民泰銀行上海分行被罰款715萬(wàn)元?違規(guī)通過(guò)第三方吸收存款

1月12日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局發(fā)布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“民泰銀行”）上海分行因多項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰款715萬(wàn)元。罰單涉及主要違法違規(guī)行為如下：未按規(guī)定報(bào)送統(tǒng)計(jì)資料、未按規(guī)定合理承擔(dān)保險(xiǎn)費(fèi)用、流動(dòng)資金貸款貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、個(gè)人貸款貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、流動(dòng)資金貸款支付管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、貼現(xiàn)資金使用管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確、銀行承兌匯票保證金來(lái)源審核嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、違規(guī)通過(guò)第三方吸收存款。

此前，民泰銀行也曾因貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、員工行為管理不審慎等問(wèn)題被罰。2025年9月，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局公布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，民泰銀行寧波分行因“授信業(yè)務(wù)管理不到位、員工行為管理不審慎、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不審慎”等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，被處罰款120萬(wàn)元。

2025年8月，浙江寧波網(wǎng)民發(fā)文稱，民泰銀行寧波分行某客戶經(jīng)理月底要求其幫忙沖業(yè)績(jī)，承諾返現(xiàn)和贈(zèng)送禮品，然而資金到賬后，客戶經(jīng)理卻處于“失聯(lián)”狀態(tài)。該事件曝光后引發(fā)諸多網(wǎng)民跟評(píng)討論，涉事客戶經(jīng)理連夜向當(dāng)事人道歉并提出紅包補(bǔ)償，當(dāng)事人覺(jué)得“紅包像封口費(fèi)”而拒收。

此后，民泰銀行向媒體回應(yīng)稱，該行已經(jīng)進(jìn)一步核實(shí)確認(rèn)并非是失聯(lián)，而是因?yàn)樯婕暗街苣蛘咭蚴峦獬觯瑢?dǎo)致該經(jīng)理沒(méi)有及時(shí)回復(fù)客戶，使客戶有所誤解，已經(jīng)協(xié)商解決。

據(jù)民泰銀行官網(wǎng)信息，該行成立于1988年，2006年轉(zhuǎn)制為城市商業(yè)銀行，是一家專門(mén)從事小微金融服務(wù)的商業(yè)銀行。