這家小貸公司被罰約11.6萬元

日前，企查查信息顯示，溫州市億兆小額貸款股份有限公司（以下簡稱“億兆小貸”）因涉嫌在賬簿上不列或少列收入，被罰款超11.6萬元。

公開信息顯示，億兆小貸公司是溫州市小貸公司行業十大標桿單位之一。公司成立于2010年，注冊資本金2億元。公司由喬頓集團有限公司為主發起人，聯合立可達包裝有限公司、金帝集團股份有限公司等多家企業組建而成。

億兆小貸是溫州市的標桿企業。2024年以來，億兆小貸連年榮獲“浙江省優秀小額貸款公司”榮譽稱號、溫州經濟技術開發區“星級企業”榮譽稱號。還曾榮獲2018年度“全國優秀小額貸款公司”榮譽稱號，是溫州市十家“標桿小貸公司”之一。

值得關注的是，億兆小貸的經營范圍中，包含“與信譽優良的互聯網企業合作開展網絡小額貸款業務”。在此前一些公開的信息報道中，這也是億兆小貸被認為可參與網絡小貸業務的原因之一。

其官網微信顯示，億兆小貸的業務較為傳統，主要提供轉貸墊資、循環貸、車抵貸等產品。公開數據顯示，截至2024年9月末，億兆小貸累計發放貸款18698筆，金額249億元。其中“轉貸通”業務用于客戶銀行轉貸、房屋買賣墊資等，累計放款3597筆，合計金額86.14億元。

不過，實際上，億兆小貸還是“借錢唄”的運營主體。“借錢唄官方訂閱號”“借錢唄官方服務號”“借錢唄管家”微信公眾號均顯示，其運營主體為億兆小貸。“借錢唄管家”。

根據其相關服務協議，“借錢唄”由億兆小貸、合作方杭州晶閃數科科技有限公司（以下簡稱“晶閃數科”）運營。公開信息顯示，億兆小貸和晶閃數科不僅在業務上深度合作，還存在股權上的關聯。

其中，晶閃數科對外投資了溫州云瑞數字科技有限公司，而溫州云瑞數科的股東，分別為晶閃數科和億兆小貸。此外，就在近日，晶閃數科接連注冊了包括熹融花、極速借錢唄、晶數借錢唄、億來貸等商標。

值得關注的是，江西贛江新區多來點網絡小額貸款旗下相關產品也叫“借錢唄”，其聯合運營方也是晶閃數科。2024年8月，微信公眾號“借錢唄管家”將全部業務、功能轉移至微信公眾號“借錢唄官方訂閱號”，也就是說，由億兆小貸承接了多來點小貸的賬號。

晶閃數科官網顯示，旗下產品除了“借錢唄”，還包括“逸享展業”、“云象優客”。根據公開信息，此前借錢唄APP直接給線下貸款中介引流，同時給“趣記花”、“星貸”等平臺引流。“逸享展業”由于違規收集個人信息，被浙江省通信管理局所通報。

小貸公司的收入核心為貸款利息收入，若出現收入不列或少列，大概率與部分業務收入未納入正規核算有關。結合億兆小貸的線上業務布局，其與晶閃數科合作的導流、聯合運營業務或為關鍵關聯點。不過被罰款金額不高，或為疏忽導致。這為其他類似業務布局的平臺提了個醒。