“刷流水”辦網(wǎng)貸 男子險成洗錢“工具人”

揚子晚報網(wǎng)12月18日訊（通訊員 顧月霜 何清國 記者 朱鼎兆）急用錢想貸款，中介說你流水不夠，幫“刷流水”就能辦下來。不少有貸款需求的人，大多聽過類似的說法。但這看似貼心的幫助，實則可能藏著洗錢的“深坑”，一不小心就從“貸款申請人”淪為“洗錢工具人”。12月17日，盱眙縣經(jīng)濟開發(fā)區(qū)李先生就遭遇了這樣的騙局，幸虧當(dāng)?shù)嘏沙鏊皶r預(yù)警發(fā)現(xiàn)并第一時間阻止，才避免了損失，挽回了局面。

17日上午，急需周轉(zhuǎn)資金的李先生在網(wǎng)上搜索如何快速網(wǎng)貸，不一會手機上就跳出一條“無抵押、低利息、秒放款”的廣告，抱著試試看的心理聯(lián)系了“平臺客服”。按照“客服”要求，李先生先將自己的信息資料發(fā)給了對方。對方審核后，告訴其銀行卡流水不足無法放貸。正在李先生一籌莫展時，“客服”為其出點子，稱“刷流水包裝”即可提升貸款額度并能獲得快速放款。急用錢的李先生認(rèn)為“刷流水”簡單，想也沒想就在對方的指導(dǎo)下進行了一系列操作。

不到半個小時，李先生的銀行卡就收到了6萬元轉(zhuǎn)賬。對方隨即催促其將這筆資金轉(zhuǎn)至指定賬戶。在李先生通過多次操作轉(zhuǎn)出4.8萬元后，盱眙縣公安局經(jīng)濟開發(fā)區(qū)派出所民警接到平臺預(yù)警，隨即電話聯(lián)系李先生，“您的賬戶存在高頻異常轉(zhuǎn)賬，有被詐騙的風(fēng)險，請立即停止操作！”民警一邊在電話中急促地提醒，一邊迅速趕往李先生家。

經(jīng)仔細(xì)核查，民警發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)入李先生賬戶的6萬元實為其他受害人的被騙資金，騙子以“刷流水”為幌子，利用其賬戶轉(zhuǎn)移贓款，欲讓其淪為“洗錢工具人”。見李先生將信將疑，民警便對其進行反詐宣傳，“不法人員常以‘修復(fù)征信’‘快速放貸’為誘餌，通過偽造流水、虛假資質(zhì)等手段騙取錢財，甚至盜用個人信息從事違法犯罪活動。”并提醒李先生保護好自己的身份信息、銀行卡密碼，對“刷流水”“走賬”等要求保持警惕，如遇可疑情況立即停止操作并報警。

在民警的宣傳提醒下，李先生驚出一身冷汗。后來民警多方聯(lián)系，成功將李先生賬戶內(nèi)剩余的1.2萬元款項凍結(jié)。

校對 陶善工