關于警惕非法集資犯罪的預警

近年來，由于社會經濟增長總體速度放緩，很多隱藏的社會經濟問題也暴露了出來，很多以前正常運轉的企業紛紛“暴雷”。這些“暴雷”的企業和個人，大多都牽扯到非法集資的問題。而非法集資一旦達到一定的門檻，就已經涉嫌犯罪。

一、非法集資的定義及種類

非法集資是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。非法集資的行為若達到立案追訴標準構成犯罪，其具體犯罪種類分為非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩種。非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的區別在于前者沒有非法占有的主觀故意，后者具有非法占有的主觀故意。

　 二、非法集資常見犯罪手法

（一）許諾高額回報。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾還本付息或給予其他回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾的本息或回報，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經濟損失。

　　（二）編造虛假項目。不法分子大多通過注冊貌似合法經營的公司或企業，打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子，編造各種虛假項目，有的經常組織免費旅游、考察等騙取社會公眾信任。

　　（三）虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。

　　（四）利用親情誘騙。有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業績，甚至采取類似傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。

三、打擊防范措施

（一）加強金融監管和執法力度。金融監管部門應加強對民間借貸市場的監管，嚴格審批放貸資質，對未經批準擅自從事吸收存款業務的機構和個人進行嚴厲打擊。

（二）完善相關法律法規。進一步完善相關法律法規，明確非法集資的法律責任，加大處罰力度，提高違法成本。

（三）提高公眾金融風險意識。通過媒體、教育機構等渠道，加強金融知識普及，提高公眾對非法集資風險的識別和防范能力。

（四）加強執法力度。公安機關應加強對非法集資案件的偵破和打擊力度，尤其對集資詐騙犯罪行為的團伙和個人依法嚴懲。此外，加強與金融監管部門、司法機關的合作，形成打擊非法集資的合力，推動民間借貸行為陽光化、規范化。

綜上所述，非法集資不僅嚴重擾亂了金融秩序，還給社會帶來了極大的不穩定因素。通過深入分析其作案手段及特點，采取有效的打擊和防范措施，是維護社會公平正義和金融穩定的重要保障。社會各界應共同努力，形成合力，徹底鏟除非法集資這一社會毒瘤。

沂水縣公安局經偵大隊 王文棟

2024年12月15日