3家銀行被罰！農(nóng)業(yè)銀行臺州分行被罰235萬元、多名負(fù)責(zé)人受到警告

金融虎訊 1月7日消息，近期國家金融監(jiān)督管理總局多地監(jiān)管分局密集發(fā)布行政處罰信息，中國農(nóng)業(yè)銀行、中國光大銀行、中國建設(shè)銀行相關(guān)分支機(jī)構(gòu)及責(zé)任人因不同違規(guī)行為受到處罰。

在臺州，國家金融監(jiān)督管理總局臺州監(jiān)管分局的處罰信息公開表顯示，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司臺州分行存在員工行為管理不到位、未全面如實(shí)反映重組貸款數(shù)據(jù)以及違規(guī)收費(fèi)等問題。為此，臺州分行被處以235萬元罰款。

同時(shí)，陳鋼波、陳姝、楊芳芳等相關(guān)責(zé)任人受到警告處分。其下屬的天臺縣支行也因類似問題被罰款30萬元，責(zé)任人陳紅方被警告。這些違規(guī)行為反映出該行在內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)合規(guī)性方面存在一定漏洞，員工行為管理的缺失可能導(dǎo)致潛在風(fēng)險(xiǎn)，而數(shù)據(jù)反映不實(shí)和違規(guī)收費(fèi)更是直接損害了金融秩序和客戶權(quán)益。

泉州方面，泉州金融監(jiān)管分局公示的處罰信息指向中國光大銀行股份有限公司泉州分行。該行在個(gè)人經(jīng)營性貸款和流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)中，均存在貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位的情況。這一系列問題使得該行被合計(jì)處以120萬元罰款，蔡冠英、吳易等責(zé)任人也被給予警告處分。貸前調(diào)查和貸后管理是銀行貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不盡職和不到位的操作無疑增加了貸款違約等風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。

在梅州，國家金融監(jiān)督管理總局梅州監(jiān)管分局的處罰信息公示列表顯示，中國建設(shè)銀行股份有限公司梅州市分行及相關(guān)責(zé)任人員在貸款業(yè)務(wù)、保理業(yè)務(wù)上嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。梅州市分行被罰款合計(jì)98萬元，責(zé)任人陳清華被給予警告并處罰款6萬元。審慎經(jīng)營規(guī)則是保障銀行穩(wěn)健運(yùn)營的重要準(zhǔn)則，違反該規(guī)則可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，此次處罰也給建行梅州市分行敲響了警鐘。

金融監(jiān)管部門的此次集中處罰，再次彰顯了維護(hù)金融市場秩序、強(qiáng)化銀行合規(guī)經(jīng)營的決心。銀行作為金融體系的重要支柱，其合規(guī)運(yùn)營不僅關(guān)系到自身發(fā)展，更對整個(gè)金融市場的穩(wěn)定有著深遠(yuǎn)影響。各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)以此為契機(jī)，進(jìn)一步完善內(nèi)部管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性審查，提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任，以保障金融市場的健康、穩(wěn)定發(fā)展。