“泛海系”盧志強被民生銀行告上法庭

曾經(jīng)的山東首富、在商界被尊為“大佬中的大佬”的盧志強，如今頻頻被起訴，并淪為被執(zhí)行人。

6月10日，泛海控股公告表示，公司因未按合同履行還款義務，涉及14.8億元未償還本金，被民生銀行以金融借款合同糾紛起訴至北京金融法院。

根據(jù)公告，泛海控股此前向民生銀行申請17.8億元融資，該筆融資擔保方式為公司持有的不動產(chǎn)公司40%股權(quán)提供質(zhì)押擔保，不動產(chǎn)公司、股權(quán)公司、星火公司、中國泛海及盧志強提供保證擔保。

最終，因泛海控股未按照雙方簽署的相關(guān)合同約定履行還款義務(涉及部分未償還本金 14.8億元)，民生銀行向北京金融法院提起訴訟。

事實上，泛海控股與民生銀行之間的債務糾紛由來已久。早在2018年6月，武漢中心公司與民生銀行北京分行簽訂《固定資產(chǎn)貸款借款合同》，合同約定借款金額為40億元。

截至相關(guān)訴訟時，尚欠本金39.72億元，擔保方式為武漢中心項目土地及在建工程抵押、泛海控股以及盧志強保證擔保。

2020年3月，武漢中央公司與民生銀行北京分行簽訂《固定資產(chǎn)貸款2借款合同》，合同約定借款金額為30.66億元，尚欠本金30.46億元，擔保方式為武漢中央公司名下五塊土地抵押、泛海控股及盧志強保證擔保。

2023年1月20日，民生銀行北京分行以金融借款合同糾紛為由，對武漢中心公司、武漢中央公司、泛海控股及盧志強提起訴訟，涉及金額超過70億元。

2023年10月9日，北京金融法院判決武漢中央公司于判決生效之日起十日內(nèi)向民生銀行北京分行償還貸款本金30.46億元以及相應的利息、逾期罰息、復利；泛海控股和盧志強承擔連帶保證責任。

另外，泛海控股還曾因3億元未償還本金，被民生銀行北京分行起訴至北京市海淀區(qū)法院。5月12日，泛海控股公告稱，法院已立案并責令泛海控股立即履行義務，逾期將依法強制執(zhí)行。

作為中國泛海旗下核心上市平臺，泛海控股長期深度持股民生銀行。如今，泛海控股深陷流動性危機，財務情況嚴峻。此次被民生銀行起訴的14.8億元金融借款合同糾紛，只是泛海控股債務困境的冰山一角。

從“蜜月期”到對薄公堂

泛海控股與民生銀行的淵源可追溯至民生銀行成立初期。泛海控股的控股股東中國泛海是2001年民生銀行設(shè)立時的重要發(fā)起人股東，當年曾位列前十大股東。

近年來，隨著市場環(huán)境的變化以及泛海控股自身經(jīng)營戰(zhàn)略的調(diào)整，從2021年起，泛海控股就陸續(xù)有減持民生銀行股份的動作。

2021年7月，中國泛海因與平安信托發(fā)生債務糾紛，欲公開拍賣所持民生銀行3.888億股A股股份，雖然后來拍賣撤回，但這一事件成為泛海控股減持民生銀行股份的信號。

同月，中國泛海控制的隆亨資本有限公司先后兩次因觸發(fā)貸款協(xié)議約定，被動減持民生銀行H股股份，減持總數(shù)達到2.61億股。減持后，“泛海系”所持的民生銀行股權(quán)降至6.35%。

2021年12月22日，中國泛海與廈門國際銀行簽署《質(zhì)押證券處置協(xié)議》，將其持有的該行2.16億股A股股份轉(zhuǎn)讓給廈門國際銀行，完成過戶后，“泛海系”持股比例降至5.83%。

到2024年三季報發(fā)布時，中國泛海已退出民生銀行前十大流通股東。之后，根據(jù)民生銀行副行長黃紅日在2024年業(yè)績發(fā)布會上透露，中國泛海持有1股民生銀行股票，這意味著其已正式退出民生銀行股東行列。

在過往多年，雙方保持著緊密的合作關(guān)系，不僅在股權(quán)層面相互交織，在業(yè)務上也多有往來。民生銀行曾給予泛海控股及其關(guān)聯(lián)企業(yè)大量授信額度，支持其業(yè)務發(fā)展。

例如在2021年底，民生銀行還給予泛海最高授信額度216.05億元，額度有效期2年。但隨著泛海控股自身業(yè)務多元化擴張陷入困境，特別是房地產(chǎn)市場下行周期對其核心地產(chǎn)業(yè)務的沖擊，公司資金鏈愈發(fā)緊張。

如今，泛海控股深陷流動性危機，財務情況嚴峻，已從A股退市轉(zhuǎn)至新三板交易，其核心資產(chǎn)武漢中央商務區(qū)項目因債務問題長期停滯，大量資產(chǎn)處于凍結(jié)及拍賣程序中。

面臨雙方頻頻產(chǎn)生的糾紛，民生銀行在多次追討欠款無果后，不斷通過法律手段維護自身權(quán)益，雙方關(guān)系也從曾經(jīng)的緊密合作走向如今的對簿公堂。

