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金融虎訊 1月4日消息,近日,國家金融監督管理總局寧波監管局與泉州金融監管分局分別發布行政處罰信息,多家銀行及相關責任人因業務管理問題受到處罰。
在寧波監管局的處罰信息中,中國民生銀行股份有限公司因相關貸款、投資業務管理不審慎,相關資產減值計提不審慎,被處以220萬元罰款。同時,責任人王芳被給予警告。這一處罰反映出在復雜的金融市場環境下,即使是大型股份制銀行也需時刻警惕業務管理中的風險點,資產減值計提的審慎性更是關乎銀行財務健康和投資者信心的重要環節。
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泉州金融監管分局的處罰信息同樣引人關注。南安農村商業銀行股份有限公司存在信貸業務內控管理有效性不足、個人經營性貸款貸前調查不盡職及貸后管理不到位、員工行為管理不到位等問題,被合計處以200萬元罰款。多名責任人戴彬旭、黃東水、洪培鋆、楊金墩分別受到警告及罰款等處分。這些問題暴露出該行在信貸業務流程把控和員工管理方面存在漏洞,而有效的內控管理是防范信貸風險、保障銀行穩健運營的關鍵。
恒豐銀行股份有限公司泉州分行則因個人住房按揭貸款、固定資產貸款、流動資金貸款在貸前調查和貸后管理方面存在不盡職、不到位的情況,被合計處以180萬元罰款,責任人涂曦鵬被給予警告并處以5萬元罰款。貸前調查和貸后管理是銀行把控信貸風險的重要關卡,任何環節的疏漏都可能導致信貸資產質量下降,進而影響銀行的資產安全。
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福建晉江農村商業銀行股份有限公司問題更為突出,存在個人經營性貸款“三查”不到位、信貸業務內控管理不到位、員工行為管理不到位以及案防管理不到位等多項問題,被處以490萬元罰款。多名責任人受到警告、罰款等不同程度的處罰,其中黃雅雯被禁止從事銀行業工作5年。這顯示出監管部門對嚴重違規行為的零容忍態度,案防管理和員工行為管理的缺失不僅可能導致銀行面臨法律風險,還會損害銀行的聲譽和公信力。
此次多家銀行及相關責任人遭處罰,再次給銀行業敲響了合規經營的警鐘。金融監管部門的嚴格執法旨在督促銀行加強內部管理,完善業務流程,提升風險防控能力。對于銀行而言,合規是生存和發展的基石,只有不斷強化合規意識,加強風險管理,才能在激烈的市場競爭中穩健前行。

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