工銀瑞信：深耕綠色金融，共赴美麗地球之約

2026年4月22日，第57個(gè)“世界地球日”如期而至，主題為“珍愛自然資源，守護(hù)美麗中國(guó)”。在國(guó)家“雙碳”戰(zhàn)略深入推進(jìn)、“十五五”綠色轉(zhuǎn)型全面啟航的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，工銀瑞信基金作為國(guó)有控股大型基金公司，始終將綠色發(fā)展理念融入經(jīng)營(yíng)內(nèi)核，積極踐行ESG投資，全力做好綠色金融大文章，為美麗中國(guó)建設(shè)與可持續(xù)發(fā)展注入持久金融動(dòng)能。

01錨定國(guó)家戰(zhàn)略，完善ESG綠色投資布局

隨著綠色金融政策的密集落地，國(guó)家對(duì)綠色金融支持力度的不斷加大，亦為資管行業(yè)指明方向。工銀瑞信基金緊跟政策導(dǎo)向，將ESG理念全面融入投研體系與產(chǎn)品布局之中，構(gòu)建起多元化綠色投資版圖。

投資端，工銀瑞信持續(xù)加大對(duì)新能源、電力設(shè)備、傳統(tǒng)能源轉(zhuǎn)型、綠色環(huán)保等行業(yè)的優(yōu)質(zhì)企業(yè)投資力度。截至2025年末，其投向綠色領(lǐng)域的資產(chǎn)余額超3000億元。這不僅體現(xiàn)了公司踐行綠色投資的堅(jiān)定決心，也意味著金融資源被持續(xù)引導(dǎo)至新能源開發(fā)、生態(tài)修復(fù)、低碳技術(shù)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，切實(shí)推動(dòng)了資本與綠色產(chǎn)業(yè)的深度融合，為國(guó)家經(jīng)濟(jì)社會(huì)的綠色轉(zhuǎn)型提供了扎實(shí)的金融支撐。

產(chǎn)品端，公司持續(xù)豐富綠色類基金布局，為投資者提供多元化選擇。截至2025年末，公司已發(fā)行多只ESG主題公募及專戶產(chǎn)品，涵蓋生態(tài)環(huán)境、新能源、新材料、美麗城鎮(zhèn)等。與此同時(shí)，公司積極通過(guò)REITs業(yè)務(wù)踐行綠色金融，推動(dòng)清潔能源資產(chǎn)證券化。其旗下工銀蒙能清潔能源REIT是內(nèi)蒙古首單公募REITs，募集規(guī)模為10.674億元。基金2025年年報(bào)顯示，該基金全年實(shí)現(xiàn)收入1.24億元，年化現(xiàn)金流分派率達(dá)15.06%；報(bào)告期內(nèi)兩座總裝機(jī)149.5MW的風(fēng)電場(chǎng)全場(chǎng)可利用率均達(dá)98%，成為踐行“雙碳”目標(biāo)、深化綠色金融創(chuàng)新的范例。被動(dòng)產(chǎn)品方面，能源ETF工銀（561260）精選現(xiàn)代能源優(yōu)質(zhì)企業(yè)，覆蓋傳統(tǒng)電力與新能源產(chǎn)業(yè)鏈龍頭，歷史業(yè)績(jī)突出，截止至2026年一季度末，指數(shù)近三年累計(jì)漲幅達(dá)33.74%，年化收益率10.56%。另一只更為聚焦的新能源車電池ETF（159840），指數(shù)覆蓋新能源車電池全產(chǎn)業(yè)鏈，業(yè)績(jī)表現(xiàn)同樣亮眼，指數(shù)近五年累計(jì)收益率50.63%，年化收益率8.83%。

02 業(yè)績(jī)彰顯實(shí)力，旗艦產(chǎn)品綻放“長(zhǎng)期”光芒

在復(fù)雜市場(chǎng)環(huán)境中，工銀瑞信旗下的綠色主題基金業(yè)績(jī)回報(bào)表現(xiàn)亮眼。

以工銀新材料新能源股票為例，該產(chǎn)品聚焦于新材料與新能源兩大戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，重點(diǎn)布局光伏、風(fēng)電、儲(chǔ)能、新能源汽車及上游關(guān)鍵材料等環(huán)節(jié)，致力于捕捉技術(shù)突破與能源轉(zhuǎn)型中的成長(zhǎng)機(jī)遇。據(jù)產(chǎn)品定期業(yè)績(jī)報(bào)告顯示，截至2026年一季度末，該基金成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率111.00%，跑贏業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（21.82%）89.18個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)斬獲銀河證券近三年五星評(píng)級(jí)，以及晨星近三年、近五年“雙五星”評(píng)級(jí)，專業(yè)實(shí)力與長(zhǎng)期業(yè)績(jī)獲得雙重肯定。