“泛海系”商業(yè)帝國崛起

泛海控股成立于1989 年，，創(chuàng)始人盧志強憑借在基層政府工作積累的人脈和資源，借入資金投身房地產(chǎn)市場，掘得第一桶金。

面對激烈的行業(yè)競爭，公司規(guī)模增長受限。2014年成為其轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵節(jié)點，泛海控股開始引入“金融、戰(zhàn)略投資”兩大業(yè)務板塊，踏上多元化發(fā)展之路。

在掌舵人盧志強的帶領(lǐng)下，通過一系列產(chǎn)業(yè)經(jīng)營和資本運作，泛海控股在金融領(lǐng)域的布局迅速展開，逐漸向綜合金融集團轉(zhuǎn)型。

1996年，盧志強參與發(fā)起設(shè)立中國首家民營銀行——民生銀行，展現(xiàn)了其敏銳的金融洞察力。

此后，泛海控股深度參與聯(lián)想MBO收購、萬達商業(yè)赴港上市、發(fā)起設(shè)立亞太再保險、巨人收購Playtika等重大資本運作事件。

2014-2015年間，泛海控股通過一系列“內(nèi)收外擴”的舉措，加速構(gòu)建金融版圖。

2014年3月，公司從大股東手中接入民生證券73%控股股權(quán)，正式進軍證券行業(yè)；同年5月，增資10億元入股民生信托，持股25%。

2015年1月，公告收購民安保險部分股權(quán)和香港上市公司時富金融44.01%已發(fā)行股份，成功取得財險業(yè)務牌照和境外綜合性金融服務平臺。

此外，泛海控股還涉足互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，2015年4月發(fā)布公告，擬出資41億元設(shè)立金融互聯(lián)網(wǎng)、融資擔保、基金管理和資產(chǎn)管理等4家公司。

經(jīng)過一系列布局，泛海控股構(gòu)建起了涵蓋證券、信托、保險、期貨、典當、保險經(jīng)紀、財險、互聯(lián)網(wǎng)金融、擔保、基金、資產(chǎn)管理等業(yè)務的全金融牌照體系。

在發(fā)展的高峰期，泛海控股的金融業(yè)務表現(xiàn)亮眼。2016年，公司營業(yè)收入達到246.7億元的歷史峰值；2017年，實現(xiàn)扣非凈利潤22.81億元，同樣創(chuàng)歷史新高。

2019年，泛海控股的金融板塊實現(xiàn)營收96.29億元，同比增長30.18%；實現(xiàn)凈利潤15.94億元，同比增長25.26%，金融板塊營收在總營收中占比達77%，連續(xù)兩年超過地產(chǎn)業(yè)務。

盧志強金融資產(chǎn)還剩多少？

然而，好景不長，泛海控股很快遭遇了一系列重大危機，使其金融版圖開始搖搖欲墜。

2020年，旗下民生信托卷入“武漢金凰80噸假黃金”黑天鵝事件，投資金額超40億元，成為最大受害方。受此影響，泛海控股當年計提減值損失超過25億元。

之后，房地產(chǎn)行業(yè)進入下行周期，泛海控股的地產(chǎn)業(yè)務受到重創(chuàng)，財務狀況急劇惡化。

而民生信托則連續(xù)踩雷多個項目。2021年7月，民生信托關(guān)于寶能集團20億元的信托計劃出現(xiàn)實質(zhì)違約；2021年11月，關(guān)于佳兆業(yè)的14億元信托計劃也宣告違約。

2020年到2022年，泛海控股歸母凈利潤分別虧損46.2億元、112.5億元、115.4億元，虧損金額逐年遞增。2023年前三季度，歸母凈利潤繼續(xù)虧損68.9億元，公司陷入資不抵債的困境。

二級市場上，*ST泛海股價持續(xù)低迷，自2023年12月28日起停牌。2024年1月26日，公司收到深交所《關(guān)于泛海控股股票終止上市的決定》，公司股票于2024年2月7日被摘牌退市

“泛海系”旗下其他上市公司同樣命運坎坷。由中國泛海控股的*ST民控因2022年度凈利潤為負且營業(yè)收入低于1億元，被實行“退市風險警示”。

在港股市場，“泛海系”的兩家上市平臺——中國通海金融和中泛控股，也相繼陷入困境。中國通海金融已通過以股抵債方式將控股權(quán)轉(zhuǎn)讓給華新通有限公司；中泛控股遭香港高等法院頒令清盤，股票停牌。

作為“泛海系”金融板塊的核心資產(chǎn)，民生證券的控制權(quán)變更成為“泛海系”金融帝國瓦解的標志性事件。

2023年3月，泛海控股持有的民生證券股權(quán)在京東拍賣，無錫國資背景的國聯(lián)集團以91.05億元競得34.71億股股權(quán)，占總股本的30.30%，成為新的第一大股東。

12月15日，證監(jiān)會核準民生證券的主要股東變更，泛海控股失去民生證券的實控人之位。之后，泛海控股的金融“三駕馬車”僅剩下民生信托和亞太財險。

而民生信托和亞太財險的經(jīng)營狀況同樣不容樂觀。2020年至2022年，民生信托累計虧損額達79.88億元。

而亞太財險控股股東股權(quán)全部被凍結(jié)。6月21日，泛海控股發(fā)布公告，其控股子公司武漢中央商務區(qū)股份有限公司持有的亞太財險51%全部股權(quán)被凍結(jié)。

從總資產(chǎn)超2000億的商業(yè)帝國，到如今資不抵債，曾經(jīng)輝煌一時的“泛海系”金融帝國，最終成為過眼云煙，不禁令人唏噓。

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