不久前,位于倫敦的南華克法庭,宣判了一起巨額金融犯罪案件。
這起案件的主角,是一名47歲的女性,名叫錢志敏。
因為利用比特幣洗錢、轉移和侵占犯罪所得資產,她被判處11年8個月監禁。
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大部分人對這個名字并不熟悉,但她8年前在天津犯下的藍天格銳430億特大非法集資案,卻是如雷貫耳。
12.6萬人被卷入其中,而錢志敏則用這400多億,陸續購買了6.1萬枚比特幣。
當警方對藍天格銳進行查封時,錢志敏提前偽造了一本英聯邦的護照,隨后帶著一行人坐飛機潛逃。
她最寶貴的“資產”,6.1萬枚比特幣,也保存在她裝有加密錢包的隨身筆記本電腦中。
“消失”數年后,錢志敏終于在英國被捕,如今也面臨牢獄生涯。
看似法網恢恢、塵埃落定,但留在她身上仍有三個疑問,需要被解開。
疑問1:多次化名,自稱有“上層門路”,到底犯了多少事?
錢志敏出生于江蘇如皋。
她讀過專科,年輕時曾結過一次婚,之后婚姻破裂。
離異后,錢志敏開始一門心思搞錢。
35歲那年,她就潛入安徽合肥,組織了一波人馬,利用傳銷非法吸納公眾存款。
她的警惕性很強,對外都是使用“李霞”的假名字。
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很快東窗事發,違法團隊里,多數人被捕,但這位“李霞”卻成功脫逃。
南方待不下去,她就橫跨900公里,轉身出現在了天津。
2014年,她又喬裝改面,自稱“花姐”,注冊了名為藍天格銳的電子商務公司。
雖然學歷只有專科,但錢志敏張口閉口卻是區塊鏈、比特幣這些高端名詞,把人唬得一愣一愣的。
彼時比特幣剛興起不久,國外市場上一天一個價,但在國內早已明確其非法定貨幣。
錢志敏就吃透了一些人“眼紅+炒幣無門”的心理,開始一步步集資。
她最有名的口號是:“給格銳三年時間,保你三世富貴。”
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錢志敏膽子大,但她也知道自己干的是非法勾當,所以每次露面時,都會“遮蔽面部”。
比如戴一塊粉色紗巾,或者舞會上用到的一些面具。
她還給自己包裝了“大師課”。
自己親自講解,但只有投資額超過600萬的人才有資格入席。
為了防范風險,錢志敏也會要求與會者都佩戴面具,同時手機不帶入會場。
詭異的是,投資的公司老板不愿以真面目示人,這就足夠引人警醒了。
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但架不住利潤誘惑,涌入的投資者依然趨之若騖。
因為錢志敏所稱的比特幣屬于“長期投資”,為了安撫人心,她還會安排投資者到礦場參觀。
每隔一段時間,她又會拿后面投資人的錢,給前期投資人一些“分紅”。
最終雪球越滾越大,參與集資的人員達到了12.6萬,總計金額超430億。
2017年7月,藍天格銳出現暴雷跡象,警方隨即查封了公司。
公司內大部分成員被捕,錢志敏卻早早準備好了后路。
她憑借一張偽造“張亞迪”身份的英聯邦成員國護照,逃出國外。
而她隨身攜帶的電腦,也裝有加密錢包,6.1萬枚比特幣被她收入個人囊中。
此后,錢志敏輾轉泰國、英國,最終將英國選為了自己的落腳地。
疑問2:國外床上被捕前,錢志敏的“富婆”生活如何度過?
