建行臨沂分行營業(yè)部：織密反詐防線網(wǎng) 守護(hù)民眾“錢袋子”

當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)，詐騙手段不斷翻新，從“冒充公檢法”“虛假投資”到“刷單返利”“冒充電商客服”，各類騙局瞄準(zhǔn)民眾財(cái)產(chǎn)，成為民眾“錢袋子”安全的巨大風(fēng)險(xiǎn)。作為資金流轉(zhuǎn)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的銀行，建行臨沂分行營業(yè)部始終強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)反詐宣傳與防范能力的陣地作用，積極守好阻斷詐騙資金轉(zhuǎn)移的“最后一道關(guān)口”，努力守護(hù)民眾“錢袋子”，維護(hù)金融秩序安全。
增強(qiáng)員工技能，筑牢反詐“第一道防線”。定期組織學(xué)習(xí)最新詐騙案例與識(shí)別技巧，讓員工掌握“三查三問”原則，即查轉(zhuǎn)賬用途是否合理、查客戶神色是否慌張、查轉(zhuǎn)賬對(duì)象是否陌生，問資金去向、問交易背景、問是否知曉對(duì)方身份，對(duì)疑似詐騙的轉(zhuǎn)賬需求及時(shí)預(yù)警。開展情景模擬演練，模擬“老人被誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬”“客戶遭遇‘殺豬盤’”等常見場(chǎng)景，提升員工現(xiàn)場(chǎng)勸阻與溝通能力，確保面對(duì)可疑交易時(shí)“敢勸阻、會(huì)勸阻”。同時(shí)，完善可疑交易上報(bào)機(jī)制，員工發(fā)現(xiàn)疑似詐騙行為后，第一時(shí)間上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)主管，同步聯(lián)系反詐中心，形成快速響應(yīng)閉環(huán)。
豐富宣傳形式，織密“科普防護(hù)網(wǎng)”。利用網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)景優(yōu)勢(shì)，打造“沉浸式”反詐宣傳陣地。在網(wǎng)點(diǎn)大廳顯眼位置設(shè)置反詐宣傳區(qū)，擺放圖文展板、折頁手冊(cè)，滾動(dòng)播放反詐短視頻，內(nèi)容聚焦“刷單返利全是騙”“公檢法不會(huì)網(wǎng)上辦案”“驗(yàn)資撤案買黃金”等民眾易踩的“坑”。借助業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)開展“一對(duì)一”宣傳，柜員在為客戶辦理轉(zhuǎn)賬、開卡業(yè)務(wù)時(shí)，主動(dòng)提醒“凡是要求轉(zhuǎn)賬到‘安全賬戶’的都是詐騙”“陌生鏈接不要點(diǎn)、陌生二維碼不要掃”，針對(duì)老年客戶、大學(xué)生等易受騙群體，用通俗語言拆解騙局，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。定期開展線下宣傳活動(dòng)，如在網(wǎng)點(diǎn)門口舉辦“反詐知識(shí)小課堂”，組織互動(dòng)問答，讓民眾在輕松氛圍中掌握反詐技巧。
協(xié)同聯(lián)動(dòng)發(fā)力，打通“反詐共治鏈”。變網(wǎng)點(diǎn)“單打獨(dú)斗”為“網(wǎng)點(diǎn)+公安+社區(qū)”協(xié)同反詐。與轄區(qū)派出所建立常態(tài)化溝通機(jī)制，及時(shí)獲取本地高發(fā)詐騙類型，協(xié)助警方精準(zhǔn)打擊詐騙團(tuán)伙。聯(lián)合社區(qū)開展“反詐進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)，針對(duì)獨(dú)居老人、寶媽等群體，手把手教他們安裝“國家反詐中心APP”，開啟來電預(yù)警功能，從“被動(dòng)防范”轉(zhuǎn)向“主動(dòng)攔截”。此外，網(wǎng)點(diǎn)還利用客戶微信群，定期推送反詐小貼士，形成“線上+線下”聯(lián)動(dòng)的宣傳格局。
守護(hù)民眾財(cái)產(chǎn)安全，銀行責(zé)無旁貸。作為國有銀行，建行臨沂分行營業(yè)部將以“時(shí)時(shí)放心不下”的責(zé)任感，持續(xù)把員工能力提升、宣傳陣地建設(shè)、多方協(xié)同共治落到實(shí)處，不斷織密反詐防線，讓詐騙分子“無機(jī)可乘”，切實(shí)守護(hù)好每一位民眾的“錢袋子”，為建設(shè)平安金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。（通訊員：華翔）