關(guān)于警惕非法集資犯罪的預(yù)警

近年來(lái)，由于社會(huì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)總體速度放緩，很多隱藏的社會(huì)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題也暴露了出來(lái)，很多以前正常運(yùn)轉(zhuǎn)的企業(yè)紛紛“暴雷”。這些“暴雷”的企業(yè)和個(gè)人，大多都牽扯到非法集資的問(wèn)題。而非法集資一旦達(dá)到一定的門(mén)檻，就已經(jīng)涉嫌犯罪。

一、非法集資的定義及種類

非法集資是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。非法集資的行為若達(dá)到立案追訴標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)成犯罪，其具體犯罪種類分為非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩種。非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的區(qū)別在于前者沒(méi)有非法占有的主觀故意，后者具有非法占有的主觀故意。

　 二、非法集資常見(jiàn)犯罪手法

（一）許諾高額回報(bào)。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾還本付息或給予其他回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾的本息或回報(bào)，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。

　　（二）編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過(guò)注冊(cè)貌似合法經(jīng)營(yíng)的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、開(kāi)展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，有的經(jīng)常組織免費(fèi)旅游、考察等騙取社會(huì)公眾信任。

　　（三）虛假宣傳造勢(shì)。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái)，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)。

　　（四）利用親情誘騙。有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，甚至采取類似傳銷(xiāo)的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

三、打擊防范措施

（一）加強(qiáng)金融監(jiān)管和執(zhí)法力度。金融監(jiān)管部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)民間借貸市場(chǎng)的監(jiān)管，嚴(yán)格審批放貸資質(zhì)，對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自從事吸收存款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人進(jìn)行嚴(yán)厲打擊。

（二）完善相關(guān)法律法規(guī)。進(jìn)一步完善相關(guān)法律法規(guī)，明確非法集資的法律責(zé)任，加大處罰力度，提高違法成本。

（三）提高公眾金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。通過(guò)媒體、教育機(jī)構(gòu)等渠道，加強(qiáng)金融知識(shí)普及，提高公眾對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和防范能力。

（四）加強(qiáng)執(zhí)法力度。公安機(jī)關(guān)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)非法集資案件的偵破和打擊力度，尤其對(duì)集資詐騙犯罪行為的團(tuán)伙和個(gè)人依法嚴(yán)懲。此外，加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門(mén)、司法機(jī)關(guān)的合作，形成打擊非法集資的合力，推動(dòng)民間借貸行為陽(yáng)光化、規(guī)范化。

綜上所述，非法集資不僅嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序，還給社會(huì)帶來(lái)了極大的不穩(wěn)定因素。通過(guò)深入分析其作案手段及特點(diǎn)，采取有效的打擊和防范措施，是維護(hù)社會(huì)公平正義和金融穩(wěn)定的重要保障。社會(huì)各界應(yīng)共同努力，形成合力，徹底鏟除非法集資這一社會(huì)毒瘤。

沂水縣公安局經(jīng)偵大隊(duì) 王文棟

2024年12月15日