旗下另一只代表作品工銀生態(tài)環(huán)境股票A，作為國(guó)內(nèi)綠色投資的長(zhǎng)跑型產(chǎn)品之一，主要聚焦生態(tài)環(huán)境行業(yè)相關(guān)上市公司的投資機(jī)會(huì)，其長(zhǎng)期超額收益十分顯著。定期業(yè)績(jī)報(bào)告顯示，該產(chǎn)品過(guò)去五年凈值增長(zhǎng)率為58.70%，成立以來(lái)回報(bào)率更是高達(dá)141.70%，分別跑贏業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（11.72%、-16.42%）46.98、158.12個(gè)百分點(diǎn)，不凡業(yè)績(jī)躋身銀河證券近三年、近五年、近七年的同類排名前三。

03 夯實(shí)投研根基，持續(xù)優(yōu)化綠色投研管理體系

成立以來(lái)，工銀瑞信持續(xù)不斷優(yōu)化投資管理體系。為更好的踐行綠色投資，工銀瑞信在投資標(biāo)的的選擇上，即設(shè)定門檻，優(yōu)選環(huán)境效益、社會(huì)貢獻(xiàn)和公司治理優(yōu)良的標(biāo)的，防范長(zhǎng)期投資中的重大可持續(xù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，力爭(zhēng)讓持倉(cāng)資產(chǎn)穩(wěn)健、持續(xù)地創(chuàng)造長(zhǎng)期價(jià)值，提供超額收益。

在研究中，工銀瑞信投研團(tuán)隊(duì)建立可持續(xù)的投研方法體系，加入對(duì)環(huán)境、社會(huì)、公司治理等因素的考量因素的同時(shí)，并對(duì)上市公司ESG進(jìn)行評(píng)分。將對(duì)環(huán)境造成嚴(yán)重污染、對(duì)社會(huì)相關(guān)方利益帶來(lái)?yè)p害、公司治理出現(xiàn)缺陷或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰的上市公司，列入禁買池，并進(jìn)行持續(xù)跟蹤、研究。

在投資決策中，要求投資經(jīng)理優(yōu)先選擇可持續(xù)評(píng)級(jí)較高，積極履行環(huán)境責(zé)任及社會(huì)責(zé)任、公司治理規(guī)范的投資標(biāo)的，積極使用可持續(xù)投資策略、參與可持續(xù)投資信息披露和溝通、協(xié)助推動(dòng)可持續(xù)投資產(chǎn)品發(fā)展。

在投后管理中，積極履行股東、債權(quán)人投票權(quán)利，主動(dòng)與被投資企業(yè)在環(huán)境問(wèn)題、氣候變化問(wèn)題以及可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃等方面展開深入的溝通，積極參與重點(diǎn)公司的重要股東大會(huì)事項(xiàng)投票，引導(dǎo)被投資企業(yè)增加對(duì)可持續(xù)發(fā)展信息披露，做出積極改變。

站在“十五五”開局新起點(diǎn)，工銀瑞信將持續(xù)完善綠色產(chǎn)品布局、提升綠色投研能力、普及綠色投資理念，與全社會(huì)攜手珍愛自然資源、守護(hù)美麗中國(guó)，以金融力量共筑綠色發(fā)展美好未來(lái)。

數(shù)據(jù)說(shuō)明：

1、工銀蒙能清潔能源REIT成立于2024年11月28日，基金經(jīng)理為徐咸輝、吳抒、賈江濤。該基金全年實(shí)現(xiàn)收入數(shù)據(jù)、年化現(xiàn)金流分派率數(shù)據(jù)來(lái)源2025年年報(bào)。

2、央企現(xiàn)代能源指數(shù)基日為2016年12月30日，發(fā)布日為2022年11月16日，2021-2025年各年度收益率分別為47.39%、-13.68%、1.36%、17.49%、9.61%，數(shù)據(jù)來(lái)自iFinD；截至2026年末，近三年累計(jì)漲幅達(dá)33.74%，數(shù)據(jù)來(lái)自iFinD。

