一大行被罰沒超6800萬元

【導讀】央行對交通銀行罰沒超6800萬元

中國基金報記者 嘉合

12月19日，中國人民銀行披露一批行政處罰公告。其中，交通銀行因涉及11項違法違規(guī)行為，被中國人民銀行處以警告、沒收違法所得23.98萬元，罰款6783.43萬元。

具體來看，交通銀行主要涉及以下違法行為：違反賬戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；違反特約商戶實名制管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務管理規(guī)定；占壓財政存款或者資金；違反國庫科目設置和使用規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

同時，中國人民銀行還對交通銀行個人金融業(yè)務部消費信貸管理部、普惠金融事業(yè)部、風險管理部、授信管理部、金融服務中心/營業(yè)部武漢金融服務中心、營運與渠道管理部、個人金融業(yè)務部（消費者權(quán)益保護部）、法律合規(guī)部、國際業(yè)務部、金融機構(gòu)部、線上金融業(yè)務中心聯(lián)盟商拓展部（網(wǎng)絡金融部）、機構(gòu)業(yè)務部，以及太平洋信用卡中心累計13名相關(guān)涉事責任人給予警告，部分責任人被處以0.4萬元至17萬元不等的罰款，累計處罰金額達92.9萬元。

據(jù)悉，這是今年銀行業(yè)單筆最大處罰金額的罰單之一。業(yè)內(nèi)認為，本次處罰不僅體現(xiàn)監(jiān)管對系統(tǒng)性合規(guī)風險的“零容忍”，更凸顯反洗錢、賬戶管理、信用信息保護等核心合規(guī)領(lǐng)域的高壓態(tài)勢。

對此，交通銀行回應稱，2022年11月至2023年4月，中國人民銀行對交通銀行開展綜合執(zhí)法檢查。本次處罰是基于上述執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的問題作出的，處罰所涉問題均發(fā)生在2023年以前。交通銀行對此誠懇接受、高度重視，已完成整改工作，并以問題整改為契機，認真舉一反三，不斷優(yōu)化長效機制。交通銀行表示，將持續(xù)強化內(nèi)控合規(guī)管理，厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營文化，不斷提升經(jīng)營管理水平，推動高質(zhì)量發(fā)展取得新成效。

事實上，今年以來，銀行業(yè)“天價”罰單屢見不鮮。據(jù)記者粗略梳理，年內(nèi)同樣收到“千萬”罰單的還有華夏銀行、上海銀行、北京銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、中國銀行、民生銀行、廣發(fā)銀行、恒豐銀行等約10家商業(yè)銀行。

財報數(shù)據(jù)顯示，截至2025年三季度末，交通銀行集團資產(chǎn)總額達到15.50萬億元，較上年末增長4.02%；報告期內(nèi)，該行實現(xiàn)凈經(jīng)營收入2000.59億元，同比增長1.86%；實現(xiàn)歸母凈利潤699.94億元，同比增長1.90%。

此外，資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至2025年三季度末，交通銀行集團不良貸款率為1.26%，較上年末下降0.05個百分點；撥備覆蓋率為209.97%，較上年末上升8.03個百分點。

截至12月19日收盤，交通銀行A股報7.43元/股，總市值為6565億元。

編輯：晨曦

校對：王玥

制作：艦長

審核：許聞

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