分紅型ETF：30只低費率產品打造養老現金流！（05.12）

隨著市場進一步成熟，越來越多的ETF產品積極響應政策引導，開始重視投資者反饋，進行穩定、有序、可預期地分紅操作。

截至2025年5月12日，全市場共有股票型ETF937只，跨境型ETF145只，債券型ETF29只，商品型ETF17只。

其中股票型ETF中有分紅歷史的共計73只，占比7.79%；跨境型ETF中有分紅歷史的共計14只，占比9.66%；債券型中有分紅歷史的共計10只，占比34.48%；商品型暫無分紅產品。

今天我們整體回顧這有分紅歷史的97只ETF，并最終遴選出關鍵指數產品，以備不時之需。

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分紅型ETF（股票類）

基于指數地位（寬基或紅利）、是否歷史分紅、近年分紅頻次，首輪篩選出54個股票型分紅ETF產品。

然后通過歷史分紅頻次、基金規模、基金費率等要素，最終選出32個分紅型ETF（權益類）。

1、重點寬基產品

1）上證綜指ETF(510760)：跟蹤上證指數，滬市單市場基準寬基，0.15%+0.05%費率，累計份分紅三次，均分于2024年。

2）上證50ETF(510050)：跟蹤上證50，作為滬市大盤寬基，契合央國企分紅趨勢，指數股息率較高。采用0.15%+0.05%費率，累計分紅17次，近年保持一年一次的分紅頻次。

3）滬深300ETF(510300)：跟蹤滬深300，A股基準寬基，降費后采用0.15%+0.05%費率，累計分紅12次，以往采用年度分紅模式，但2025年初沒有執行2024年度分紅。

4）滬深300ETF易方達(510310)：跟蹤滬深300，較早的低費率產品，累計分紅2次，分別執行于2024年與2025年，似乎在積極響應分紅。

5）中證A50ETF基金(561230)：跟蹤中證A50指數，低費率產品，累計分紅5次，2024年分紅4次，實踐了季度分紅預期，2025年已分紅一次。

6）中證A50ETF指數基金(560350)：同為A50產品，首倡季度強制分紅模式，累計分紅3次，2025年已分紅一次。

7）A500指數ETF(159351)，跟蹤中證A500指數，累計分紅2次，2025年分紅2次；

8）A500指數ETF(560610)，跟蹤中證A500指數，強制季度分紅，2025年分紅1次；

9）中證A500ETF摩根(563530)，跟蹤中證A500，強制季度分紅，2025年分紅2次；

2、重點紅利產品

1）紅利ETF(510880)：紅利老大哥，采用年度強制分紅模式，累計分紅18次，一年一次分紅，是紅利入門的常見選擇之一。

2）中證紅利ETF(515080)：中證紅利標桿產品，較低費率，有較高歷史超額。2024年分紅4次，采用季度分紅，分紅相對有序。

3）紅利ETF易方達(515180)：中紅主要產品，低費率，基本采用年度分紅模式；

4）紅利ETF博時(515890)：中紅三兄弟之一，低費率；

5）紅利低波動ETF(563020)：紅利低波指數的低費率產品，2024年分紅3次，2025年已分紅一次；

6）紅利低波100ETF(159307)：紅利低波100指數的低費率產品，2024年分紅2次，2025年已分紅一次。

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分紅型ETF（跨境類）

跨境型ETF產品中，有分紅記錄的主要為港股紅利類產品，其次為港股、日本市場寬基產品。

目前港股紅利產品整體的費率，仍采用正常費率為主（0.5%+0.10%），低費率產品較少。

1、港股寬基產品

1）恒生指數ETF(513600)：跟蹤恒生指數，目前規模14.56億，累計分紅2次，均發生于2024年。

2）恒生中國企業ETF(159960)：跟蹤H股指數，目前規模5.63億，累計分紅2次，2024年分紅一次。

上述兩個產品，對比常用的標的，費率略有一點優勢，且分紅頻次略高一些，可作為備選。

2、港股紅利產品

1）恒生紅利低波ETF(159545)：跟蹤恒生港股通高股息低波動指數，是目前港股有分紅記錄里費率最低的產品。

2）港股紅利ETF基金(513820)：跟蹤港股通高股息指數，累計分紅10次，2024年分紅6次，2025年分紅4次，執行月度分紅模式；

3）紅利港股ETF(159331)：同上，但規模僅0.85億，同樣采用月度分紅模式；

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分紅型ETF（債券型）

債券型ETF產品中，受底層資產影響，分紅產品的比例較高。由上圖可見，分紅型產品基本涵蓋了不同信用等級、不同久期的不同債基，基本能覆蓋日常所需。

如較短久期的0-4地債ETF，中久期的5年地方債ETF、5年地債ETF、國債ETF，中長久期的10年地方債ETF、5-10年國債ETF，以及長久其的30年國債ETF與30年國債ETF博時。

其中城投債ETF累計分紅36次，10年地方債ETF分紅25次，5年地方債ETF分紅20次，分紅總次數居于各產品前列。

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"61"全市場估值儀表盤

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“61”指數基金估值表（0360期）

基于上述產品，從中挑選出契合自身風險偏好需求的ETF產品，搭建攻守平衡、多資產配置的持倉組合。

選擇費率較低、分紅較穩的產品，從而實現持倉相對穩定的現金流反饋，以滿足日益上升的養老現金流需求。

數據整理不易，還望多多點贊、推薦、轉發支持。

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風險提示：本文內容僅供參考，不構成投資建議。投資有風險，入市需謹慎。請在做出投資決策前，仔細閱讀并理解相關基金的法律文件，如《基金合同》、《招募說明書》等。過往業績不代表未來表現，投資者應根據自身情況，審慎決策。