江蘇
為深入貫徹落實打擊治理電信網絡詐騙工作要求，宿遷市及宿城區有關部門聯合銀行業全面推行警銀通反詐綜合治理平臺在柜面業務的深度應用。工行宿遷宿城支行積極響應，強化落實，用專業服務守護群眾“錢袋子”。
該行利用晨會、夕會積極學習系統運用，推動柜面全面運用警銀通反詐綜合治理平臺，是筑牢金融反詐防線、提升運營管理效能的關鍵舉措。
風險識別，精準高效。該行辦理開戶、補卡、大額取現解控等業務時，警銀通反詐綜合治理平臺系統可整合銀行卡、手機卡及公安重點關注人員數據，通過模型比對自動預警“一人多卡”“頻繁補卡”等異常情況。這不僅替代了傳統人工排查的主觀判斷，更能從源頭識別涉詐風險，筑牢賬戶安全第一道防線，大幅降低了人工判斷的主觀性誤差，讓柜面成為賬戶風險防控的“前哨站”。
警銀聯動，守護及時。警銀通反詐綜合治理平臺搭建起“銀行－公安”快速通道，打破了數據壁壘與協作瓶頸。該行柜面發現可疑交易時，可通過系統即時對接反詐中心，實現風險賬戶快速核查、應急管控與線索移交。
規范流程，業務合規。警銀通反詐綜合治理平臺明確風險處置標準，該行柜面可按系統推送的風險等級開展分級管控，高風險賬戶精準管控率顯著提升。同時，該平臺系統對開戶核查、風險排查、線索上報等操作進行全程記錄，形成可追溯的管理臺賬，進一步落實“網點－支行－分行”三級責任鏈條。此外，該平臺的風險數據共享功能，讓該行柜面能同步掌握同業排查的可疑人員信息，避免因信息不對稱導致的風險遺漏，為運營管理提供了科技化的合規支撐。
下一步，該行將持續深化警銀通反詐綜合治理平臺應用，開展全員專項培訓強化實操能力，依托網點陣地普及平臺反詐原理，推動形成“科技防控+人工守護+全民參與”的反詐格局。以責任擔當筑牢金融安全防線，用實際行動踐行“金融為民”的初心使命。（張天瑞）
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