度與專業(yè)影響力。