央行：工商銀行和交通銀行合計被罰超億元

12月19日，中國人民銀行發布行政處罰信息顯示，中國工商銀行因10項違法行為，被中國人民銀行警告，沒收違法所得434.570857萬元，罰款3961.5萬元。公示期限五年。

具體違法行為類型如下：

1. 違反金融統計相關規定；

2. 違反賬戶管理規定；

3. 違反清算管理規定；

4. 違反特約商戶實名制管理規定；

5. 違反反假貨幣業務管理規定；

6. 違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；

7. 未按規定履行客戶身份識別義務；

8. 未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；

9. 未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；

10. 與身份不明的客戶進行交易。

與此同時，17名相關責任人合計被罰113.3萬元，具體如下：

任某明（中國工商銀行股份有限公司個人金融業務部），被警告并罰款13萬元；

胡某峰（中國工商銀行股份有限公司商戶發展中心），被警告并罰款15萬元；

曾某民（中國工商銀行股份有限公司銀行卡業務部），被警告并罰款15萬元；

楊某（中國工商銀行股份有限公司網絡金融部），被警告并罰款12萬元；

趙某霖（中國工商銀行股份有限公司管理信息部），被罰款7.1萬元；

孟某（中國工商銀行股份有限公司網絡融資中心），被罰款4.1萬元；

朱某偉（中國工商銀行股份有限公司授信管理部、風險管理部），被罰款4.1萬元；

張某（中國工商銀行股份有限公司金融業務部），被罰款3.5萬元；

王某（中國工商銀行股份有限公司國際業務部），被罰款7萬元；

王某（中國工商銀行股份有限公司結算與現金管理部），被罰款3.5萬元；

胡某冰（中國工商銀行股份有限公司金融市場部），被罰款4.5萬元；

廉某（中國工商銀行股份有限公司內控合規部），被罰款7萬元；

趙某（中國工商銀行股份有限公司銀行卡業務部），被罰款6.5萬元；

金某山（中國工商銀行股份有限公司普惠金融事業部），被罰款3.5萬元；

王某（中國工商銀行股份有限公司運行管理部），被罰款2萬元；

李某浩（中國工商銀行股份有限公司軟件開發中心），被罰款3.5萬元；

劉某（中國工商銀行股份有限公司票據營業部），被罰款2萬元。

對此，工商銀行回應稱，2021年、2023年，人民銀行對工商銀行組織開展兩項執法檢查，本次處罰是基于上述執法檢查發現的問題作出的，處罰所涉及問題均發生在2023年以前。工商銀行對此高度重視，深入剖析問題根源，目前各項問題均已整改完畢。工商銀行將深刻汲取教訓，以“防風險、強監管、促高質量發展”為主線，堅持從嚴治行，強化依法合規經營，切實防范風險，持續提升服務質效。

同日，央行發布行政處罰公示顯示，交通銀行股份有限公司存在以下11項違法行為類型，受到警告，被沒收違法所得23.982116萬元，罰款6783.43萬元。公示期限五年。

具體違法行為類型如下：

1. 違反賬戶管理規定；

2. 違反清算管理規定；

3. 違反特約商戶實名制管理規定；

4. 違反反假貨幣業務管理規定；

5. 占壓財政存款或者資金；

6. 違反國庫科目設置和使用規定；

7. 違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；

8. 未按規定履行客戶身份識別義務；

9. 未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；

10. 未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；

11. 與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

與此同時，13名相關責任人合計被罰92.9萬元，具體如下：

沈某良（交通銀行股份有限公司個人金融業務部消費信貸管理部），被罰款1萬元；

杜某斌（交通銀行股份有限公司普惠金融事業部），被罰款10萬元；

梁某（交通銀行股份有限公司風險管理部），被罰款10萬元；

莫某華（交通銀行股份有限公司授信管理部），被罰款10萬元；

陶某堃（交通銀行股份有限公司金融服務中心/營業部武漢金融服務中心），被罰款0.4萬元；

王某東（交通銀行股份有限公司營運與渠道管理部），被警告并罰款17萬元；

朱某（交通銀行股份有限公司個人金融業務部（消費者權益保護部）），被警告并罰款16.5萬元；

陳某梅（交通銀行股份有限公司法律合規部），被罰款6.5萬元；

吳某（交通銀行股份有限公司國際業務部），被罰款4萬元；

徐某婷（交通銀行股份有限公司金融機構部），被罰款3.5萬元；

周某（交通銀行股份有限公司機構業務部），被罰款3.5萬元；

尤某紅（交通銀行股份有限公司線上金融業務中心聯盟商拓展部，網絡金融部），被罰款3.5萬元；

鄒某（交通銀行股份有限公司太平洋信用卡中心），被罰款7萬元。

交通銀行對此回應稱，2022年11月至2023年4月，中國人民銀行對交通銀行開展綜合執法檢查。本次處罰是基于上述執法檢查發現的問題作出的，處罰所涉問題均發生在2023年以前。交行對此誠懇接受、高度重視，已完成整改工作，并以問題整改為契機，認真舉一反三，不斷優化長效機制。本行將持續強化內控合規管理，厚植穩健審慎經營文化，不斷提升經營管理水平，推動高質量發展取得新成效。