山西
近日，浦發銀行太原和平路支行憑借一線員工敏銳的風險洞察力與高效的應急處置能力，成功堵截一起多重管控賬戶大額取款風險事件，以專業履職筑牢金融安全防線，切實守護金融市場秩序與群眾財產安全。
某日下午，客戶王某持銀行卡至和平路支行柜臺辦理12萬元大額取款業務。柜員在按流程核驗賬戶信息時，發現該賬戶處于多重管控狀態：同時被反詐中心標記、行內風控系統預警及司法凍結。面對異常情況，柜員保持高度警惕，以“系統卡頓需重啟”為由請客戶稍候，第一時間暗中觸發報警機制。
隨后，柜員迅速復核賬戶管控信息，確認該賬戶近期交易呈現“小額試探、大額快進快出”的異常特征，且客戶王某神色緊張、頻繁查看手機，進一步判定其可能涉嫌涉案資金轉移，當即啟動應急預案。柜員以“需主管授權”為由繼續拖延辦理，耐心向客戶解釋系統處理進度，為警方介入爭取時間；運營主管同步暗中聯系轄區派出所，快速對接警情。約15分鐘后，民警抵達現場，經初步核實王某身份，確認其為涉案人員，隨即將其帶走調查。此次風險事件的成功堵截，既未驚動嫌疑人，又為警方辦案爭取了寶貴時間，是浦發銀行太原分行強化異常交易識別、深化警銀聯動機制的生動實踐。
一直以來，浦發銀行太原和平路支行始終堅守金融安全底線，持續加強一線員工風險識別與應急處置培訓，不斷完善警銀協同聯動機制，以專業、高效的金融服務筑牢金融安全“防火墻”。下一步，分行將持續強化全流程風險防控，提升異常交易監測與攔截能力，切實守護金融消費者合法權益，為維護區域金融安全穩定貢獻浦發力量。（葛欣雨）
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