螞蟻阿福爆火背后：大廠AI，正霸榜2025

AI的競爭，終歸是綜合實力與戰(zhàn)略耐力的競爭。

中國的AI敘事邏輯，在悄然變化。

2025年以來，曾經(jīng)以“AI六小虎”為代表，憑借創(chuàng)新概念攪動賽道的初創(chuàng)公司，當(dāng)下面臨著更深度的競爭壓力。而反觀傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)大廠，其在AI賽道的動作越發(fā)密集和大力度。

最明顯的體現(xiàn)，便是大廠布局的不斷深入。除了競相推出全新的基礎(chǔ)模型和應(yīng)用以外，大廠還公開表態(tài)要加大對AI的資金和技術(shù)投入，諸如阿里、字節(jié)等已經(jīng)有了突出進展的選手，不但已經(jīng)具備了全棧的AI能力，也已經(jīng)過渡到用“殺手級”應(yīng)用在核心場景做卡位。

比如，12月15日，螞蟻集團宣布全面升級旗下AI健康應(yīng)用“螞蟻阿福”，新版App憑借健康陪伴等亮點，發(fā)布后迅速攀升至蘋果應(yīng)用商店免費榜第三位，引發(fā)了行業(yè)廣泛關(guān)注。這也是近期阿里系繼開售夸克AI眼鏡、上線“千問”及“靈光”應(yīng)用、成立千問C端事業(yè)群等動作之后的又一大動作。

產(chǎn)品層面，年初DeepSeek等產(chǎn)品的爆火，以前所未有的力度完成了一輪AI市場教育，大眾對AI產(chǎn)品的認(rèn)知真正從一種新奇技術(shù)轉(zhuǎn)變?yōu)榈眯膽?yīng)手的日常工具。而阿里、字節(jié)、騰訊等大廠又憑借巨額營銷投入和天然的生態(tài)入口等優(yōu)勢，牢牢把控住大量用戶的“屏幕”。

以a16z今年發(fā)布的全球top 100消費級Gen AI應(yīng)用榜單為參考，5款躋身全球前20名的中國產(chǎn)品分別為DeepSeek、夸克、豆包、Kimi和Qwen3；另據(jù)QuestMobile的2025年第三季度AI應(yīng)用行業(yè)報告，月活前列分別是豆包、DeepSeek、元寶、即夢AI和AQ（現(xiàn)稱“螞蟻阿福”）。

一個更為直觀的現(xiàn)象是，榜單上大部分使用更廣的AI應(yīng)用主要來自于互聯(lián)網(wǎng)大廠，尤其是阿里和字節(jié)兩家，占據(jù)了榜單的諸多位置，頗為顯眼，讓人不由感到一種阿里、字節(jié)“南北雙雄”鼎力的苗頭。

而看到這種行業(yè)走勢的變化，正是理解當(dāng)下中國AI格局?jǐn)⑹逻壿嫷年P(guān)鍵。

01. 大廠引領(lǐng)，“雙雄”格局初現(xiàn)

如果從時間上來看，早兩年的AI應(yīng)用比拼中，初創(chuàng)公司憑借模型快速迭代和更靈活的打法，一度實現(xiàn)了大幅的用戶增長。

但今年外界的感知中，大廠AI的聲量持續(xù)走高。

出現(xiàn)這種變化的原因，本質(zhì)上是隨著模型能力不斷提高，AI行業(yè)的競爭已逐步從早期的模型能力炫技，全面轉(zhuǎn)向應(yīng)用開發(fā)和場景落地的深水區(qū)，這恰恰是在中國市場上深耕多年的大廠們的優(yōu)勢主場。

首先，在資源投入上。盡管幾家頭部初創(chuàng)公司備受市場追捧，估值也很高，但由于模型研發(fā)成本高、商業(yè)化不成熟等原因，整體發(fā)展速度仍受限于融資規(guī)模和現(xiàn)金流情況。

相較之下，大廠穩(wěn)定成熟的主營業(yè)務(wù)能自行“造血”，資金儲備豐厚，而且往往都擁有更強的“數(shù)據(jù)+場景+流量”生態(tài)協(xié)同能力，能夠讓其承受住AI應(yīng)用開發(fā)過程中的試錯成本和長期投入，不需要過分在意一時盈利。螞蟻、夸克相關(guān)負(fù)責(zé)人都曾對36氪提到，短期內(nèi)不以商業(yè)化作為核心目標(biāo)。

