2025年十大資金盤騙局曝光：專盯想“躺賺”的人，背后套路驚人！

李旭反傳防騙團隊籌備已久的新號「老李說騙局」已經上線！了解更多反傳防詐知識，速速前往~

“低風險、高回報”“零成本、躺賺百萬”“國家扶持新風口”……

當這些話從親朋好友或社交群聊里冒出來，你是不是也曾心頭一動？

小心，這很可能是一場精心設計的資金盤騙局！

2025年，金融騙局不斷翻新，從傳統包裝到蹭“數字經濟”“區塊鏈”“元宇宙”等高科技熱點，再打著助農、央企合作、國際平臺等旗號，瘋狂收割普通人的財富。

今天，李旭反傳防騙團隊結合大量求助和咨詢信息，為你揭露2025年十大資金盤騙局的底層邏輯，助你識破騙局，守住血汗錢！

一：艾興合—— “女工貼心人”到百億騙局操盤手

2017年由吳某勤成立，曾以“央企控股”“助農先鋒”自我包裝，偽造高大上身份、頻頻出席各類會議樹立形象。

· 套路：用戶充值后搶拍商品，承諾轉賣可獲日收益1%以上（年化超300%），收益一部分強制轉為積分，用于購買虛高商品（如十斤大米標價500元）。同時設置三級會員體系，團隊長最高可抽下級收益40%，靠拉人頭裂變擴張。

· 現狀：2025年11月停運，12月上海寶山警方正式通報，已立案偵查，實際控制人已被采取刑事強制措施，網傳涉案金額超百億。

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二、樹拍—— 借“數字經濟”之名行騙

前身是“國華商城”，主打“消費返積分”“零擼模式”等忽悠參與者，后為逃避監管，2024年3月推出“樹拍易購”APP，謊稱推動實體經濟數字化轉型，通過直播間造勢和線下門店背書吸引數十萬人入局，。

· 套路：用戶交保證金參與“買進賣出”，承諾日收益1%-1.2%，收益一半為現金、一半為虛高積分。拉新人入局可獲10%-20%直接傭金，形成層級裂變。崩盤后強制將用戶資金轉為“數據資產”，或兌換離譜高價商品（580元換30個雞蛋）。

· 現狀：2025年8月山東臨沂羅莊公安正式發布通告，對創始人王某慶、崔某龍等人以涉嫌集資詐騙罪立案偵查，多名犯罪嫌疑人已被采取刑事強制措施。

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三、搜了寶—— 三年五次更名，終歸崩塌

頻繁更換主體和APP名稱，打著“智慧助農+AI”旗號誘導用戶購買高價農產品。2025年7月開始，就有多地公安提示有非法集資風險。

· 套路：打著“智慧助農+AI”旗號，誘導用戶購買高價農產品，承諾短期高額現金+積分返利，年化收益遠超合理范圍；需邀請碼注冊，按團隊人數和業績給予多重分潤，層級分明。

· 現狀：2025年底已停運。日前，李旭反傳防騙團隊多方證實，“搜了寶”因涉嫌非法吸收公眾存款已被立案偵查。

圖源：探個路|財經公眾號

四、鑫慷嘉—— 虛構“迪拜背景”的虛擬幣騙局

2021年成立空殼公司，偽造“迪拜黃金交易所中國分站”身份，虛構創始人“黃鑫”形象，2024年發展超百萬會員。

· 套路：宣稱“日均收益2%”，以國際原油期貨交易為噱頭，謊稱進行原油、黃金等投資。用戶需將人民幣換成USTD入金，設置多級返利體系，實質是“集資詐騙+傳銷”。

· 現狀：2025年6月，項目方留下一紙諷刺公告后關閉提現通道，數十萬參與者血本無歸，資金轉移至境外，網傳涉案金額或超百億。

實錘！鑫慷嘉就是殺豬盤詐騙，已崩盤跑路依舊有人執迷不悟！

風險提示！湖南官方針對“鑫慷嘉”再發預警！

五、鳳凰潮—— “零成本打卡”背后的傳銷陷阱

2023年2月上線，以“打卡賺錢”為誘餌，吸引中老年群體參與。運營主體2024年被列為經營異常，2025年在貴州、湖南等地瘋狂擴散，多地政府、公安密集發布風險提示。

