工商銀行5天內(nèi)連續(xù)被罰沒(méi)超4500萬(wàn)元

12月23日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局蕪湖監(jiān)管分局行政處罰信息公開表顯示，中國(guó)工商銀行蕪湖經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)支行，貸前調(diào)查不審慎，被罰款30萬(wàn)元；責(zé)任人對(duì)李青石、俞卉、孫俊東被警告。

12月22日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局榆林監(jiān)管分局行政處罰信息公開表顯示，中國(guó)工商銀行股份有限公司榆林分行，內(nèi)部控制執(zhí)行不到位，被罰款三十八萬(wàn)元；李小虎（時(shí)任中國(guó)工商銀行股份有限公司榆林分行陽(yáng)光支行行長(zhǎng)）、張忠林（時(shí)任中國(guó)工商銀行股份有限公司榆林分行陽(yáng)光支行客戶經(jīng)理）、高斌（時(shí)任中國(guó)工商銀行股份有限公司榆林分行興榆路支行員工），均被警告。

12月22日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局黔南監(jiān)管分局行政處罰信息公開表顯示，中國(guó)工商銀行股份有限公司都勻分行，辦理信用卡汽車專項(xiàng)分期付款業(yè)務(wù)不審慎，被罰款50萬(wàn)元；周楚雪（時(shí)任中國(guó)工商銀行股份有限公司都勻分行銀行卡中心總經(jīng)理），被警告并罰款5萬(wàn)元。

12月22日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局黔南監(jiān)管分局行政處罰信息公開表顯示，中國(guó)工商銀行股份有限公司獨(dú)山支行，違規(guī)為無(wú)真實(shí)應(yīng)收賬款借款人辦理虛假國(guó)內(nèi)保理，被罰款30萬(wàn)元；熊希能（時(shí)任中國(guó)工商銀行股份有限公司獨(dú)山支行副行長(zhǎng)），被警告。

12月19日，中國(guó)人民銀行發(fā)布行政處罰信息顯示，中國(guó)工商銀行因10項(xiàng)違法行為，被中國(guó)人民銀行警告，沒(méi)收違法所得434.570857萬(wàn)元，罰款3961.5萬(wàn)元。公示期限五年。

具體違法行為類型如下：

違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定；違反賬戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；違反特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

與此同時(shí)，17名相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰113.3萬(wàn)元，具體如下：任某明（中國(guó)工商銀行股份有限公司個(gè)人金融業(yè)務(wù)部），被警告并罰款13萬(wàn)元；胡某峰（中國(guó)工商銀行股份有限公司商戶發(fā)展中心），被警告并罰款15萬(wàn)元；曾某民（中國(guó)工商銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)部），被警告并罰款15萬(wàn)元；楊某（中國(guó)工商銀行股份有限公司網(wǎng)絡(luò)金融部），被警告并罰款12萬(wàn)元；趙某霖（中國(guó)工商銀行股份有限公司管理信息部），被罰款7.1萬(wàn)元；孟某（中國(guó)工商銀行股份有限公司網(wǎng)絡(luò)融資中心），被罰款4.1萬(wàn)元；朱某偉（中國(guó)工商銀行股份有限公司授信管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部），被罰款4.1萬(wàn)元；張某（中國(guó)工商銀行股份有限公司金融業(yè)務(wù)部），被罰款3.5萬(wàn)元；王某（中國(guó)工商銀行股份有限公司國(guó)際業(yè)務(wù)部），被罰款7萬(wàn)元；王某（中國(guó)工商銀行股份有限公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部），被罰款3.5萬(wàn)元；胡某冰（中國(guó)工商銀行股份有限公司金融市場(chǎng)部），被罰款4.5萬(wàn)元；廉某（中國(guó)工商銀行股份有限公司內(nèi)控合規(guī)部），被罰款7萬(wàn)元；趙某（中國(guó)工商銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)部），被罰款6.5萬(wàn)元；金某山（中國(guó)工商銀行股份有限公司普惠金融事業(yè)部），被罰款3.5萬(wàn)元；王某（中國(guó)工商銀行股份有限公司運(yùn)行管理部），被罰款2萬(wàn)元；李某浩（中國(guó)工商銀行股份有限公司軟件開發(fā)中心），被罰款3.5萬(wàn)元；劉某（中國(guó)工商銀行股份有限公司票據(jù)營(yíng)業(yè)部），被罰款2萬(wàn)元。

工商銀行對(duì)此回應(yīng)稱，2021年、2023年，人民銀行對(duì)工商銀行組織開展兩項(xiàng)執(zhí)法檢查，本次處罰是基于上述執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題作出的，處罰所涉及問(wèn)題均發(fā)生在2023年以前。工商銀行對(duì)此高度重視，深入剖析問(wèn)題根源，目前各項(xiàng)問(wèn)題均已整改完畢。工商銀行將深刻汲取教訓(xùn)，以“防風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)監(jiān)管、促高質(zhì)量發(fā)展”為主線，堅(jiān)持從嚴(yán)治行，強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)提升服務(wù)質(zhì)效。