綜合作用下，大廠一旦錨定AI戰(zhàn)略后，便不會吝嗇于資源投入。

一方面是錢：今年，字節(jié)宣布加碼1600億人民幣用于算力采購和AI基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，阿里集團CEO吳泳銘在云棲大會上表示正在“積極推進三年3800億的AI基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)計劃”，百度、騰訊方面也分別表態(tài)稱要堅定投入AI領(lǐng)域。

與此同時，大廠之間的AI人才爭奪戰(zhàn)也已進入白熱化。字節(jié)、騰訊的專項計劃“筋斗云”和“青云”紛紛開高價招聘AI人才；阿里系面向2026屆畢業(yè)生的秋招計劃中，六成崗位與AI相關(guān)。

其次便是自身生態(tài)的積淀。大廠的優(yōu)勢在于并不是完全從頭開始，可以選擇在原先產(chǎn)品的基礎(chǔ)上進行AI升級，或憑借既往業(yè)務(wù)積累的用戶、場景和流量池，為新的AI原生應(yīng)用帶來天然的生態(tài)入口和分發(fā)渠道，頗具代表性的有支付寶和螞蟻阿福、抖音和豆包，或者微信和元寶。

不過，這并不意味著初創(chuàng)公司失去了機會優(yōu)勢。集中從今年下半年開始，又有多家頭部AI初創(chuàng)企業(yè)接連發(fā)布新模型“殺回”賽場。這意味著，它們?nèi)匀豢梢砸劳心Ｐ湍芰Γ蛲ㄟ^聚焦細(xì)分場景，依靠更快速的決策鏈條，為產(chǎn)品尋找新的生存空間。

比如，MiniMax旗下“海螺”依靠視頻生成持續(xù)出圈；月之暗面的K2、智譜的GLM-4.5等模型也在表現(xiàn)突出。

可見，盡管大廠主導(dǎo)AI應(yīng)用的趨勢日益明顯，但在產(chǎn)品競爭逐漸白熱化的背景下，破局的關(guān)鍵仍然在于自己的專業(yè)壁壘夠不夠高。

02. AI應(yīng)用大戰(zhàn)：通用膠著，垂類突圍

在AI應(yīng)用發(fā)展整體處于初期的階段，通用型AI助手憑借廣譜需求覆蓋，成為各大廠商的必爭之地。但硬幣的另一面，這一時期的產(chǎn)品核心功能集中在對話交互、內(nèi)容生成、信息檢索等方面，隨著大模型能力的普及，普通用戶能體感到的產(chǎn)品間的差異化在逐漸縮小、同質(zhì)化問題逐漸顯現(xiàn)。

那么，如果想在此基礎(chǔ)上，讓自己的AI競爭優(yōu)勢更近一步，應(yīng)該怎么做？

對于大廠而言，通用打底、垂類應(yīng)用打造護城河的布局或許是一種可行的思路，一些頭部企業(yè)也的確是這么做的。

垂類AI應(yīng)用的出現(xiàn)是用戶需求升級、變現(xiàn)路徑清晰等因素共同作用的結(jié)果。在當(dāng)下，AI企業(yè)已經(jīng)通過挖掘健康、金融、教育、情感陪伴等專業(yè)場景中的需求，帶動大批相關(guān)產(chǎn)品進入蓬勃發(fā)展的階段。

就拿今年下半年開始在C端市場加速發(fā)力的阿里系來說，目前其內(nèi)部生態(tài)已經(jīng)逐漸形成千問、夸克AI、螞蟻靈光、螞蟻阿福等產(chǎn)品協(xié)同“作戰(zhàn)”的模式。這樣既能通過前三者覆蓋更大范圍的用戶需求，又可以通過“螞蟻阿福”在醫(yī)療健康這一高壁壘的垂類賽道建立護城河，形成“廣度+深度”的雙重競爭力。

醫(yī)療行業(yè)長期存在優(yōu)質(zhì)資源分布不均、運營效率偏低等問題，行業(yè)期待能借助AI的力量，將頂尖醫(yī)生的知識儲備轉(zhuǎn)化為智能工具，讓遠(yuǎn)程問診系統(tǒng)帶動資源下沉，在實現(xiàn)健康普惠的同時構(gòu)筑起高價值的商業(yè)閉環(huán)。醫(yī)療垂類場景也因此成為各大廠和AI初創(chuàng)公司的必爭之地。

基于過往十余年在醫(yī)療健康領(lǐng)域的積累，螞蟻也在今年推出了戰(zhàn)略級產(chǎn)品螞蟻阿福。作為一款行業(yè)級應(yīng)用，它如今的月活用戶超過1500萬。這既證明螞蟻發(fā)力垂類AI并非盲目跟風(fēng)，也說明盡管醫(yī)療領(lǐng)域門檻高，但只要突破了，就能構(gòu)建高壁壘護城河。

