2025年11月4日丨今日銀行承兌匯票貼現(xiàn)利率表

2025年11月4日承兌匯票貼現(xiàn)利率公示

承兌貼現(xiàn)計(jì)算公式：貼現(xiàn)利息=票面金額×貼現(xiàn)利率÷360×剩余天數(shù)；到賬金額=票面金額-貼現(xiàn)利息。通過貼票寶可查詢承兌貼現(xiàn)利率！

昨日票據(jù)市場分化明顯：轉(zhuǎn)貼端整體抬升、短端與跨月漲幅領(lǐng)跑；直貼端報(bào)價(jià)普遍小幅下調(diào)，買方議價(jià)增強(qiáng)、賣方讓利促成交。盤中看，早盤轉(zhuǎn)貼成交以交易盤為主、賣方主動(dòng)抬價(jià)，午后漲幅進(jìn)一步放大；直貼側(cè)重于國股與大商等高資質(zhì)票據(jù)的配置，民營主體回落幅度更大，終端企業(yè)貼現(xiàn)成本邊際下行。整體來看“轉(zhuǎn)貼上、直貼下”的結(jié)構(gòu)延續(xù)，票據(jù)貼現(xiàn)利率的重心在兩個(gè)子市場出現(xiàn)相反移動(dòng)，成交以短端、跨月品種更活躍。

票據(jù)小知識(shí)

① 承兌匯票利率是指持票企業(yè)由于資金需要，將未到期的銀行承兌匯票或商業(yè)承兌匯票申請轉(zhuǎn)讓于金融企業(yè)機(jī)構(gòu)，金融企業(yè)機(jī)構(gòu)按票面金額扣除貼現(xiàn)日至承兌匯票到期日的利息后，將剩余金額付給持票人，貼現(xiàn)利率受央行基準(zhǔn)利率和貨幣市場、資金成本、通貨膨脹預(yù)期、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場流動(dòng)性和政策調(diào)控將影響貼現(xiàn)利率，這些因素共同作用，導(dǎo)致承兌匯票貼現(xiàn)利率隨時(shí)都會(huì)變化。

② 商業(yè)匯票是指銀行承兌匯票、財(cái)務(wù)承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。

③ 票據(jù)貼現(xiàn)利息計(jì)算公式

貼現(xiàn)利息=票面金額×貼現(xiàn)利率÷360×剩余天數(shù)

到賬金額=票面金額-貼現(xiàn)利息