“職業(yè)閉店”黑灰產(chǎn)業(yè)亂象調(diào)查：轉(zhuǎn)移資產(chǎn)金蟬脫殼，虛假清算失聯(lián)甩鍋

來源：新華每日電訊

給孩子預(yù)交了幾萬元學(xué)費(fèi)，課還沒上完，教培機(jī)構(gòu)卻關(guān)門閉店。家長找上門發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)法人發(fā)生變更，老板早已“金蟬脫殼”。更離譜的是，這位跟原老板根本不認(rèn)識(shí)的新法人早就“官司纏身”，要么無法聯(lián)系，要么“擺爛”哭窮……近年來，在教培、醫(yī)美、健身等預(yù)付式消費(fèi)領(lǐng)域，“職業(yè)閉店人”群體浮出水面。

新華每日電訊記者調(diào)研發(fā)現(xiàn)，“職業(yè)閉店人”通過變更主體、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、虛假清算、失聯(lián)甩鍋等連環(huán)操作，幫助一些機(jī)構(gòu)的實(shí)際控制人逃避責(zé)任、抽逃資金，不僅擾亂市場秩序，還導(dǎo)致眾多消費(fèi)者預(yù)付款損失，衍生群體性投訴。

有人專接“爛攤子”，閉店也能成生意

2024年，山東一家從事早教和托育服務(wù)的教育咨詢公司經(jīng)營不善，難以為繼。公司大股東王某通過網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)聯(lián)系到陳某，并與其簽署協(xié)議，后者承諾“一攬子承包”公司股權(quán)轉(zhuǎn)移、工商登記變更、對(duì)接處理糾紛等閉店事宜。

隨后，王某向當(dāng)?shù)貙徟?wù)部門提交法人及股東變更申請(qǐng)，變更后的法人為王某某，相關(guān)股權(quán)協(xié)議載明為無償轉(zhuǎn)讓。股東變更3天后，該教育咨詢公司突然關(guān)門閉店。家長上門討要說法，卻發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)老板已換成他人，留下了170余萬元家長預(yù)付款未退還，還有10余萬元員工工資待支付。

公司所在地主管部門查明，這家公司存在隱瞞重要事實(shí)、惡意逃避債務(wù)、擾亂市場秩序等違法情形，遂于2024年12月依法撤銷了法人變更登記。該公司不服，向濟(jì)南鐵路運(yùn)輸中級(jí)法院提起行政訴訟。該案一審承辦法官、濟(jì)南鐵路運(yùn)輸中級(jí)法院綜合審判庭副庭長戚艷婷介紹，法院通過“穿透式”審查公司變更登記背后的股權(quán)轉(zhuǎn)讓背景、受讓人資信、債務(wù)逃避等核心事實(shí)，認(rèn)定公司在申請(qǐng)變更登記時(shí)隱瞞重要事實(shí)，侵害消費(fèi)者權(quán)益。

2025年12月，濟(jì)南鐵路運(yùn)輸中級(jí)法院作出終審判決，依法支持當(dāng)?shù)匦姓C(jī)關(guān)作出的撤銷該公司變更登記行政行為，讓本想“甩鍋卸責(zé)”的企業(yè)負(fù)責(zé)人無處遁形。該案成為山東首例涉“職業(yè)閉店”行為的行政案件。

多地頻發(fā)，“爛攤子”竟成“香餑餑”？

近年來，健身、教培、美容美發(fā)、餐飲等預(yù)付費(fèi)行業(yè)已成“職業(yè)閉店”案件多發(fā)區(qū)。在中國消費(fèi)者協(xié)會(huì)發(fā)布的2024年十大消費(fèi)維權(quán)熱點(diǎn)中，“職業(yè)閉店人”坑害消費(fèi)者現(xiàn)象位列第一。

近日，上海市虹口區(qū)人民法院宣判了一起“職業(yè)閉店”案件。經(jīng)查，2023年10月至2024年9月，被告人陶某數(shù)次受讓多家瀕臨倒閉的健身機(jī)構(gòu)，通過大肆推銷健身服務(wù)產(chǎn)品，與會(huì)員簽訂會(huì)籍合同，騙取會(huì)員費(fèi)共計(jì)75萬余元。

