交銀保險(xiǎn)資管因七項(xiàng)違規(guī)被罰126萬(wàn)，涉讓渡主動(dòng)管理職責(zé)、利用受托管理資產(chǎn)為第三方牟利等

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近日，交銀保險(xiǎn)資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“交銀保險(xiǎn)資管”）公告稱(chēng)，公司因存在讓渡主動(dòng)管理職責(zé)、 投資非受托人自主管理信托產(chǎn)品、債投計(jì)劃資金未按約定用途使用、債投計(jì)劃信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)不符合監(jiān)管要求、利用受托管理資產(chǎn)為第三方牟取利益、投資信用增級(jí)安排不合規(guī)的信托計(jì)劃、關(guān)聯(lián)方名單與實(shí)際不符的違規(guī)行為，受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局行政處罰，于2025年6月4日收到《國(guó)家金融監(jiān)督管理總局行政處罰決定書(shū)》(金罰決字〔2025〕110 號(hào))。

作者｜藍(lán)鯨新聞 石雨

監(jiān)管根據(jù)事實(shí)情況，對(duì)交銀保險(xiǎn)資管處罰款115萬(wàn)元，對(duì)相關(guān)當(dāng)事人給予警告、處罰款合計(jì)11萬(wàn)元。

交銀保險(xiǎn)資管于2019年5月獲批開(kāi)業(yè)，6月18日正式成立，是保險(xiǎn)行業(yè)第26家資產(chǎn)管理公司，也是2018年我國(guó)提出加快保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開(kāi)放進(jìn)程以來(lái)，第2家獲準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的合資保險(xiǎn)資管公司。

交銀保險(xiǎn)資管是國(guó)內(nèi)首家銀行系壽險(xiǎn)公司交銀人壽全資設(shè)立的資管子公司。值得一提的是，今年年初，交銀人壽亦因投資問(wèn)題接到上海金融監(jiān)管局罰單。公司因使用保險(xiǎn)資金投資單一信托被監(jiān)管要求整改并處5萬(wàn)元罰款，時(shí)任交銀人壽合規(guī)負(fù)責(zé)人、法律合規(guī)部總經(jīng)理被警告并處罰款1萬(wàn)元。

不過(guò)，相較于股東交銀人壽被點(diǎn)名的單一問(wèn)題與處罰，交銀保險(xiǎn)資管存在的多重問(wèn)題尤為值得反思。

記者注意到，交銀保險(xiǎn)資管目前的高管團(tuán)隊(duì)中，由具20多年交行系統(tǒng)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的張秦華出任總經(jīng)理，其2004年加入交通銀行工作，曾任資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中心黨委委員、副總裁，交銀理財(cái)有限責(zé)任公司黨委委員、副總裁。2022年10月?lián)谓汇y人壽黨委委員，2023年4月?lián)谓汇y保險(xiǎn)資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理。

交銀保險(xiǎn)資管的首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官、合規(guī)負(fù)責(zé)人為楊正梁，其2013年6月加入平安資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司，曾任風(fēng)險(xiǎn)管理部風(fēng)險(xiǎn)管理室另類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理部另類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)管理二團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，另類(lèi)風(fēng)控團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人。2020年4月加入交銀保險(xiǎn)資產(chǎn)管理有限公司，2021年3月?lián)谓汇y保險(xiǎn)資產(chǎn)管理有限公司首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官、合規(guī)負(fù)責(zé)人。

從具體投資風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人的情況來(lái)看，總經(jīng)理張秦華同時(shí)擔(dān)任債權(quán)投資計(jì)劃產(chǎn)品、信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力及股票投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人中的行政責(zé)任人，對(duì)應(yīng)專(zhuān)業(yè)責(zé)任人則分別為產(chǎn)品市場(chǎng)部副總經(jīng)理李盛達(dá)、首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官、合規(guī)負(fù)責(zé)人楊正梁和公司副總經(jīng)理、權(quán)益業(yè)務(wù)總監(jiān)范亞洵。

最新業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)顯示，交銀保險(xiǎn)資管2024年?duì)I收1.23億元，同比增長(zhǎng)27%，資產(chǎn)管理費(fèi)收入1.05億元，同比增長(zhǎng)約14.5%，同期實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)0.25億元，同比增長(zhǎng)近6成。

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