【荷蘭】荷蘭金融市場管理局：投資詐騙造成的損失比預想高出十倍

在荷蘭，投資詐騙造成的損失可能比預想高出十倍，去年，受害者向荷蘭警方報案稱損失金額高達 7500 萬歐元。據荷蘭金融市場管理局 (AFM) 稱，這只是冰山一角，因為只有一小部分受害者會報案。

根據該監管機構自身的計算，去年投資詐騙造成的損失估計高達 7.5 億歐元。AFM 主席勞拉·范吉斯特（Laura van Geest）強調說：“這絕非夸張。”

落入投資詐騙陷阱的人往往感到羞恥。由于受害者常常自責，他們通常不會報案。

一些機構也會獨立追蹤所有投資詐騙案件。除了警方和司法機關外，荷蘭的AFM 和反欺詐服務中心也會追蹤相關報告。

根據各機構提供的信息以及與鄰國案例的比較，AFM 估計只有 5% 到 17% 的受害者會主動報案。因此，AFM估計去年實際損失總計達7.5億歐元。

損失如此巨大，是因為據AFM稱，影響到各個年齡段的人。范吉斯特總結說：“這7.5億歐元背后是眾多受害者。無論老幼，無論受過高等教育還是擁有社會經驗，我們每個人都可能成為受害者。”

什么是投資詐騙？

投資詐騙的形式多種多樣。AFM將投資詐騙定義為利用虛假信息、誤導性的收益承諾或根本不存在的投資產品來誤導他人。只有犯罪分子才能從中獲利。

一種常見的詐騙形式是金字塔騙局，騙子承諾任何投資者，只要招募新參與者，就能獲得高額回報。在龐氏騙局中，利潤分配并非來自實際投資收益，而是來自新參與者的資金。

在“電話推銷”詐騙中，詐騙分子通過呼叫中心頻繁撥打受害者的電話。受害者也常常被極其復雜的產品所誤導。

冒充律師或監管機構的詐騙分子屬于“追債室詐騙”的范疇。

最后，還有“拉高出貨”騙局。這種騙局會故意推高股價，誘使其他人也買入。當詐騙分子在股價達到頂峰時獲利了結，股價隨即暴跌。

根據受害者的反饋，荷蘭金融市場管理局駁斥了只有容易上當受騙的人才會落入投資騙局的刻板印象。事實上，許多受害者似乎都具備一定的投資知識。

希望與貪婪是禍根

受害者通常是希望補充退休金的老年人，或是希望在儲蓄利息之外多賺一些錢的上班族。此外，還有一些年輕人認為，只要編造出誘人的故事，就能快速致富。

范吉斯特說：“人們正一步步被誘入投資的陷阱。他們最好還是不要這么做，但所有這些美好的故事都會讓你充滿希望，甚至在某種程度上，會讓你變得有些貪婪。你不夠警惕，最終還是上當受騙了。希望和貪婪是致命的組合，這些騙子非常巧妙地利用了這一點。”

近年來，荷蘭的投資詐騙案件迅速增加。一方面，是因為許多荷蘭人上網，因此犯罪分子更容易接近他們。另一方面，是因為詐騙手段變得越來越復雜，成本也越來越低。

范吉斯特指出，利用人工智能技術可以制作出逼真的虛假網站和視頻，讓荷蘭名人代言投資產品，這些虛假產品幾乎與真品難辨真假：“這變得越來越容易，成本也越來越低。這樣一來，引誘他人上當就變得越來越容易了。”

事實上，詐騙分子甚至不再需要高超的技術，只要有一個巧妙的誘騙計劃就足夠了。你只需從東歐或亞洲的供應商那里，在暗網上就能輕松購買詐騙方案的各個組成部分。范吉斯特說：“這簡直就是犯罪即服務，你無需親自動手，只需購買即可。”

金融市場管理局認為，如果不再以如此分散的方式記錄所有報告，投資詐騙問題將會得到更高的重視。因此，范吉斯特倡導設立一個統一的報告中心。

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