新華每日電訊記者梳理多地發(fā)生的同類案件發(fā)現(xiàn)，“職業(yè)閉店人”無利不起早，有的通過向原店主收取“轉(zhuǎn)讓”費(fèi)用獲利，有的以“零元購”從原店主手中接過門店后以“促銷”為誘餌，大肆“收割”最后一波預(yù)付費(fèi)，然后關(guān)門閉店、溜之大吉，消費(fèi)者從此走上漫漫維權(quán)路。

一般人對(duì)瀕臨倒閉的店鋪避之不及，為何會(huì)有人樂于接手“爛攤子”？青島黃海學(xué)院智庫中心研究員董向東說，原店主通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓蓄意逃脫責(zé)任，“職業(yè)閉店人”在明知沒有經(jīng)營能力的情況下接手門店后，可利用原有客戶資源繼續(xù)誘騙充值，待吸收新的預(yù)付款后再閉店跑路。

看似合法“金蟬脫殼”，手法隱蔽維權(quán)難

新華每日電訊記者調(diào)研發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前“職業(yè)閉店”產(chǎn)業(yè)鏈作案模式專業(yè)化、作案流程隱蔽化、跨區(qū)域流竄作案等現(xiàn)象突出，消費(fèi)者一旦遭遇“職業(yè)閉店”，往往面臨“舉證難、追償難、執(zhí)行難”等多重困境。

——利用合法形式掩蓋非法目的，手法隱蔽。有法律從業(yè)者告訴記者，“職業(yè)閉店”產(chǎn)業(yè)鏈難以被及時(shí)發(fā)現(xiàn)、查處，很大原因是其操作看起來合法——變更登記材料完全符合有關(guān)管理?xiàng)l例的形式要求，股權(quán)變更協(xié)議等材料一應(yīng)俱全。

山東師范大學(xué)法學(xué)院副教授謝慧說，這是以虛假材料和隱瞞重要事實(shí)的方式規(guī)避責(zé)任，嚴(yán)重破壞市場誠信和消費(fèi)秩序。

——雇傭“職業(yè)背債人”，無經(jīng)營能力更無清償能力。在上述山東首例涉“職業(yè)閉店”行為的行政案件中，濟(jì)南鐵路運(yùn)輸中級(jí)法院調(diào)查發(fā)現(xiàn)，接手店鋪的王某某以收廢品為生，沒有個(gè)人資產(chǎn)，也沒有任何經(jīng)營能力，名下關(guān)聯(lián)近60件執(zhí)行案件，涉及7個(gè)省份20余家企業(yè)，已被列為失信被執(zhí)行人。

像王某某這樣的“職業(yè)背債人”在多起閉店案件中出現(xiàn)。2024年，北京市相關(guān)部門一次性查處2家閉店企業(yè)、3家中介機(jī)構(gòu)、2名閉店人。涉事中介機(jī)構(gòu)長期招募“背債人”作為“掛名”法人，為閉店企業(yè)代辦公司變更登記。

據(jù)介紹，“職業(yè)背債人”有的是在人民銀行征信系統(tǒng)中沒有任何信用記錄的征信白戶，有的是因經(jīng)濟(jì)困難急需用錢而專門替他人承擔(dān)債務(wù)，顯然不具備實(shí)際經(jīng)營能力，即便被追究責(zé)任，也無償還能力。他們通常背負(fù)著大量作為法人和股東的未執(zhí)行案件以及民事案件。

——作案手法高度專業(yè)化、組織化，消費(fèi)者維權(quán)難。謝慧介紹，“職業(yè)閉店”背后有一條組織嚴(yán)密的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。操盤團(tuán)隊(duì)采用“線上授課推廣”模式，形成“中介+背債人+法律顧問”的閉環(huán)，以及“接單—包裝—變現(xiàn)”的標(biāo)準(zhǔn)化流程。中介甚至提供“話術(shù)培訓(xùn)”，教原老板如何通過分批遣散員工、逐步停課等方式實(shí)現(xiàn)“軟著陸”。“職業(yè)閉店人”按債務(wù)比例收費(fèi)，少則幾萬元，多則幾十萬元。

