周五那天的金融業：原董事長董秘終身“出局”、牌照吊銷和兩張天價罰單

8月1日上周五，監管重拳連連，發出了多個罰單。其中，多家金融機構被罰款上千萬，包括上海銀行、中國農業發展銀行等。此外，華夏人壽被吊銷業務許可證，多名責任人被撤銷任職資格或被終身進入保險業。

信貸資金投向不合規、貸后管理不到位等，中國農業發展銀行被罰款1020萬元

8月1日，國家金融監督管理總局行政處罰信息公示列表顯示：中國農業發展銀行，信貸資金投向不合規、貸后管理不到位等，被罰款1020萬元。

華夏人壽業務許可證被吊銷 責任人合計被罰232萬元 12名人員被撤銷任職資格 兩責任人被終身禁業

8月1日，國家金融監督管理總局行政處罰信息公示列表顯示：華夏人壽保險股份有限公司及相關責任人員，報送的報告中存在虛假記載和重大遺漏、客戶信息不真實、產品宣傳材料不合規、虛假列支費用、違規大幅虛增償付能力、違規運用資金造成重大損失等，對機構吊銷業務許可證。

對李飛、趙子良、彭曉東、于振亭、李建偉、賈春偉、張峰、項子強、朱友干、王國強、姚志剛、何建奎、蔡可青、鄒明紅、提建設、王林鋒、洪軍、姜峰、房延瑞、萬進、馬捷、趙杰、馬登峰警告并罰款共計232萬元；

對李飛、趙子良、彭曉東、于振亭、李建偉、賈春偉、張峰、朱友干、王國強、何建奎、蔡可青、洪軍撤銷任職資格；對張峰、王國強、房延瑞禁止進入保險業1年；

對李建偉禁止進入保險業3年；對賈春偉禁止進入保險業5年；對于振亭禁止進入保險業8年；

對趙子良、洪軍禁止進入保險業10年；

對李飛（原華夏人壽董事長）、彭曉東（原華夏人壽董事會秘書）終身禁止進入保險業。

中國大地財險被罰款473萬元 19名相關責任人合計被罰115萬元

8月1日，國家金融監督管理總局行政處罰信息公示列表顯示：中國大地財產保險股份有限公司及相關責任人員，未按照規定使用經批準或備案的保險條款、費率，給予投保人保險合同約定以外的利益，相關財務、業務數據不準確，客戶信息管理不規范等，對機構警告并罰款473萬元，對江西分公司罰款20萬元；

對舒文躍、郭儉峰、殷秀亮、劉利紅、王海濱、彭作和、蘇博、萬雪平、顧佶、詹強、逄博、成文清、鄭麗、胡林昌、朱淵、齊軍、張敏、黃叻、戴懿警告并罰款共計115萬元。

國元農業保險被罰款340萬元 9名責任人合計被罰54萬元

8月1日，國家金融監督管理總局行政處罰信息公示列表顯示：國元農業保險股份有限公司及相關責任人員，報送的報告、數據不準確，未按照規定使用經批準或備案的保險條款、費率，未按照規定計提未決賠款準備金等，對機構警告并罰款340萬元；

對孫叢林、江斌、張福銀、張治渤、沈光斌、沈華根、張來根、劉磊、李傳盛警告并罰款共計54萬元。

廣銀理財被罰沒合計1159.88萬元 兩名責任人共計被罰40萬元

8月1日，國家金融監督管理總局行政處罰信息公示列表顯示：廣銀理財有限責任公司及相關責任人員，投資運作不規范、數據管理不審慎、信息登記不及時等，對機構沒收違法所得194.94萬元、罰款964.94萬元，罰沒合計1159.88萬元；

對王光源、王未紅警告并罰款共計40萬元。

陽光人壽被罰款221萬元 多名責任人合計被罰70萬元

8月1日，國家金融監督管理總局寧波監管局行政處罰信息公開表（甬金罰決字〔2025〕51-58號）顯示：陽光人壽保險股份有限公司及相關責任人，編制提供虛假報告資料、資金運用管理不到位、未按照規定使用經批準或備案的條款費率、電銷業務存在誤導銷售和用語不規范問題等，對機構罰款221萬元；

對董迎秋、段寧、聶銳、邊異、劉仁山、李建忠、范成江等責任人員警告并罰款共計70萬元。

保通保險代理遼寧分公司被沒收違法所得112261.82元

8月1日，國家金融監督管理總局遼寧監管局行政處罰信息公開表顯示：保通保險代理有限公司遼寧分公司，超出規定的經營區域開展保險代理業務活動責令改正，被警告罰款2萬元，沒收違法所得112261.82元；

王鵬（時任保通保險代理有限公司遼寧分公司主要負責人），被警告并罰款0.4萬元。

財務數據不真實：中宏人壽深圳分公司被罰款50萬元 一名責任人被罰款10萬元

8月1日，深圳金融監管局行政處罰信息公示表顯示：中宏人壽深圳分公司及相關責任人，財務數據不真實，對機構罰款50萬元；

對嚴毅給予警告并罰款10萬元。

多項行為違法違規，上海銀行被沒收違法所得46.95萬元、罰款2874.8萬元

8月1日，中國人民銀行行政處罰公示披露：上海銀行因“違反賬戶管理規定；違反清算管理規定；違反反假貨幣業務管理規定；占壓財政存款或者資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”等多項違法違規行為，被予以警告并處沒收違法所得46.95195萬元，罰款2874.8萬元。

時任上海銀行運營管理部副總經理許某斌因對“違反賬戶管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務”負有責任，被警告并罰款8.5萬元；

時任上海銀行網絡金融部總經理助理童某因對“違反清算管理規定”負有責任，被警告并罰款5萬元；

時任上海銀行風險管理部副主管莫某文、上海銀行信用卡中心高級副主管朱某因對“違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定”負有責任，均被罰款14.2萬元；

時任上海銀行總行營業部零售業務部主管陳某、上海銀行市南分行零售業務部總經理曹某霞因對“違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定”負有責任，均被罰款10萬元；

時任上海銀行浦東分行零售業務部總經理周某因對“違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定”負有責任，被罰款4.1萬元；

時任上海銀行海外業務部總經理助理殷某、上海銀行零售業務部總經理楊某、上海銀行網絡金融部副總經理鄭某因對“未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”負有責任，均被罰款7萬元；

時任上海銀行公司業務部副總經理兼小企業金融服務中心副總經理袁某因對“未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄”負有責任被罰款4.5萬元；

時任上海銀行金融同業部副總經理姚某因對“未按規定履行客戶身份識別義務”負有責任，被罰款3.5萬元；

時任上海銀行信用卡中心副總經理薛某東因對“未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”負有責任，被罰款3萬元；

時任上海銀行運營管理部總經理趙某因對“未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”負有責任，被罰款7萬元；

時任上海銀行信息技術部總經理、數據管理與應用部總經理曹某智因對“未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”負有責任，被罰款3.5萬元。

在新一周的開始，上海銀行旗下分行再收百萬罰單。

8月4日，國家金融監督管理總局浙江監管局行政處罰信息公開表顯示：上海銀行股份有限公司杭州分行，部分績效考評行為不合規；資產池業務管理缺陷；“售后回租”國內信用證業務管理不審慎；貸款管理不審慎；票據貼現業務管理不審慎；員工行為管理不到位等，被罰款380萬元；

石衛國被警告并罰款5萬元，沈彪被警告并罰款5萬元。