正常交易中收到涉詐資金被凍結賬戶該怎么辦？

作為賣家，在正常交易過程中收到涉詐資金，對應銀行賬戶被公安凍結，該如何解凍銀行賬戶？該如何避免刑事風險，避免被公安錯誤抓捕？

從問題的本質來說，解凍銀行賬戶和避免刑事風險這兩個問題，其實是一個問題，即如何證明被凍結的銀行賬戶跟公安偵查的案件無關。

一、解凍條件

2020年修正的《公安機關辦理刑事案件程序規(guī)定》第247條規(guī)定“對凍結的財產，經查明確實與案件無關的，應當在三日以內通知金融機構等單位解除凍結，并通知被凍結財產的所有人。”

所謂“經查明確實與案件無關”，是指經過偵查、詢問證人、訊問犯罪嫌疑人、核查證據等工作，查明該凍結的財產并非犯罪嫌疑人的違法所得，也不具有證明犯罪嫌疑人是否犯罪、罪輕、罪重的作用，不能作為證據使用，與犯罪行為無牽連?！按_實與案件無關”內涵包括兩層內容，一是被凍結的財產并非犯罪嫌疑人的違法所得，后期刑事執(zhí)行階段不會被追繳，二是被凍結的財產不能或沒有必要作為刑事案件中的證據材料。

《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》（法發(fā)〔2016〕32號）規(guī)定“他人善意取得詐騙財物的，不予追繳?！备鶕撘庖姾汀睹穹ǖ洹返?11條善意取得的規(guī)定，只要賣家不知道收取的是詐騙財物，交易的價格合理（符合市場價）且出賣的物品已經交付或完成登記等就可以認定被凍結的銀行賬戶中收到的資金屬于善意取得，不再進行追繳。

實踐中，凍結銀行賬戶的目的是防止資金轉移，而證明犯罪嫌疑人的違法所得只需要相關銀行的資金流水作為書證即可。在能夠證明被凍結銀行賬戶內的資金屬于賣家善意取得，按照規(guī)定不予追繳的情況下，公安機關凍結銀行賬戶的目的就不具有正當性，應當予以解凍。

因此，在賣家能夠證明被凍結的銀行賬戶中收到的特定款項是善意取得的就可實現解凍銀行賬戶的目的。

二、解凍期限

《公安機關辦理刑事案件程序規(guī)定》第243條規(guī)定“凍結存款、匯款、證券交易結算資金、期貨保證金等財產的期限為六個月?！皩嵺`中，公安機關通知相關金融機構凍結銀行賬戶后基本不會主動偵查被凍結的銀行賬戶是否與本案無關，而多數會直接凍結6個月后再根據案件的偵查情況予以續(xù)凍還是解封。

另外《公安機關辦理刑事案件程序規(guī)定》第247條規(guī)定的“在三日以內”，是指自確定該凍結的存款、匯款、證券交易結算資金、期貨保證金等資金，債券、股票、基金份額和其他證券，以及股權、保單權益和其他投資權益等財產與案件無關之日起3日以內，并非自凍結之日起3日以內。即只有當確定被凍結的銀行賬戶跟本案無關時，公安機關才會受到3日的時間限制。

因此，當自己正常經營的銀行賬戶被公安機關凍結后，需要及時聯系公安機關，配合遞交相關材料以證明被凍結的銀行賬戶與本案無關，爭取在短時間內解凍，不影響自身經營情況。

三、申請解凍參考材料

不同的公安機關要求可能有些許差異，但適用的法律相同，故配合提供的證明材料也基本大同小異，湯律提供之前成功解凍案件中的證明材料以供大家參考。

· 交易憑證 ：包括訂單信息、發(fā)貨單、收款憑證等，以證明交易的真實性和合法性。

· 合同協議 ：若有與買家簽訂的正規(guī)合同，可作為交易合法的有力證據。

· 資金來源證明 ：如進貨發(fā)票、生產成本記錄、稅務憑證等，說明所收資金系善意取得的合法資金。

· 身份信息及資質證明 ：提供營業(yè)執(zhí)照、身份證、經營許可證等，證明自身合法經營者的身份。