金融監(jiān)管總局嚴(yán)打黑灰產(chǎn)：移送線索4500余筆涉案超210億元

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此次行動自今年6月啟動，覆蓋17個重點(diǎn)省市，共立案查處相關(guān)犯罪案件1500余起，打掉職業(yè)化犯罪團(tuán)伙200余個，涉案金額累計近300億元。

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作者 | 郭聰聰

編輯 |楊希

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12月25日，公安部召開專題新聞發(fā)布會，對公安部和國家金融監(jiān)督管理總局聯(lián)合開展的、為期6個月的金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊工作成果進(jìn)行通報。公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局局長、國家金融監(jiān)督管理總局稽查局局長、上海監(jiān)管局副局長、廣東省公安廳經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊總隊長參會介紹相關(guān)情況。

據(jù)通報，此次行動自今年6月啟動，覆蓋17個重點(diǎn)省市，共立案查處相關(guān)犯罪案件1500余起，打掉職業(yè)化犯罪團(tuán)伙200余個，涉案金額累計近300億元。

聚焦黑灰產(chǎn)重點(diǎn)領(lǐng)域，實(shí)施全鏈條打擊

公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局局長華列兵介紹，本次集群打擊聚焦貸款領(lǐng)域非法存貸款中介服務(wù)、保險領(lǐng)域非法代理退保理賠、信用卡領(lǐng)域不正當(dāng)反催收等重點(diǎn)方向。公安經(jīng)偵部門充分發(fā)揮資金分析優(yōu)勢，開展多期專項集中研判，為精準(zhǔn)打擊提供數(shù)據(jù)支撐。

在打擊模式上，本輪行動強(qiáng)化跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)、跨地區(qū)協(xié)同作戰(zhàn)，深挖犯罪信息鏈、資金鏈、技術(shù)鏈、人員鏈，拓展上下游關(guān)聯(lián)線索與犯罪團(tuán)伙，延伸打擊實(shí)際操控的幕后黑手，形成對金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”活動的全鏈條打擊格局，從根源上鏟除其滋生土壤。

國家金融監(jiān)督管理總局稽查局局長邢桂君表示，監(jiān)管部門與公安部門密切協(xié)作，截至11月末，金融監(jiān)管總局系統(tǒng)向公安機(jī)關(guān)移交線索4500余筆，涉及金額超210億元；指導(dǎo)督促金融機(jī)構(gòu)報案1700余起，涉及金額超170億元。

同時，上海、重慶、浙江、江蘇等地金融監(jiān)管局與公安機(jī)關(guān)創(chuàng)新“監(jiān)管+公安”執(zhí)法協(xié)作機(jī)制，在線索研判、調(diào)查取證、罪名適用等方面加強(qiáng)實(shí)質(zhì)性合作，取得了積極成效。

公布十大典型案例，揭露多種犯罪手法

發(fā)布會上公布了10起典型案例，涉及信貸、保險、信用卡等多個金融領(lǐng)域，犯罪形態(tài)多樣。

這些案例覆蓋北京、浙江、廣東等10個省市，既有組織“職業(yè)背債人”騙取各類貸款，也有騙取保險傭金、“人傷黃?！彬_保及非法代理維權(quán)等行為，涵蓋貸款詐騙、保險詐騙、合同詐騙、集資詐騙、非法吸收公眾存款、敲詐勒索等多種罪名。

在北京，錢某某等人自2023年7月起組織有貸款需求的“白戶”，通過虛構(gòu)種植大棚、虛增交易流水等方式，套取某商業(yè)銀行涉農(nóng)政策性貸款6000余萬元。該團(tuán)伙分工明確，從住宿安排、項目造假到對接銀行、代還利息，形成了完整的產(chǎn)業(yè)鏈，目前相關(guān)嫌疑人已被移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

浙江臺州蔣某團(tuán)伙則以“低風(fēng)險、高回報”為誘餌，誘使征信白戶充當(dāng)“背債人”，偽造營業(yè)執(zhí)照、房產(chǎn)證等材料，并勾結(jié)銀行幫助其獲取貸款資格。自2023年1月以來，該團(tuán)伙騙取7家金融機(jī)構(gòu)貸款9000余萬元，目前案件正在進(jìn)一步偵辦中。

廣東中山周某某等人成立“欣某系”關(guān)聯(lián)公司，以“4折解債”為幌子，收取負(fù)債人債務(wù)總金額40%的資金，承諾代為清償全部債務(wù)。截至案發(fā)，共吸收全國28個省份1.4萬名負(fù)債客戶資金9億余元。目前，周某某等人因涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪被移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

華列兵強(qiáng)調(diào)，這些犯罪行為嚴(yán)重侵害了人民群眾的合法權(quán)益，破壞了金融市場管理秩序，妨礙國家經(jīng)濟(jì)與金融安全。

邢桂君表示，2026年，金融監(jiān)管總局將堅持防風(fēng)險、強(qiáng)監(jiān)管、促高質(zhì)量發(fā)展工作主線，多措并舉持續(xù)規(guī)范市場秩序，著力提升強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)監(jiān)管質(zhì)效：一是繼續(xù)加大打擊力度。持續(xù)加大對非法貸款中介、非法代理維權(quán)等重點(diǎn)領(lǐng)域的打擊力度，保持“公安+監(jiān)管”聯(lián)合執(zhí)法高壓態(tài)勢，全力維護(hù)金融市場秩序、保障金融消費(fèi)者合法權(quán)益。二是加強(qiáng)跨部門工作協(xié)同。強(qiáng)化與市場監(jiān)管、司法部門等行業(yè)主管部門的溝通聯(lián)動，發(fā)揮跨部門執(zhí)法乘數(shù)效應(yīng)，著力推動金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”綜合治理。三是推動完善制度機(jī)制。研究制定有關(guān)違法犯罪行為的證據(jù)移送標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)一步提升行刑銜接質(zhì)效。