合法經(jīng)營收到的“ 貨款 ” 變 “ 贓款 ”，已有店主銀行卡被凍結(jié)

請注意

有的便利店老板已經(jīng)“中招”

具體“玩法”是這樣的

騙子會向煙酒店

購買大量的貨品

實則

商戶收到的訂單款

是受害人的被騙資金

就這樣

商戶無意中成為騙子的“洗錢幫兇”

真實案例

“老板，給我來20條香煙，我待會要接待大客戶用”。

2025年7月23日，老張經(jīng)營著一家煙酒店已經(jīng)有多年，生意一直還算穩(wěn)定。一天，一位陌生男子走進店里，聲稱要購買大量香煙，用于公司的商務(wù)宴請。

隨后，男子向老張出示付款碼，但首次支付沒有成功。接著，男子再次操作手機出示付款碼（疑似更換了付款碼）。老張認為當(dāng)前電子支付很普遍，而且對方購買的香煙數(shù)量多，并未考慮太多。男子成功支付 9400 元后，拿著20條香煙迅速離開。

老張看著到賬的9400元滿心歡喜。然而，他很快收到云南省王警官的短信，稱其收到的9400元是詐騙資金，需要馬上報警處理。

老張怎么也沒想到，一次看似正常的交易竟然會讓他陷入如此困境，不僅生意受到了影響，資金也被凍結(jié)。

案件分析

2. 1、犯罪手段隱蔽：犯罪分子先以正常顧客身份詢價、議價，降低店主警惕性。在支付環(huán)節(jié)，首次故意支付失敗，再次出示付款碼時疑似更換，利用店主急于成交的心理，讓其疏于核對支付信息。

4. 2、資金轉(zhuǎn)移迅速：詐騙分子得手后，迅速將詐騙資金通過復(fù)雜手段轉(zhuǎn)移，導(dǎo)致店主銀行卡被封停，資金難以追回。

6. 3、利用商家心理：抓住店主希望促成大額交易的心理，以看似合理的價格談判和支付行為，誘導(dǎo)店主陷入騙局。

警方提醒

1、謹慎核對支付信息：在交易過程中，尤其是大額交易，務(wù)必仔細核對支付平臺顯示的付款方信息、金額等，確保資金到賬無誤后再交付商品。不要僅憑付款碼或支付截圖就輕信交易成功。

2、關(guān)注賬戶動態(tài)：商家應(yīng)時刻關(guān)注自己的銀行賬戶動態(tài)，如發(fā)現(xiàn)資金異常變動、銀行卡被凍結(jié)等情況，立即聯(lián)系銀行核實原因，并及時向公安機關(guān)報案。

3、增強風(fēng)險意識：對于陌生顧客提出的大額交易要求，要提高警惕，不要被高額利潤沖昏頭腦。在交易前，可通過多種方式核實對方身份和支付能力，如要求出示有效證件、選擇正規(guī)支付渠道并等待資金實際到賬。

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▌文字：趙姍、曹瓊

▌圖片：網(wǎng)絡(luò)新型犯罪偵查大隊

▌編輯：趙姍

▌校對：趙能亮

▌審核：蔣先明