并且，健康需求同樣也能展現(xiàn)出高頻潛力，并不如外界所認(rèn)為的那么低頻。

螞蟻健康事業(yè)群總裁張俊杰提到，螞蟻阿福上線半年來，用戶需求在從核心的醫(yī)療問題，慢慢外延至各類與健康相關(guān)的“小事”，比如減重、戒煙等等，比例約為20%-30%，且仍有增長趨勢。

“我們從最初的醫(yī)保支付服務(wù)組做到如今的健康事業(yè)群，希望能在‘看病更簡單’的基礎(chǔ)上達成‘生活更健康’這一更大的目標(biāo)。因此，螞蟻阿福如今的定位是做一位懂醫(yī)學(xué)的‘朋友’，用戶有嚴(yán)肅醫(yī)療需求時能匹配合適的醫(yī)療機構(gòu)和醫(yī)生，當(dāng)面臨日常生活中的健康問題時，也能提供幫助、直接解決。”張俊杰表示。

03. 用戶想要“能辦事”的AI

此前，Open AI曾經(jīng)提出把AI的演進分成五個等級，在人類仍然可以把AI當(dāng)成工具來操縱的階段，AI產(chǎn)品的發(fā)展應(yīng)該是從對話工具慢慢成長為超級助手，也就是從“Chat”到“Act”。

這與當(dāng)下大眾對AI產(chǎn)品的訴求不謀而合。當(dāng)用戶已經(jīng)習(xí)慣了像打開微信聊天、打開淘寶購物那樣打開手機里的AI時，也就會隨之對其產(chǎn)品功能提出更高要求，即AI應(yīng)用要能夠從前兩年的陪聊、文生圖、輔助寫作等輕場景，轉(zhuǎn)向更具功能性的“辦事”環(huán)節(jié)。

簡單來說，就是如何把AI轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實生產(chǎn)力。

這就要求企業(yè)不僅具備C端AI應(yīng)用開發(fā)的能力，更是要圍繞全棧能力和多元化產(chǎn)品矩陣進行前瞻性卡位。重新回顧一下“全棧能力”這個概念，它需要企業(yè)在具備基礎(chǔ)的算力、模型能力的同時，完成應(yīng)用開發(fā)、落地到真實世界場景的邏輯閉環(huán)。

這對企業(yè)自身的資金、技術(shù)和資源整合能力要求都非常高。全球范圍內(nèi)，能做到這一點的都只有谷歌等少數(shù)巨頭。在國內(nèi)，目前被市場看好的有阿里和字節(jié)等大廠，還有一些具備良好潛力的黑馬企業(yè)。

它們的核心邏輯其實相似，都是縱向上按照底層硬件到上層應(yīng)用的全棧布局，形成成本和體驗的協(xié)同效應(yīng)，橫向上則是靠C端產(chǎn)品流量與B端企業(yè)服務(wù)同步構(gòu)建開放生態(tài)。

只不過，受企業(yè)既往的技術(shù)基因和產(chǎn)品生態(tài)差異相關(guān)的影響，兩者在路徑上各有側(cè)重。阿里系走重資產(chǎn)+軟硬件一體的路線，字節(jié)則以流量反哺+敏捷迭代見長。

這種分化，可能會催生出兩種不盡相同的AI圖景。比如，阿里系更重視實用和普惠，目前螞蟻AI戰(zhàn)略重點投入的健康和金融領(lǐng)域，都是遵循“降低專業(yè)服務(wù)門檻”這一邏輯的，這也與國內(nèi)市場偏好實用主義的思路相契合。螞蟻阿福如今每天回答用戶的500多萬個健康提問中，55%來自三線以下城市，也可以側(cè)面證明這一點。

而字節(jié)的陪伴和內(nèi)容生態(tài)，或許能夠讓AI更好融入到內(nèi)容消費、娛樂和辦公等更輕盈些的觸點，成為用戶生活娛樂方面的“智能伙伴”。

不過，兩家企業(yè)的探索只代表當(dāng)前AI行業(yè)中相對成熟的技術(shù)和產(chǎn)品開發(fā)水平，并非競爭的終局。當(dāng)下已經(jīng)驗證過的成果，還有一些未被解答出的疑問，它們?yōu)?025年的AI行業(yè)帶來的最深刻認(rèn)知，或許在于：AI依舊在上半場，大戰(zhàn)才剛開始。