身處英國,錢志敏徹底變身“張亞迪”,一個“業務覆蓋全球的珠寶貿易商人”。
她還給自己取了個Rose的英文名。
即使中國警方通過國際刑警組織發布了紅色通緝令,并與英國警方緊密聯系。
但錢志敏本人還是憑借新身份,在國外開始了新人生。
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因為不會外語,她招聘了一名華裔女孩溫簡。
每月4000英鎊的高額薪水,對方則成為自己的貼身秘書。
從日常生活、外出旅游,甚至比特幣的賣出,都由溫簡輔助。
為了招攬人心,她還讓溫簡將自己的兒子也接到倫敦,入讀貴族學校,學費全由她提供。
6.1萬枚比特幣傍身,也讓錢志敏完全以“富婆”自居。
她住的是倫敦頂級富人區的豪宅,每月只是租金就要十幾萬人民幣。
但因為腿在車禍中受過傷,她在家時大部分時間都躺在床上,操作自己的電腦尋求交易。
每次成功交易后,她就安排溫簡外出進行采購。
各類高奢珠寶、名貴豪車、名表、房產,目的是將不法資產“合法化”。
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2018年,出逃的一年后,錢志敏看中了一套市價3600萬英鎊的豪宅。
她意圖使用比特幣支付,這筆摻雜著不明來源虛擬貨幣的大額房產交易,很快引起了倫敦警方的注意。
在住所中,警方拘捕了女秘書溫簡,查收了錢志敏的筆記本電腦,并凍結了賬戶中的比特幣資產。
錢志敏卻憑借著反偵察意識,再度提前逃脫。
此后她在英國各地流竄,足足長達6年。
為了免于刑罰,她還琢磨過買下一個名叫利伯蘭的“私人國家”,意圖成為“國家元首”后,獲得外交豁免。
2024年,根據中方提供的線索,英國警方在約克郡逮捕了錢志敏。

從警方發布的視頻中能看到,當時錢志敏正躺在床上,一如自己往常。
警方沖入屋內后,錢志敏嚇得以被罩捂臉,眼神充滿驚愕。
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之后錢志敏一直被收押,直到今年法庭審判,她也當庭認罪。
等待她的,將是漫長的囚牢生涯。
疑問3:被錢志敏蒙騙的12.6萬投資者,以及當下價值450億的比特幣
錢志敏在短短3年時間內,非法集資數百億,其任何下場都是咎由自取。
但對于卷入這場騙局中的近13萬投資者,很難用一句話來評述。
很多人甚至將畢生積蓄,一股腦都拿了出來。
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當錢志敏坐飛機逃出生天,在英國錦衣玉食,這些投資者徒剩懊悔,不少人因此家庭破裂。
騙局暴雷后,警方查封了藍天格銳公司,以及錢志敏及相關人員的私人住所。
在錢志敏出逃前的住處內,警方收繳了大量珠寶玉石及人民幣。
在其戀人處,同樣收繳了價值1000多萬元的財物。
網上有人評價錢志敏“頭腦精明”。
她當時集資四百多億,大部分都用于給投資人滾圓環式的“返利分紅”。
實際用于購買比特幣的為12億,也就是她之后帶出國的6.1萬枚。
如今國外一枚比特幣,可以兌換近73.6萬人民幣。
6.1萬枚人民幣,當下總價值,接近450億人民幣。
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對于那些還未被退款的投資者,如今擺在他們眼前的現實問題是——
被英國凍結的6.1萬比特幣,能不能成為他們的希望?
根據英國法律,錢志敏被判刑,她的這些虛擬幣也為“不法資產”。
如果這些資產無人認領,那將一半歸英國警方,一半歸英國內政部。
為此,國內一些投資受害者,委托了英國律師向英國法庭陳訴。
“被凍結的比特幣不屬于英國政府。英國政府無權凌駕于受害者合法的法律和財產利益之上,隨意處置被凍結的比特幣。”
而當倫敦南華克法庭宣判后,國內警方也發布了情況通報,表示將與英國執法機關繼續合力追贓,挽回投資人的損失。
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警方也提醒受害者,不要輕信任何跨境追索代理,避免上當受騙。
根據《南方都市報》的報道,贓款能返回多少,目前相關條約中未有詳細規定,部分先行案例中為“各國一半”。
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在追索這件事上,受害者還是要依賴警方,相信警方。
這起歷史超過10年的非法集資案,相信很快會迎來真正的終點。
雖然已經過去了這么久,但受害者付出的教訓、承受的心理折磨,都難以衡量。
他們的經歷,也警示著世人,不要輕信暴利理財。
拿在手上的,才是自己的。
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