· 套路：實際依靠拉人頭獲利，屬于典型龐氏騙局，鼓吹“全家注冊賺百萬”進行洗腦。

· 現狀：2025年12月2日，福建三明市公安局通過政務平臺正式確定，“鳳凰潮”平臺因涉嫌犯罪已被立案偵查。

實錘！福建省市長熱線回復：鳳凰潮APP實控人確實被刑拘！

鳳凰潮APP實控人葉建益被刑拘

確定！“鳳凰潮”葉某已經抓，崩盤在即。參與者是時候醒悟了！

六、啟明創投QMVP —— 碰瓷知名機構的套牌騙局

2024年11月上線，套用知名私募“啟明創投”的名稱、Logo和投資案例，誘導用戶通過境外鏈接下載APP。

· 套路：虛假宣傳“月息30%”“年化收益200%-657%”，推出多款仿私募基金產品；需邀請碼注冊，拉1名下線獲250元現金獎勵，但需下線消費后上線再拿提成；資金通過虛擬幣充值流轉，提現需高額手續費。

· 現狀：2025年10月崩盤，正牌機構啟明維創創業投資管理（上海）有限公司多次聲明并報案。

啟明維創創業投資管理（上海）有限公司嚴正聲明

年化收益率超6倍、碰瓷知名創投，這家套牌資金盤被曝崩盤

七、“國能”App —— 冒充央企發行“綠色債券”

這是一個境外詐騙分子冒充國家能源集團推出的虛假投資APP，國家能源集團曾多次發布聲明撇清關系，曾在2024年底收割過一波。

· 套路：冒用國家能源集團名義，謊稱參與能源項目投資，承諾穩定高回報；延遲提現后，又以“業務調整”為由關閉提現通道，發放無法兌現的“綠色債券”安撫用戶。

· 現狀：12月22日，又發布公告暫停登錄，直至2026年3月1日恢復。只不過是再一次的收割套路重演而已。

別讓僥幸成騙局的“幫兇”！26個高危涉詐平臺曝光，參與一個就可能血本無歸！

國家能源集團聲明未設立任何“拓展中心”聲明

八、博發BF —— 從“點贊賺錢”到軟跑路

冒用他人名義運營，以“點贊賺傭金”為初期引流手段，2025年多地官方發布風險提示。

· 套路：宣稱“保本穩賺、點贊引流高額收益”，要求繳納保證金成為會員；設置多層級體系，拉人頭計酬返利，層級越高提成比例越高；崩盤前通過限制提現、編造系統故障等理由拖延，后續可能實施二次收割。

· 現狀：日前，項目方以“APP卡頓、數據錯亂”為由拖延提現，進入軟跑路狀態，涉嫌傳銷與非法集資。

關于“博發公司（BF）平臺”涉嫌非法金融活動的風險提示

寧都政務：關于“博發公司（BF）平臺”“合眾集團平臺”涉嫌非法金融活動的風險提示

九、奧拉丁（Origin）—— 資金流向境外詐騙園區

以虛擬貨幣交易為名，炒作區塊鏈概念，誘導充值。項目方多次更名“覺醒”“起源”。

· 套路：以“虛擬貨幣交易”為幌子，炒作“區塊鏈技術創新”概念，誘導用戶充值虛擬幣投資；承諾幣價升值翻倍，實則靠新用戶充值維持運轉，僅留存少量資金制造“盈利”假象

· 現狀：幣價持續暴跌，專業人士指出，資金最終轉移至柬埔寨等地詐騙園區。

虛擬貨幣監管升級！這幾十個虛擬貨幣項目都是騙局！及時遠離！已經有人被騙！

十、雙合元界—— 包裝“元宇宙”的49層傳銷

以“元宇宙資產增值”為幌子，用戶充值獲取積分，設置高達49層的返利體系。

· 套路：宣稱“元宇宙資產增值”，用戶需充值才能積分兌現變現；形成高達49層的上下層級關系，下線消費金額累計計入上線業績，助力上線升級拿獎勵；本質是“交入門費、拉人頭、層級計酬”的傳銷模式。

· 現狀：2025年11月因涉嫌傳銷被杭州市余杭區市監局處罰，罰沒金額748萬余元，有網友反饋，被處罰后，更名換殼繼續行騙。

注意，除了以上已經跑路或崩盤的騙局

現在依舊活躍的資金盤項目還有

1.假冒的“維爾利”APP

2.假冒“粵港澳大灣區”App（又名共建大灣區）

今年4月，工信部反詐專班就已經發布反詐預警，證實“粵港澳大灣區”為冒充政府機構的詐騙項目。隨后，“粵港澳大灣區”為了掩人耳目，偷偷更名“共建大灣區”繼續行騙。

6月5日，正牌的香港特區政府粵港澳大灣區發布聲明，苦口婆心地再次表示“沒有投資理財APP”!