“職業(yè)閉店”消費(fèi)糾紛單案涉及人數(shù)多、訴求分散，維權(quán)成本高、周期長，且勝訴易執(zhí)行難。山東省消費(fèi)者協(xié)會(huì)秘書處投訴部主任張曉盟告訴記者，消協(xié)對(duì)不少“卷款跑路”的閉店公司也無可奈何，“有些公司負(fù)責(zé)人聯(lián)系不上，無法與之協(xié)商；還有些索性‘?dāng)[爛’，態(tài)度很好，一說還錢就哭窮”。

監(jiān)管關(guān)口前移，從源頭規(guī)范預(yù)付式消費(fèi)

閉得了店，但不能避法律責(zé)任。近年來，“職業(yè)閉店”現(xiàn)象已從個(gè)案違約演變?yōu)榭勺R(shí)別預(yù)警、前置干預(yù)的系統(tǒng)性治理對(duì)象，受到各地重點(diǎn)監(jiān)管。2025年2月施行的《公司登記管理實(shí)施辦法》相關(guān)條款直指“職業(yè)閉店”亂象。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，不僅要有相關(guān)法律法規(guī)約束，更要將監(jiān)管關(guān)口前移，從源頭上規(guī)范預(yù)付式消費(fèi)市場秩序。

——加強(qiáng)預(yù)付款資金監(jiān)管，提高資金使用透明度。山東科技大學(xué)馬克思主義學(xué)院教授焦立濤建議，出臺(tái)預(yù)付式消費(fèi)監(jiān)管辦法，強(qiáng)制要求預(yù)付式消費(fèi)經(jīng)營主體實(shí)行預(yù)付資金銀行存管、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度，明確預(yù)付資金只能用于門店正常經(jīng)營，不得挪用、轉(zhuǎn)移，從源頭避免商家卷款跑路，也讓“職業(yè)閉店人”無利可圖。

一些地方已探索預(yù)付式消費(fèi)“信托式”監(jiān)管新模式。例如，山東濟(jì)南上線“預(yù)付寶”平臺(tái)，消費(fèi)者可在加入“預(yù)付寶”的門店掃描店家專屬二維碼，根據(jù)需求選擇購買金額卡、次卡—預(yù)付、次卡—先享等項(xiàng)目。消費(fèi)者預(yù)付的資金將100%進(jìn)入銀行信托監(jiān)管賬戶，實(shí)際消費(fèi)后，資金逐筆結(jié)算到商家賬戶，消費(fèi)一筆，賬戶扣款一筆，商家收款一筆，商家關(guān)店可退款，也可按協(xié)議隨時(shí)退款。

——打破數(shù)據(jù)壁壘，強(qiáng)化跨部門聯(lián)動(dòng)。濟(jì)南鐵路運(yùn)輸中級(jí)法院行政庭庭長李寧說，目前，各部門之間的工商信息變更、消費(fèi)者投訴、租金拖欠、稅務(wù)異常等信息尚未打通，預(yù)防此類案件的協(xié)同機(jī)制尚未建立。他建議，建立多部門聯(lián)動(dòng)機(jī)制，對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的“職業(yè)閉店”可疑線索及時(shí)移送相關(guān)部門，依法啟動(dòng)聯(lián)合調(diào)查；加大信用懲戒力度，對(duì)違法主體依法依規(guī)實(shí)施限制市場準(zhǔn)入、列入失信名單等措施，提高違法成本。

——加大普法宣傳力度，提升消費(fèi)者防范意識(shí)。山東政法學(xué)院經(jīng)濟(jì)貿(mào)易法學(xué)院副教授王義松認(rèn)為，公安機(jī)關(guān)、法院可定期發(fā)布消費(fèi)預(yù)警與典型案例，曝光“職業(yè)閉店人”套路，引導(dǎo)消費(fèi)者提高警惕、注意證據(jù)留存等，同時(shí)對(duì)違法犯罪人員形成震懾。

作者：新華每日電訊記者陳國峰 叢佳鑫