2025年10月28日丨今日銀行承兌匯票貼現利率表

2025年10月28日承兌匯票貼現利率公示

數據來源：貼票寶官網

承兌貼現計算公式：貼現利息=票面金額×貼現利率÷360×剩余天數；到賬金額=票面金額-貼現利息。通過貼票寶可查詢承兌貼現利率！

票據市場行情總結

10月27日央行開展3373億元7天期逆回購操作與9000億元MLF操作，中標利率分別維持1.40%和2.50%不變。因今日到期資金合計8890億元（其中MLF7000億元、逆回購1890億元），實現凈投放3483億元。流動性整體充裕，短端資金價格穩中略降，市場流動性維持平穩充裕格局。

轉貼市場走勢分化，短端小幅上行，長端穩中微降。1M與2M票據貼現利率分別上行2BP與1BP，收于0.72%、0.81%；3M、4M、5M及6M略有回落，分別報0.26%、0.52%、0.48%、0.64%。整體看，市場情緒偏穩，短端票源需求回暖帶動局部利率微升，而長端票據受資金面寬松影響，利率保持平穩。

直貼市場維持前期格局，各期限利率整體持平。國股6M報0.79%、5M報0.68%、2M報0.50%；大商類6M報0.89%，城商6M報1.05%，三農、村鎮及民營票據分別報1.05%、2.20%、1.75%，均無波動。機構買賣盤力量均衡，成交情緒理性，短端票源需求略顯疲軟。

央行大額凈投放提振市場流動性，票據市場整體穩定運行。短端利率略有修復，長端保持區間整理，票據貼現利率仍處低位區間，市場活躍度較前期平穩。資金面寬松背景下，票據市場或將延續窄幅震蕩走勢。

票據小知識

① 承兌匯票利率是指持票企業由于資金需要，將未到期的銀行承兌匯票或商業承兌匯票申請轉讓于金融企業機構，金融企業機構按票面金額扣除貼現日至承兌匯票到期日的利息后，將剩余金額付給持票人，貼現利率受央行基準利率和貨幣市場、資金成本、通貨膨脹預期、企業信用風險、市場流動性和政策調控將影響貼現利率，這些因素共同作用，導致承兌匯票貼現利率隨時都會變化。

② 商業匯票是指銀行承兌匯票、財務承兌匯票和商業承兌匯票。

③ 票據貼現利息計算公式

貼現利息=票面金額×貼現利率÷360×剩余天數

到賬金額=票面金額-貼現利息