8月11日，安鄉公安繼續發布預警，明確“粵港澳大灣區（共建大灣區）”APP打著政府項目旗號招搖撞騙的行徑。

11月18日，財政部發文坐實其騙局行徑。

目前，平臺發出公告，打著“封閉學習”的名頭徹底關閉全部功能，正式跑路。

3、虛構的“中國人際網”APP

傳銷式詐騙。不法分子打著“IPV9”“國網GK”卡的旗號，制作散布涉詐APP，虛構推廣“國際互聯網股權”“國庫理財養老”等高額返利理財項目。

該應用只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，采用傳銷模式發展下線，收款賬戶為第三方個人、公司，涉嫌傳銷、詐騙。

4. AK（AS/AP）

從ACE到AS再到現在的AK/AP，靠著所謂的“平移”不斷換皮，收割了一波又一波受害者，我們經常會收到網友反饋，被項目方單割錢拿不回來。

值得注意的是，今年上半年，中國裁判文書網還發布過一則關于AS（ACE）平臺團隊長涉嫌傳銷的刑事判決書，福建多名團隊長被抓。

“AS（ACE）王牌理財”多名團隊長因組織領導傳銷活動罪被抓

裁判文書中提到，這些人明知該平臺以直接或間接發展的人員數量作為計酬或者返利的依據仍以高額回報為誘餌，積極發展下線會員。也就是說，他們明知道是傳銷，依舊為了私利不斷忽悠他人加入！這也是目前全國多地AS團伙長的現狀他們不顧下線的死活一旦下線不能繼續供血，他們就會以各種理由進行單割。

5、云數貿、智天系列

這兩個項目堪稱互聯網詐騙圈的“頑固毒瘤”，即便創始人張健、鄧智天早已落網服刑，仍有大批“死忠粉”盲目跟風參與。只要聽到“云數貿張健”“智天金融鄧智天”的名號，就毫無防備投入資金，最終淪為待割的“韭菜”。

需要注意的是，為了忽悠受害者，騙子還利用AI制作張健、鄧智天的數字人，謊稱人已經出來的信息。不少中老年都無法分辨。

47名“智天”詐騙犯被移送起訴，創始人鄧智天早已入獄，竟還有上百萬老人搶著送錢？到底是誰在給騙局續命？

“智天金融”沒落史，創始人鄧智天已被判刑，伸向“天家人”的詐騙魔爪從未停止

嚴打民族資產解凍類詐騙！公安機關成功搗毀“圓夢行動”、“智天金融”“云數貿”等6個境外詐騙窩點

記住：所有打著智天金融鄧智天、云數貿張健旗號的項目，都是詐騙！

6.“中國紅413”掃描簽到

前身就是已被公安部定性為民族資產解凍詐騙的“二五德生”，被全網曝光后，項目方更名換姓繼續冒充國家部門忽悠參與者。

以高額扶貧金忽悠參與者掃碼簽到，完成各種任務。假借支持國貨的名義，要求參與者通過某商城購買指定產品，致使用戶產生諸多毫無必要的高額消費。

至于什么“購買五福衫集福卡”可獲得“福雨”更是天方夜譚。全是假的。

此前，已經有類似的組織被打擊。

7. 麻乙科技

類似幾年前的“黃金樹”，就是一個東南亞詐騙項目。目前已無法提現，項目方每天開設線上會議宣傳新模式，試圖開啟二次收割。

篇幅原因，我們就不一一舉例，直接上涉詐項目清單，請逐個排查。

記住這三條，遠離資金盤

所有資金盤的底層邏輯都是“龐氏騙局”——用后來者的錢支付前者的收益，一旦無人加入，瞬間崩盤。請務必做到：

? 三看識本質

看資質（無金融牌照＝危險）、看收益（承諾保本高息＝騙局）、看模式（拉人頭分等級＝傳銷）。

? 三思守理性

你是否真的懂這個項目？高收益是否違背經濟規律？投的是不是養老錢、救命錢？

? 三查辨真偽

查企業信用信息（國家企業信用信息公示系統）、查監管警示（央行、銀保監會官網）、查投訴舉報（12315、12377平臺）。

切記！要拒絕第三方鏈接/二維碼下載理財APP，未在官方應用商店上架、需輸入身份證+刷臉+私人轉賬的，直接拉黑；遇平臺拖延提現、要求繳“保證金”“解凍費”，或宣稱“更名重開網”的，立即止損并報警，切勿相信二次收割謊言；

5.發現疑似詐騙，及時撥打110或96110反詐專線，也可通過“國家反詐中心”APP舉報。

財富沒有捷徑，陷阱常扮成捷徑，年底是騙子沖業績的高發期，套路再變，核心都是“騙錢”。