3、新能電池（980032.CNI）基日為2002年12月31日，發(fā)布日為2015年2月17日，2021-2025年各年度漲跌幅分別為48.01%、-29.64%、-32.10%、5.81%、62.71%；近五年累計(jì)收益率50.63%，年化收益率8.83%，統(tǒng)計(jì)區(qū)間為2021年4月13日-2026年4月12日，數(shù)據(jù)來(lái)源wind。

4、工銀新材料新能源股票成立于2015年4月28日，張劍峰自2016年9月19日起擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。該基金2021-2025各年度及成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率分別為32.90%、-24.16%、-13.10%、5.77%、46.81%、111.00%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)分別為26.79%、-4.60%、-2.16%、5.93%、20.96%、21.82%。數(shù)據(jù)來(lái)源于基金定期報(bào)告，2021-2025各年度數(shù)據(jù)來(lái)源于各年度年報(bào)，成立以來(lái)數(shù)據(jù)截至 2026年3月31日。

5、工銀生態(tài)環(huán)境股票A成立于2015年6月2日，何肖頡自基金成立起即擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。該基金2021-2025各年度、過(guò)去五年及成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率分別為56.68%、-27.40% 、-22.41% 、11.34%、44.43%、 58.70%、147.70%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)分別為36.71%、-19.52% 、-24.64%、2.59%、21.76%、11.72%、-16.42%。數(shù)據(jù)來(lái)源于基金定期報(bào)告，2021-2025各年度數(shù)據(jù)來(lái)源于各年度年報(bào)，過(guò)去五年、成立以來(lái)數(shù)據(jù)截至 2026年3月31日。

評(píng)級(jí)說(shuō)明：1、評(píng)級(jí)來(lái)自晨星，截至2026年3月31日。工銀新材料新能源股票獲三年期、五年期五星評(píng)級(jí)。

2、評(píng)級(jí)來(lái)自銀河證券，截至2026年3月31日。工銀新材料新能源股票獲三年期五星評(píng)級(jí)。

3、排名來(lái)自銀河證券，截至2026年3月31日。工銀新材料新能源股票近三年在新能源主題股票型基金(A類)同類排名為2/14；工銀生態(tài)環(huán)境股票A近三年、近五年、近七年在低碳環(huán)保行業(yè)股票型基金(A類)同類排名分別為 3/10 、 2/10 、 1/10。

基金費(fèi)用說(shuō)明：1、工銀新材料新能源股票的費(fèi)率分別為：管理費(fèi)率每年為1.20%，托管費(fèi)率每年為0.20%，贖回費(fèi)率：持有期限為Y，Y＜7天，費(fèi)率為1.50%；7天≤Y＜30天，費(fèi)率為0.75%；30天≤Y＜1年，費(fèi)率為0.50%；1年≤Y＜2年，費(fèi)率為0.30%；2年≤Y，不收取贖回費(fèi)。申購(gòu)費(fèi)率：申購(gòu)金額為M，M＜100萬(wàn)，費(fèi)率為1.50%；100萬(wàn)≤M＜300萬(wàn)，費(fèi)率為1.00%；300萬(wàn)≤M＜500萬(wàn)，費(fèi)率為0.80%；500萬(wàn)≤M，費(fèi)用為1000元/筆。

2、工銀生態(tài)環(huán)境股票A的費(fèi)率分別為：管理費(fèi)率每年為1.20%，托管費(fèi)率每年為0.20%，贖回費(fèi)率：持有期限為Y，Y＜7天，費(fèi)率為1.50%；7天≤Y＜30天，費(fèi)率為0.75%；30天≤Y＜1年，費(fèi)率為0.50%；1年≤Y＜2年，費(fèi)率為0.30%；2年≤Y，不收取贖回費(fèi)。申購(gòu)費(fèi)率：申購(gòu)金額為M，M＜100萬(wàn)，費(fèi)率為1.50%；100萬(wàn)≤M＜300萬(wàn)，費(fèi)率為1.00%；300萬(wàn)≤M＜500萬(wàn)，費(fèi)率為0.80%；500萬(wàn)≤M，費(fèi)用為1000元/筆。

風(fēng)險(xiǎn)提示：基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金過(guò)往業(yè)績(jī)不代表其未來(lái)表現(xiàn)基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。投資者投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書》《基金產(chǎn)品資料概要》等法律文件，基金投資需謹(jǐn)慎。

免責(zé)聲明：本文僅供參考，不構(gòu)成投資建議。